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基金|重大变革！基金销售规则明确，杜绝诱导频繁申赎，从业负面清单也出炉( 三 )


根据规定 ， 基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务 ， 不得有下列情形：
一是虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

二是违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例；
三是预测基金投资业绩 ， 或者宣传预期收益率；
四是误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品；
五是未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息 ， 或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息；
六是采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
七是在基金募集申请完成注册前 ， 办理基金销售业务 ， 向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；
八是未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金 ， 或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期；
【基金|重大变革！基金销售规则明确，杜绝诱导频繁申赎，从业负面清单也出炉】九是挪用基金销售结算资金或者基金份额；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全；
十是利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换；
十一是违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息；
十二是以低于成本的费用销售基金；
十三是实施歧视性、排他性、绑定性销售安排；

十四是中国证监会规定禁止的其他情形 。
5
强化内部控制与风险管理
根据规定 ， 基金销售机构应当按照审慎经营的原则 ， 建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度 ， 完善内部责任追究机制 ， 确保基金销售业务符合法律法规和证监会的规定 。 基金销售机构应当指定专门合规风控人员对基金销售业务的经营运作情况进行审查、监督和检查 ， 并保障合规风控人员履职的独立性和有效性 。
并且 ， 基金销售机构应当建立健全业务范围管控制度 ， 审慎评估基金销售业务与其依法开展或者拟开展的其他业务之间可能存在的利益冲突 ， 完善利益冲突防范机制 。 基金销售机构应当采取有效隔离措施 ， 避免因其他业务风险影响基金销售业务稳健运行 。 基金销售机构应当保持对基金销售业务的持续投入 ， 确保实质展业及业务连续性 。 基金销售机构应当对分支机构基金销售活动、基金销售信息技术系统实行集中统一管理 ， 不得与他人合资、合作经营管理分支机构 ， 不得将分支机构承包或者委托给他人经营管理 。
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销售私募基金应充分了解投资者

根据规定 ， 基金销售机构应当以非公开方式向合格投资者销售私募基金 ， 不得通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或者变相公开宣传推介私募基金 。
同时 ， 基金销售机构销售私募基金 ， 应当充分了解投资人信息 ， 收集、核验投资人资产证明、收入证明或者纳税凭证等材料 ， 对投资人风险识别能力和风险承担能力进行评估 ， 并要求投资人承诺投资资金为自有资金 ， 不存在非法汇集他人资金等情况 。 基金销售机构应当就合格投资者确认、投资者适当性匹配、风险揭示、自有资金投资等事项履行投资人签字确认等程序 。 基金销售机构对拟销售私募基金进行审慎调查和风险评估 ， 充分了解产品的投资范围、投资策略、投资集中度、杠杆水平、风险收益特征等 。 销售文件应当按照规定全面说明产品特征并充分揭示风险 。 基金销售机构不得销售未在产品合同等法律文件中明确限定投资范围、投资集中度、杠杆水平的私募基金 。 基金销售机构合规风控人员应当对私募基金销售准入出具专项合规和风险评估报告 ， 签字确认并存档备查 。
7
基金销售机构准入优化


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