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场外配资风险有多大？ 记者亲身体验“虚拟盘”套路

本报采访人员 吴晓璐
7月8日 ， 证监会集中曝光了258家非法从事场外配资的平台及其运营机构 ， 提示投资者场外配资风险 。 证监会表示 ， 场外配资平台均不具备证券业务经营资质 ， 有的涉嫌从事非法证券业务活动 ， 有的采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动 。
近年来 ， 证监会对场外配资一直处于严打状态 。 多个投资者告诉《证券日报》采访人员 ， 最近两年市场环境已有很大改善 ， 基本没有接到过配资公司的电话和短信 。 今年3月份实施的新证券法规定 ， 证券融资融券业务属于证券公司专营业务 ， 未经证监会核准 ， 任何单位和个人不得经营 。 2019年11月份最高人民法院发布《全国法院民商事审判工作会议纪要》 ， 在强调场外配资违法性的基础上 ， 明确了场外配资合同属于无效合同 ， 场外配资参与者将自行承担相关风险和责任 。
“虚拟盘”套路：
赌的是投资者大概率亏钱
场外配资提供的高杠杆资金 ， 不仅会扰乱市场秩序 ， 加大股市波动 ， 也可能对投资者个人财产造成损失 。 更有甚者 ， 有配资平台提供的账户 ， 根本没有券商接口 。 投资者下单根本没有报入场内 ， 即没有真正买入股票或者期货 ， 只是在配资平台提供的账户上显示持仓 ， 实际上与配资平台形成了对赌 ， 即“虚拟盘” 。
《证券日报》采访人员在采访中 ， 就遇到了疑似“虚拟盘”配资平台 。 采访人员通过网页与上海某配资公司咨询配资事项时 ， 该平台人员告诉采访人员 ， 公司提供的软件 ， 是和知名券商联合开发的 ， 是母子交易账户 。 在注册、实名认证和充值保证金后 ， 采访人员获得一个账户 。 公司通过母账户将资金本金和配资资金划入子账户 ， 供配资者使用 。 在申请配资方案、下载交易软件之后 ， 采访人员就可以开始交易 。
该配资公司官方APP显示 ， 可以免息配资、按天配资、按月配资和VIP配资 ， 最高提供15倍杠杆 ， 月息最低0.3% ， 远低于市场1.5%-1.7%的月息 。 在采访人员多次追问交易后是否能在券商处打印交易流水后 ， 上述配资平台人员先称可以在母账户看交易情况 ， 后称可以在券商处看交易流水 ， 最后又承诺 ， 可以在券商处打印交易流水 。
在该人员指引下 ， 采访人员下载了配资公司的官网APP进行注册 ， 之后需要充值资金作为保证金 ， 但是在扫码充值时 ， 显示的收款人却是一家服装店 ， 与配资平台声称的第三方支付平台托管完全不符 。 此时采访人员通过搜索发现 ， 之前已有网友曝光 ， 在该平台配资交易盈利后无法提现金 。 因而质疑该平台为“虚拟盘”交易 。
“子账户模式一般是大型集团或者MOM基金使用的 。 因为一个集团公司下面可能有多项业务 ， 如果开立多个投资账户 ， 实际运行中程序比较繁琐 ， 但若各个业务部门使用同一个账户 ， 又不太好结算 。 ”一位资深金融从业人士告诉采访人员 ， “这种分账户系统 ， 需要专门的软件 ， 一般证券公司或期货公司会提供给集团客户或MOM基金使用 。 ”
该人士告诉采访人员 ， 有的配资平台会自己开发母子账户交易软件 ， 正常的情况下 ， 配资者通过子账户下单后 ， 母账户相应的在券商处下单 ， 投资者在交易所有真正的持仓 。
但是 ， 有的配资平台提供的账户 ， 只是在子账户软件中显示持仓 ， 没有券商接口 ， 也没有真正下单 ， 这种是最恶劣的 。 “虚拟账户里 ， 投资者亏的是虚拟资金 ， 但是平台直接扣除和拿到的 ， 却是与亏损数目对应的真金白银 。 配资平台赌的就是大部分投资者是亏钱的 。 ”
打击场外配资
需要各方合力多管齐下
据《证券日报》采访人员梳理 ， 目前在多起配资合同民事纠纷中 ， 法院已经判决配资合同无效 ， 因配资合同取得的财产 ， 配资人应当予以返还 。 也有多人因配资被法院判定为构成非法经营罪而被判有期徒刑 ， 设置“虚拟盘”骗局的 ， 则被判诈骗罪 。


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