『南昌』南昌农商行一年收5张罚单，共计被罚款314万元
中华网财经讯 ， 近日 ， 南昌农商行因违反反洗钱管理规定、违反支付结算管理规定、违反征信管理规定等违法行为被央行开出184万元罚单 。 据不完全统计 ， 南昌农商行2019年10月以来共被监管开出5张罚单 ， 罚款金额共计314万元 ， 涉及违法行为包括贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户；多次错报、虚报金融统计数据等 。
其中 ， 4月7日 ， 中国人民银行南昌中心支行近日公布的人民银行南昌中支行政处罚信息公示表显示 ， 南昌农商银行存在以下3宗违法行为被罚 ， 罚款合计184万元 。
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一是违反反洗钱管理规定 ， 未按规定履行客户身份识别义务 ， 未按规定报送可疑交易报告 ， 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户 。 针对该违法行为 ， 央行南昌中心支行对南昌农商行罚款148万元 ， 并对相关责任人分别罚款 。
二是违反支付结算管理规定 ， 存在账户开立不合规问题 。 针对该违法行为 ， 央行南昌中心支行对南昌农商行警告并罚款3万元 。
【『南昌』南昌农商行一年收5张罚单，共计被罚款314万元】三是违反征信管理规定 ， 未经授权查询个人或者企业的信贷信息 ， 未按规定处理征信异议 ， 超范围查询个人信用报告 。 针对该违法行为 ， 央行南昌中心支行对南昌农商行罚款人民币33万元 ， 并对相关责任人分别罚款 。
天眼查显示 ， 南昌农商行在2019年10月以来还被监管开出4张罚单 ， 罚款金额共计130万元 。
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赣银保监罚决字〔2020〕1号决定书显示 ， 南昌农村商业银行股份有限公司存在签发无真实贸易背景银行承兑汇票的违法违规行为 ， 被罚款50万元 。
赣银保监罚决字〔2020〕3号决定书显示 ， 南昌农村商业银行股份有限公司存在虚报涉农、小微企业贷款数据的违法违规行为 ， 被罚款30万元 。
赣银保监罚决字〔2019〕19号决定书显示 ， 南昌农村商业银行股份有限公司存在贷后管理不到位 ， 贷款资金回流借款人账户的违法违规行为 ， 被罚款30万元 。
南银罚字〔2019〕11号决定书显示 ， 南昌农村商业银行股份有限公司违反《中华人民共和国商业银行法》 ， 被罚款20万元 。
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