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中国青年报|与传销交织、与洗钱勾连 网络婚恋频频沦为“杀猪盘”

与传销交织 与洗钱勾连 追赃挽损难
网络婚恋频频沦为“杀猪盘”
28岁的建筑工人杨志强(化名)不愿相信 ， 相恋两年的女友是个“骗子” ， 此前 ， 他的生活很规律：上班、下班、和女友聊天 。 从两年间的“资金交往”情况来看 ， 杨志强通过微信、支付宝、银行卡陆续给“女友”转账36笔 ， 累计9万余元 。
雷同的套路、雷人的理由、相似的结局 ， 都让这个深陷爱情的小伙子失去“免疫力” 。 对于这个在深圳打拼多年的务工人员来说 ， 这个可以语音通话、视频聊天、对自己关怀备至的她 ， 一度曾给他带来拼命赚钱的动力 。
在苏州市虎丘区人民检察院办理的这起段某某等63人特大交友诈骗案中 ， 被害人小陈也和杨志强一样有类似的遭遇 ， 已和“女友”谈婚论嫁 ， “她带着一堆礼物到我家 ， 还给弟妹买了新衣服……”
小陈觉得好事将近 ， 殊不知“女友”梅某作为该犯罪集团的经理 ， 最擅长“放长线钓大鱼” ， 诈骗手段从线上延伸到线下 ， 最终拿到8万元彩礼后消失不见 。 不到一年 ， 她以“彩礼”为由诈骗多名男子 ， 金额达22万余元 ， “集团业绩”最佳 。
结婚率走低、离婚率飙升、未婚人群壮大……婚恋难题突出 ， 催生大批网络交友平台 ， 网络婚恋诈骗成为电信诈骗主要犯罪形式之一 。 2016年至今 ， 该院共办理利用网络实施诈骗案件46件249人 ， 其中网络婚恋诈骗案18件156人 ， 占案件比例39%、涉案人数的63% 。 这些网络婚恋诈骗案呈现与传销交织、与洗钱勾连、追赃挽损难等新特点 。
网恋诈骗与传销不断交织
在该院办理的网络交友诈骗案18件156人中 ， 多人实施诈骗的有9件147人 ， 犯罪集团化运作特点明显 。 多人诈骗集团通常具有严密的组织管理体系 ， 分工明确 ， 层级严密、“组团”诈骗 ， 有专门的骗术培训和严格的内部管理 。
这些传销式诈骗组织在合伙实施网络婚恋诈骗的同时 ， 还以传销手段收取“人头费” ， 诱骗同乡、朋友以及网上找来的诈骗对象加入组织 ， 通过缴纳新成员的“入门费”和直接诈骗所得 ， 迅速提升在组织内的层级地位 ， 获取更高比例的分成 。
“诈骗组织以‘拉人头’的方式迅速扩张 ， ‘中招’的人也越来越多 ， 一些受害人被骗‘洗脑’后 ， 转变为诈骗分子 。 ”该院第一检察部检察官刘倩说 。
她在办理段某某等63人特大交友诈骗案中发现 ， 犯罪集团建立“经理-课堂大领导-主任-业务员”4个管理层级 ， 在河北保定设立22个诈骗窝点 ， 组建起120余人的诈骗团队 ， 冒充单身男女网恋交友 ， 在取得对方信任后 ， 直接骗取钱财 ， 或以找工作等名义诱骗对方至河北加入该犯罪集团 。
新成员缴纳的“入门费”和直接诈骗所得 ， 以每套2900元“业绩款”上交 。 诈骗金额共120万余元 ， 按层级高低比例分赃 。
网恋诈骗与洗钱上下勾连
近年来 ， 随着交友诈骗方式“花样翻新” ， 诈骗金额“水涨船高” ， 诈骗组织者想要“稳固收益” ， 便通过与专门洗钱的“水房”合作 ， 想尽办法让非法所得“合法化” 。 他们通过上下勾连 ， 将诈骗赃款转移至“水房” ， 迅速拆分后进行“洗白” 。
“有的诈骗集团从一开始就参与洗钱 ， 怕东窗事发后颗粒无收；有的甚至将钱款转移到境外账户 ， 给追赃挽损带来很大困难 。 ”该院第二检察部检察官范海波介绍 ， 大量赃款注入“资金池”后 ， 通过多层级的银行卡进行资金流转和拆分 ， 同时 ， 这些卡还伴随大量其他资金进出 ， 给追赃中“诈骗金额关联性”认定带来困难 。
多层转移后 ， 这些资金通过特定App购买虚拟货币 ， 再以“提币”的方式 ， 转移到境外联络群提供的海外账户 ， 实现资金“洗白” 。
范海波说 ， “猪头”“卡农”(专门提供银行卡的团伙)为洗钱团伙提供大量银行卡 ， 持卡人与实际操作人不一致 ， 给追赃查证工作带来困难 。 如果被害人不及时报警 ， 一旦诈骗资金进了“水池” ， 就意味着“打了水漂” 。


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