江苏龙网

  1. 主页 > 生活百科 > >

金融从业人员要注意的23个刑事犯罪

金融

金融从业人员要注意的23个刑事犯罪
1、违法发放贷款罪
立案标准：银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款 ， 涉嫌下列情形之一的 ， 应予立案追诉：
（1）违法发放贷款 ， 数额在一百万元以上的
（2）违法发放贷款 ， 造成直接经济损失数额在二十万元以上的
量刑幅度：
a.五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处一万元以上十万元以下罚金
b.五年以上有期徒刑 ， 并处二万元以上二十万元以下罚金:
数额特别巨大或者造成特别重大损失的
法律依据：《刑法》第一百八十六条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十二条
2、吸收客户资金不入账罪
立案标准：银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账 ， 涉嫌下列情形之一的 ， 应予立案追诉：
（1）吸收客户资金不入账 ， 数额在一百万元以上的
（2）吸收客户资金不入账 ， 造成直接经济损失数额在二十万元以上的
量刑幅度：
a.五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处二万元以上二十万元以下罚金
b.五年以上有期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金:
数额特别巨大或者造成特别重大损失的
法律依据：《刑法》第一百八十七条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十三条
3、违规出具金融票证罪
立案标准：银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定 ， 为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明 ， 涉嫌下列情形之一的 ， 应予立案追诉：
（1）违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明 ， 数额在一百万元以上的
（2）违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明 ， 造成直接经济损失数额在二十万元以上的
（3）多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
（4）接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
（5）其他情节严重的情形
量刑幅度：
a.五年以下有期徒刑或者拘役
b.五年以上有期徒刑:
情节特别严重的
法律依据：《刑法》第一百八十八条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十四条
4、对违法票据承兑、付款、保证罪
立案标准：银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中 ， 对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证 ， 造成直接经济损失数额在二十万元以上的 ， 应予立案追诉
量刑幅度：
a.五年以下有期徒刑或者拘役
b.五年以上有期徒刑:
造成特别重大损失的
法律依据：《刑法》第一百八十九条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十五条
5、非法吸收公众存款罪
立案标准：非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 具有下列情形之一的 ， 应当依法追究刑事责任：
（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 数额在20万元以上的 ， 单位非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 数额在100万元以上的
（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的 ， 单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的
（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的 ， 单位非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的
（4）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
量刑幅度：
a.三年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
b.三年以上十年以下有期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金:
（巨大）
（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 数额在100万元以上的 ， 单位非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 数额在500万元以上的
（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的 ， 单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的


推荐阅读


上一篇：社保一二三档的“养老金”差距到底有多大？

下一篇：闪婚之前需要考虑哪些问题 闪婚的意思