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投资|券商突然杀入万亿级新蓝海！谁能“笑傲江湖”？( 三 )


“在进行‘顾’这一环节 ， 不光在买入时给客户做顾问 ， 而是在市场波动时要给客户做心理安抚及投资者教育 ， 告诉客户市场的前面是什么 ， 有时候要冲破迷雾 ， 不要倒在黎明之前 。 ”上述负责人表示 。
买方投顾时代
券商积极布局基金投顾业务
投研实力成“强力辅助”
中国基金报采访人员 章子林
对于券商来说 ， 财富管理转型是公司经纪业务“蜕变” ， 实现收入结构优化的重要路径 ， 可以说 ， 这是券商的必争之地 。 而随着首批券商获得基金投顾业务试点资格 ， 券商财富管理业务也正式迈入“买方投顾”时代 ， 这场战争俨然正在变得更加激烈 。
区别于传统以往的投顾 ， 单人作战、股票推荐的这种方式 ， 在整个金融行业大背景逐渐对外资开放的情况下 ， 基金投顾业务的发展绝对不是散兵游勇的斗狠斗勇 ， 而需要更系统更规范的筹备 。 从目前来看 ， 多家券商都在为发力基金投顾业务做了较为充足的准备 ， 从业务模式、服务流程、收费模式甚至是人才储备和考核方式等等多个方面 ， 不一而足 。
繁杂的过程中 ， 如何打造自己的差异化优势也成为各家必须要思考的问题 。 毕竟在买方投顾时代 ， 对机构的大类资产和产品筛选能力提出更高要求 ， 而基金投顾业务促进了从卖方导向买方导向的转型 ， 客户服务将从以往的产品营销为主转向更加注重资产配置 ， 而这也对券商的投研能力及产品化能力也提出了真正的挑战 。 但从目前的情况来看 ， 券商的投研能力正在化挑战为动力 ， 俨然成为券商发力基金投顾业务的“强力辅助” ， 并在其打造差异化竞争优势中发挥了不可取代的作用 。
“买方投顾时代”
券商积极布局基金投顾市场
随着基金投顾试点逐步落地 ， 基金投顾业务的战略布局成为各家机构财富管理转型的重要路径 。 毫不客气的说 ， 谁能抢占基金投顾市场 ， 谁就抢得了财富管理转型的先机 。 为此 ， 券商也是为发力基金投顾业务铆足了劲 ， 涵盖业务制度、系统平台优化、交易以及人才培训等多方面工作 。
国泰君安基金投顾业务负责人告诉采访人员 ， 在2019年10月25日证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》后 ， 公司高度重视 ， 由财富委牵头 ， 多个部门通力协作 ， 抓紧筹备基金投顾业务试点各项准备工作 ， 第一时间形成总体实施方案并向监管提交试点申请材料 。
2020年2月29日 ， 证监会正式批复了获得基金投顾业务试点资格的首批证券公司名单 ， 国泰君安、华泰证券等7家券商成为首批获准开展基金投顾业务试点的证券公司 。
“我们董事长对于基金投顾业务高度重视 ， 召开专题会议对后续工作进行部署安排 ， 随后公司成立投资咨询部（筹）准备基金投顾业务的验收工作 。 至此 ， 进入了筹备工作最后的冲刺 ， 为确保验收工作万无一失 ， 筹备组成员连续奋战 ， 对基金投顾业务制度、流程、策略、系统平台、交易营运等模块不断升级优化 ， 最终顺利完成上海证监局的现场验收” ， 上述人士表示 。
据采访人员了解 ， 平安证券目前正在积极准备基金投顾业务资格的申请 ， 并筹建了基金研究团队 。 平安证券财富顾问中心执行总经理时京表示 ， 公司财富顾问中心于2018年推出了一个科学投顾服务 ， 这项服务也是在整个证券经纪行业探索财富管理转型过程中平安证券自己突出的一项投资咨询服务 。 从2018年推出以来至2019年底 ， 这个服务已经覆盖了大概6万多的客户 ， 服务的资产规模约在350亿左右 。
中信建投证券董事长王常青在今年业绩说明会上也披露了公司基金投顾业务的布局情况 。 其表示 ， 公司搭建了覆盖全产品链的投顾服务体系 ， 具有高质量的产品研究团队 ， 在大类资产配置和基金研究方面具备丰富的经验 ， 与此同时 ， 公司具备投资顾问资格的人员3000余名 ， 为后期基金投顾业务推进提供了良好基础 。 不仅如此 ， 长期以来 ， 结合基金筛选模型、基金潜客模型 ， 应用于业务推广 ， 公司也积累了丰富的实践经验 。


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