钱包|黄金钱包爆雷，此前多起互金投资被立案清退兑付逾期
近期 ， 黄金钱包官网下线 ， APP数据清零 。 据投资者查询 ， 朝阳分局涉众型经济案件报案平台提示 ， 黄金钱包已立案 。 与此同时 ， 因无法登陆平台 ， 部分用户未能获取账户截图 ， 无法在线上填写完整信息进行报案 。
黄金钱包自7月底开始出现逾期 。 据客服8月回应 ， 其当时未承认存在逾期 ， 仅表示7月26日及27日的用户还在排队债转 ， 尚未兑付 。 距今三个月 ， 目前来看 ， 官网和APP已无法打开 ， 平台不在运营 。
黄金钱包主体为北京盈衍网络科技有限公司（下称“盈衍网络”） 。 平台APP下载页面介绍 ， 产品包括实物黄金购买、提取、黄金收回以及理财产品 ， 年化可达12% 。 有截图信息显示 ， 平台累计交易额147亿 ， 负责网贷理财的“白金钱包”此前余额约12亿 ， 黄金产品余额未知 。
与此同时 ， 介绍显示 ， 黄金钱包获得银行系资本青睐 ， 并列出软银中国资本、光大控股旗下光控众盈资本、中银国际旗下渤海中盛基金和慧科资本四家投资方 。
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天眼查信息显示 ， 盈衍网络成立于2014年 ， 公司董事长、法人及经理为杨梦梦 ， 王立新等人任董事；股东包括杨梦梦 ， 持股比例26.64% ， 以及北京盈衍鑫诺投资管理中心（有限合伙）（下称“北京盈衍”） ， 持股比例15.22%、宁波软银悦泰创业投资合伙企业（有限合伙）（下称“宁波软银”） ， 持股比例13.62%、广东盈瀚投资有限公司 ， 持股比例12.50%、西安盈讯投资有限公司 ， 持股比例8.78%、上海恒大（集团）有限公司 ， 持股比例5.98% ， 持股比例低于5%的股东包括芜湖渤铭股权投资合伙企业（有限合伙）、北京国华鼎盛投资有限公司、中金嘉润（北京）珠宝有限公司、樟树市能图投资管理中心（有限合伙）、竞技世界（北京）网络技术有限公司、北京鼎烽融和投资管理有限公司、自然人张晶以及珠海光控众盈产业投资基金合伙企业（有限合伙） 。
其中 ， 宁波软银背后实控人显示为张旭 。 张旭旗下宁波软银天维创业投资合伙企业（有限合伙）还投资了P2P宜贷网 。 宜贷网在18年发布退出公告 。 宜贷网近期发布中金支付可能停止合作的公告 ， 相关支付通道关闭会造成兑付出借人回款无法有序正常进行 ， 影响兑付方式及目前平稳退出的良性局面 。 若平台沟通顺利 ， 当前支付通道保持不变 。
公开信息显示 ， 软银中国投资的P2P平台还包括有利网 ， 在2013年参与有利网A轮融资 。 目前 ， 有利网兑付逾期 ， 艺人杨迪被波及并发布声明称自己不是“有利网”代言人 ， ”录制宣传视频也未收取任何费用“ 。 此外 ， 付融宝A轮融资宣传称 ， 获软银中国投资 。 付融宝相关人员已于此前因涉嫌非法吸收公众存款案和集资诈骗罪 ， 被移送建邺区人民检察院审查起诉 。
此外 ， 曾宣传“软银中国区块链第一投”的比特易经营异常 ， 软银否认曾进行投资 。 软银回应Bianews称 ， 比特易并非软银中国的被投企业 ， 其称比特易是软银中国在去年曾接触过的拟投资项目 ， 但早在去年底 ， 软银中国已最终放弃了投资计划 ， 并未实际进行这笔投资 。
【钱包|黄金钱包爆雷，此前多起互金投资被立案清退兑付逾期】黄金钱包旗下白金钱包运营方为西藏微众金融服务有限公司（下称“西藏微众”） 。 据天眼查数据 ， 原投资人叶梦圆和林苗苗在19年12月退出 ， 目前的大股东为北京盈衍 。 杨梦梦在9月退出北京盈衍投资人之列 ， 新增投资人黄林华 。 据公开信息 ， 黄金钱包创始人为杨?罡 。 据投资人获悉 ， 9月16日起客服失联 ， 其获悉平台高管和相关人员于当日接受调查 。
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