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中年|募集资金没按约定投资竟用于个人消费 中金国瑞案逾18亿元未兑付( 三 )


套路一 ， 就是拉大银行等金融机构做背书 ， 展示自己的“豪华朋友圈” 。
秦鹏的资料显示 ， 其曾就职于中国招商银行(行情600036,诊股)、银泰证券等机构 。 秦鹏在招商银行的工作经历 ， 中金国瑞抓住由头 ， 大做文章 。
中年|募集资金没按约定投资竟用于个人消费 中金国瑞案逾18亿元未兑付
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在中金国瑞宣传册及业务员的叙述中 ， 秦某是招商银行的基金经理 ， 有十年以上基金管理经验 。 和招商银行渊源深厚 ， 公司开业时招行时任行长出席仪式等 。 此外 ， 中金国瑞还宣传 ， 集团的合伙伙伴包括招商银行、中信银行(行情601998,诊股)、交通银行(行情601328,诊股)等 。
中金国瑞还承租了招商银行总部36楼一整层作为办公室 ， 装修豪华 。 同时 ， 其宣传资料中也将招商银行放在合作伙伴第一位 ， 更是容易让客户错觉 ， 招商银行与这家金融公司有着密切合作 。
中年|募集资金没按约定投资竟用于个人消费 中金国瑞案逾18亿元未兑付
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据证券时报的报道 ， 中金国瑞的投资者中包括法律、财务、金融等专业人士 ， 他们表示 ， 之所以相信中金国瑞 ， 主要是因为招商银行的原因 。
套路二 ， 天眼查显示 ， 秦鹏直接、间接控制着31家公司 ， 而此前最多时达到49家 。 布局的业务也颇广 ， 包括环保、大健康、医药生物等等 。 给投资者家大业大 ， 实力雄厚的感觉 。
中年|募集资金没按约定投资竟用于个人消费 中金国瑞案逾18亿元未兑付
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套路三 ， 秦鹏及其业务团队在业务开展早期 ， 反复向客户展示一张《个人存款证明书》 ， 上面载明秦鹏个人存款金额3.5亿元 ， 以此证明自己的资金实力 。 但后来“爆雷”后投资者才发现 ， 这张存款证明 ， 实际是当初他在银行取得的银行授信 ， 后来因为一些原因未能提现 ， 这笔授信以他个人的名义反存在该银行 ， 由秦某支付相应的贷款利息 ， 银行给他开出这张证明 。
套路四 ， 宣称托管行在中国建行 ， 但让客户实际打款的账户和托管账户最后四位数不一致 。 有投资者表示 ， 中金国瑞在深圳建设银行(行情601939,诊股)东海支行开了私募基金的监管账户 ， 但同时 ， 又用公司名字在该支行开了一个公司账户 ， 这样 ， 两账户高度相似 ， 仅最后四位数不同 。 在与客户签订合同时 ， 该公司合同中接收投资款的银行账号为非托管银行监管的公司普通账号 ， 投资款并未进入约定的托管银行监管范围内 ， 脱离了监管 。
套路五 ， 宣传自己出劣后资金 ， 高回报、保本吸引投资人 。 自2013年起 ， 中金国瑞开始募集资金 ， 类型是量化对冲基金 ， 投资标的为商品期货、黄金和外汇等 。 中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金 ， 保护投资人的本金安全 ， 每年给予投资者10%~15%不等的固定收益 ， 超额部分归基金公司所有 。
销售过程中 ， 销售人员还向投资者数次强调该产品为私募证券类基金 ， 主要做量化投资 ， 投向国内二级市场 。 但事发后 ， 秦某承认该产品在实际操作中 ， 并未按合同约定投资于中国国内的证券市场 ， 而是将产品资金挪用并投资于外部股权投资、实物投资 ， 甚至境外投资 。
此外 ， 中金国瑞业务提成丰厚 。 如果是两年期限的投资款 ， 业务员会将佣金一次性提走 ， 额度是投资总额的8%-10% ， 然后管理层和其他人员再提走2%-4% 。 中金国瑞的业务员、管理人员等 ， 多人提成过千万 ， 高管提成更是高至两千多万 ， 这些收入被冠以佣金、业务分成、业务津贴等名目 ， 通过开具各种类型的大额假发票或收据充抵财务付款资金 。
今年2月份的警方通报中 ， 警方告诫该案非法吸存行为人（包括公司高管、部门主管、理财经理） ， 自2月13日起将在中金国瑞或涉案关联公司服务期间所获提成、佣金、返点费、奖金等非法所得退还至指定账户 。


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