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金融从业人员要注意的23个刑事犯罪( 二 )

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（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的 ， 单位非法吸收或者变相吸收公众存款 ， 给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的
（4）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的
法律依据：《刑法》第一百七十六条、最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第三条
6、集资诈骗罪
立案标准：个人集资诈骗数额在10万元以上 ， 单位贷款诈骗数额在50万元以上
量刑幅度：
a.五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处二万元以上二十万元以下罚金
b.五年以上十年以下有期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金:
（巨大）个人集资诈骗数额在30万元以上 ， 单位贷款诈骗数额在150万元以上
c.十年以上有期徒刑或者无期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
（特别巨大）个人集资诈骗数额在100万元以上 ， 单位贷款诈骗数额在500万元以上
法律依据：《刑法》第一百九十二条、最高法《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第五条
7、贷款诈骗罪
立案标准：以非法占有为目的 ， 诈骗银行或者其他金融机构的贷款 ， 数额在二万元以上的 ， 应予立案追诉
量刑幅度：
a.五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处二万元以上二十万元以下罚金
b.五年以上十年以下有期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金:
数额巨大或者有其他严重情节的
c.十年以上有期徒刑或者无期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的
法律依据：《刑法》第一百九十三条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十条
8、洗钱罪
立案标准：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益 ， 为掩饰、隐瞒其来源和性质 ， 涉嫌下列情形之一的 ， 应予立案追诉：
（1）提供资金账户的
（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
（4）协助将资金汇往境外的
（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
量刑幅度：
【金融从业人员要注意的23个刑事犯罪】a.没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益 ， 处五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
b.五年以上十年以下有期徒刑 ， 并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
情节严重的
法律依据：《刑法》第一百九十一条、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十八条
9、擅自设立金融机构罪
立案标准：未经国家有关主管部门批准 ， 擅自设立金融机构 ， 涉嫌下列情形之一的 ， 应予立案追诉：
（1）擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的
（2）擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构筹备组织的
量刑幅度：
a.三年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
b.三年以上十年以下有期徒刑 ， 并处五万元以上五十万元以下罚金:
情节严重的
法律依据：《刑法》第一百七十四条第一款、最高检、公安部《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十四条
10、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪
立案标准：伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的 ， 应予立案追诉
量刑幅度：
a.三年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金


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