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大众报业?大众日报客户端|防范支付风险，央行拟出台《非银行支付机构重大事项报告管理办法》

8月7日 ， 中国人民银行印发通知 ， 就《非银行支付机构重大事项报告管理办法（征求意见稿）》公开征求意见 。
为贯彻落实党中央、国务院关于防范金融风险的相关决策部署 ， 增强支付机构监管主动性 ， 提高支付机构风险甄别、预警和处置能力 ， 推动支付服务市场持续健康发展 ， 中国人民银行起草了《非银行支付机构重大事项报告管理办法（征求意见稿）》 ， 向社会公开征求意见 。
中国人民银行关于《非银行支付机构重大事项报告管理办法（征求意见稿）》的说明
此前 ， 人民银行通过《中国人民银行支付结算司关于加强支付机构监管工作的通知》（银支付〔2011〕266号）、《中国人民银行关于规范支付创新业务的通知》（银发〔2017〕281号）等文件对重大事项工作机制的建立提出了要求 ， 但重大事项范围、程序还有待进一步明确 。 支付机构报告意识不强、内容把握不准、程序不规范 ， 重大事项不报、漏报、迟报、错报、乱报的现象较多 。 此外 ， 人民银行分支机构之间重大事项报告属地管理责任、信息共享机制也尚待明确 ， 不利于人民银行分支机构发挥监管合力 ， 也容易造成支付机构重复、多头报送 。 据此 ， 人民银行有必要制定《管理办法》 ， 完善、统一重大事项报告要求 ， 有效区分重大事项和日常事务 ， 规范重大事项报告程序 ， 明确人民银行属地监管责任 ， 减轻支付机构负担 ， 推动重大事项报告工作制度化、规范化、科学化开展 。
制定《管理办法》是实现风险“早发现、早预警、早处置”的重要举措 。 随着支付市场的快速发展 ， 支付机构业务覆盖面持续扩大、涉及客户数量持续增多 ， 支付机构上市、支付业务基础设施重大调整等业务经营重大变化事项 ， 以及各类突发情形所引发的支付风险事件 ， 可能对支付机构、支付行业以及金融消费者产生较大影响 。 为有效防范支付行业风险 ， 人民银行有必要制定《管理办法》 ， 将支付机构各类重大经营变化事项和突发情况纳入重大事项进行管理 ， 及时掌握支付机构业务经营方面发生的重大变化和突发情况 ， 做到风险“早发现、早预警、早处置” ， 增强人民银行风险监测分析能力及监管主动性 ， 为风险事件的研判、处置提供有力支撑 。
《管理办法》共五章、二十五条 ， 主要内容如下：
第一章总则 ， 主要对制定《管理办法》的依据、适用范围、机构报送要求、人民银行分支机构监管责任等进行了规定 。 重点内容包括：一是适用范围 ， 《管理办法》适用于支付机构报告重大事项 ， 将重大事项报告分为事前报告和事后报告两类 ， 并明确重大事项不包括行政许可事项和常规报送的统计数据等信息 。 二是报告要求 ， 《管理办法》明确了支付机构应当及时、真实、准确、完整报告重大事项的要求 。 三是属地监管责任 ， 《管理办法》明确了支付机构法人所在地人民银行分支机构为支付机构重大事项报告的主要监管责任人 ， 非法人所在地人民银行分支机构按属地原则承担相应监督管理职责 。
第二章重大事项的范围 ， 主要对事前报告事项、事后报告事项的范围等进行了规定 。 重点内容包括：一是事前报告事项范围 ， 《管理办法》明确了事前报告事项包括首次公开发行或增发股票、对外投资等九类事项 。 二是事后报告事项范围 ， 《管理办法》明确了事后报告事项分为一类事项和二类事项 ， 一类事项包括涉及群体性事件或重大负面舆情等六类 ， 二类事项包括支付机构及其主要出资人、实际控制人涉及重大法律问题等七类 。
第三章重大事项报告程序 ， 主要对重大事项报告渠道、时限、内容等进行了规定 。 重点内容包括：一是报告时限 ， 《管理办法》按照事前报告事项的类别 ， 对不同事前报告事项分别提出了生效或实施前至少30个自然日和5个工作日的报告要求；对一类事项提出了发生后2小时内通过电话、传真、电子邮件等形式进行即时报告 ， 2个工作日内书面报告的要求；对二类事项提出了发生后24小时内通过电话、传真、电子邮件等形式进行即时报告 ， 5个工作日内书面报告的要求 。 二是报告对象 ， 《管理办法》明确了重大事项报告的对象为支付机构所在地人民银行分支机构 ， 但涉及支付机构分公司的 ， 支付机构分公司应当同步报送分公司所在地人民银行分支机构 。 三是报告内容 ， 《管理办法》分别明确了事前报告事项、事后报告事项报告应当包含的主要内容 。 四是持续报告义务 ， 《管理办法》规定事后报告事项涉及风险处置的 ， 支付机构应根据所在地中国人民银行分支机构要求持续报告处置进展 ， 并在处置完毕后5个工作日内向所在地中国人民银行分支机构提交书面报告 。


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