|「干货」指数基金－－牛市最赚钱的工具、小白入市的最简单方式
本文插图
前面我们做了“消费+医药+科技的优选基金”、“近100位主动管理的长跑型基金经理”、“ETF和ETF联接基金大全” ， 本期内容我们来聚焦指数基金 ， 包含被动指数、指数增强基金 。
同样 ， 我们梳理了全市场指数基金（这里不含ETF/ETF联接基金了）近5-10年每年收益、成立以来年化收益、历史最大回撤、跟踪误差/信息比例；基金经理、从业年限、从业年化收益率 ， 管理该基金年限、管理期该基金的最大回撤；基金规模等等信息 。 最终根据大家更容易感受的统计方式 ， 重新梳理后 ， 跟大家一个个模块说 。
一、上证50指数基金
上证50由上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50 只股票组成样本股 ， 都是大蓝筹股 ， 其中金融地产占了51.6% ， 主要消费占了15.8% ， 医药卫生占了7.6% 。
本文插图
（数据来源：wind ， 时间截止2020.7.9）
同一统计周期 ， 上证50上涨12%左右 ， 和它比较靠近、跟踪误差较小的 ， 一个是华夏沪港通上证50AH ， 但它的一部分个股选择的是港股 ， 波动性更低了 ， 历年的收益和回撤都低于上证50；另一个是天弘上证50 ， 这个跟踪指数不错 ， 而且规模也可以（如果纯选择被动的指数基金 ， 它比较适合） 。
而今年收益比较高16-18%的几个 ， 都是规模比较小 ， 在持仓上会更聚焦 ， 相当于增强型指数了 ， 跟踪误差加大 ， 有更多的超额收益 ， 也蕴含了更大的风险 。 比如长盛上证50去年、今年收益都是最高的 ， 但是2016年跌幅曾是指数的两倍 。
本文插图
（数据来源：wind ， 时间截止2020.7.9）
再看增强型指数 ， 易方达上证50指数几乎是碾压性的优势 ， 过去16年的年化收益12% ， 今年以来的回报20%（低于今年4月成立的南方上证50指数 ， 那是因为新基金买在4月时的低点） ， 规模也是足够大 。 历史看 ， 这只增强型上证50指数基金收益好、回撤也不逊于其他所有被动指数或增强指数 ， 非常牛 。
二、沪深300指数基金
沪深300指数由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成 ， 综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现 。 大白话就是 ， 两地市场中大蓝筹股都在这里了 。 其中金融地产占34.5% ， 主要消费14% ， 信息技术11% ， 工业11% ， 可选消费9% ， 医药卫生9% 。
本文插图
（数据来源：wind ， 时间截止2020.7.9）
沪深300指数基金比较多 ， 其实单从规模来筛选 ， 规模1亿元以下的暂不考虑 。 然后我们从今年收益维度看 ， 收益高于沪深300的涨幅18%的 ， 就几乎没有一个规模超过4亿的 。 因为盘子小 ， 可能会更集中持股 ， 导致收益在年份好的时候更高、在下跌年份的回撤也比较大 ， 这些跟踪误差、波动大的 ， 违背了我们投资指数基金的初衷 ， 可以舍弃 。
然后我们综合规模足够大、跟踪足够准、收益和回撤都更优秀些的 ， 还有资历也很重要 ， 得出博时裕富沪深300是比较优秀的一只产品 。 自03年成立以来 ， 它的年化收益达到11%也是非常不错的；今年收益也接近指数 ， 历史看收益不差、重点是它在历次下跌年份的回撤控制的不错（当然你看到的历史最大回撤那是07-08年金融危机时候的 ， 不具有代表性） 。
推荐阅读
- 基金|不止新基金有爆款 绩优老基金也在二次爆发
- 基金|富国中证军工指数分级B净值上涨5.83％ 请保持关注
- 中国基金报|A股狂拉2.6％，保险股涨停！中芯国际却崩了，网友：越来越像中石油？
- 基金|人保沪深300指数净值下跌3.17％ 请保持关注
- 基金|富国体育B份额净值上涨4.17％ 请保持关注
- 美通社头条|华科精准获美敦力中国基金战略投资 | 美通社
- 债基|选好基金后，什么时候应该买入？什么时候应该卖出？
- 中证网|兴全轻资产混合董理：投资组合就是基金经理的世界观
- 基金|借势科创板 基金“年考”成绩亮眼
- 基金|直击您的痛点，归凯的新基金值得重点关注！