|上午下单购物，下午诈骗电话就来了 谁是冒充客服实施电信网络诈骗的“黑手”？
据新华社 上午下单购物 ， 下午诈骗电话就来了 ， 谁在给诈骗分子提供网购信息？这边钱才转出 ， 那边已购游戏点卡、数字预付卡 ， 谁在帮诈骗分子洗钱？每次诈骗都要换号 ， 诈骗团伙哪来那么多微信号、QQ号？
从去年5月到今年4月 ， 江苏省宿迁市公安局对“5·15”系列冒充客服诈骗案实施全链条打击 ， 隐匿在网络诈骗背后的“黑灰产”面纱被揭开 。
案例
卡上没钱照样被骗走近5万元
2019年4月28日 ， 苏州的郑女士突然接到一个电话 ， 对方自称是支付宝理赔中心的 。 在核对郑女士的手机、地址信息后 ， 对方说 ， 她在淘宝买的内衣快递丢失 ， 现予以赔偿；丢失商品价格为62元 ， 理赔162元 。
郑女士头天确实在淘宝上购买了内衣 ， 价格正是62元 。 所以 ， 她没有怀疑 ， 再加上自己卡里也没多少钱 ， 就按照对方要求和引导 ， 加了微信 ， 扫了对方发来的二维码 ， 填写了银行卡信息 ， 还用支付宝账号登录了一个贷款应用程序 ， 结果稀里糊涂贷款5万元 。
4月29日 ， 5万元贷款到账 ， 进入郑女士支付宝账户 。 她感觉不放心 ， 就提现到银行卡里 。 不料几分钟后 ， 她就收到短信 ， 卡里的钱被转出49950元 。 郑女士随后到附近派出所报警 。
郑女士被骗后不久 ， 宿迁市公安局破获一起种植木马病毒、盗窃淘宝商户网购订单数据的案件 。 警方查获数以百万计的被盗网购信息 ， 郑女士的网购信息也在其中 。 警方调查发现 ， 郑女士正是因为网购信息被盗 ， 继而成为网络诈骗的受害者 。
问答
剖析诈骗团伙的上下游
【料商】诈骗团伙如何知道受害人购物了？
【|上午下单购物 ， 下午诈骗电话就来了 谁是冒充客服实施电信网络诈骗的“黑手”？】宿迁警方查明 ， 处于诈骗链上游的是“料商” ， 他们为诈骗团伙提供网购订单数据 。
以郑某诈骗团伙为例 ， 郑某诈骗团伙的“料商”是2名杨姓犯罪嫌疑人 。 他们通过“内鬼” ， 或者将有关木马病毒植入商户电脑 ， 盗取商户每日出售、寄递商品信息 ， 再转卖给诈骗团伙 。 信息越“新鲜”价格越高 ， 最高一条能卖6元左右 。
参与诈骗的犯罪嫌疑人张某向采访人员坦言 ， “料商”让诈骗成功率更高；他每天打50至100个电话 ， 一个月能骗到十五六个人 ， 最高一单骗了29万元 。
【卡商】诈骗团伙如何隐匿资金？
宿迁警方查明 ， 处于诈骗链下游的是“卡商” ， 他们负责为诈骗团伙洗钱 。
所谓“卡商” ， 即游戏点卡或数字预付卡回收倒卖商贩 。 为郑某诈骗团伙提供洗钱服务的共有5人 ， 1人为中间人 ， 2人是Q币回收倒卖商贩 ， 2人为苏宁卡回收倒卖商贩 。 一旦诈骗得逞 ， 郑某诈骗团伙会立即用诈骗所得购买Q币或苏宁卡 ， 有时直接诱骗受害人扫码购买Q币或苏宁卡；然后交由中间人处理 ， 中间人再找“卡商”变现 。
宿迁市公安局刑警支队副支队长夏学建介绍 ， 调查表明 ， 2019年4月底至6月初 ， 2名苏宁卡回收倒卖商贩以九七折回收苏宁卡 ， 为郑某诈骗团伙洗钱300余万元；2名Q币回收倒卖商贩以八六折回收Q币 ， 为郑某诈骗团伙洗钱200余万元 。
【号商】诈骗团伙哪来那么多微信号、QQ号？
为郑某诈骗团伙提供诈骗工具的“号商”共4人 ， 其中2人是微信“号商” ， 2人是QQ“号商” 。 据4人交代 ， 在他们背后 ， 又有专门团伙或技术人员为其提供批量注册、养号等服务 。 普通微信号每个售价10元左右 ， 使用年限特别长的实名号 ， 一个能卖到200元；普通QQ号一个几元钱 ， QQ令牌号一个能卖到10元甚至数十元——令牌号难以查封 ， 诈骗分子更加偏爱 。
陈红淦说 ， 网络诈骗还在不断变异 ， 分工越来越细化 ， 人员流、资金流、信息流越来越复杂 ， 每个环节都滋生出一条“黑产”或“灰产” ， 这种态势值得警惕 。
电信网络诈骗频发原因是啥？
电话卡滥发是个重要原因 。
夏学建说 ， “不法分子实施诈骗 ， 第一件事就是打电话 ， 其电话卡从何而来 ， 实名制落实了吗？警方在‘号商’陈某电脑中查获微信账号10余万个 ， 查明其出售微信账号30余万个；在‘号商’周某电脑中查获QQ号460余万个 ， 其中令牌号37万个 ， 查明其出售QQ号近千万个 。 绑定这些微信号、QQ号的电话卡又从何而来？”
网络服务公司未能依法经营 。 办案人员分析 ， 一些社交软件之所以成为诈骗分子的诈骗工具或引流工具 ， 就是因为没能将实名制的相关规定落到实处 ， 或者没有严格执行相关法律法规 。
企业大量获取公民信息 ， 却又疏于内部防范 。 宿迁市公安局刑警支队办案民警胡宏斌介绍 ， 本案中 ， “料商”主要通过“内鬼”或植入木马程序盗取网购订单数据 。 不管是“内鬼”盗取还是木马程序盗取 ， 均表明相关电商平台和商户对客户信息保护没有给予足够重视 ， 内部防范措施不到位 。
网络空间违法信息泛滥 。 一些涉案犯罪嫌疑人说 ， 诈骗、洗钱、养号所需工具 ， 在网络空间均可轻易获取；比如注册账号时需要验证码 ， 如果不想输入自己的手机号 ， 只要搜索接码平台 ， 就有大量平台可提供验证码接收服务 。
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