大曝光！18亿未兑付，1400名投资者被坑惨了！募集资金没按约定投资，竟然被用于个人消费…( 四 )
套路四 ， 宣称托管行在中国建行 ， 但让客户实际打款的账户和托管账户最后四位数不一致 。 有投资者表示 ， 中金国瑞在深圳建设银行东海支行开了私募基金的监管账户 ， 但同时 ， 又用公司名字在该支行开了一个公司账户 ， 这样 ， 两账户高度相似 ， 仅最后四位数不同 。 在与客户签订合同时 ， 该公司合同中接收投资款的银行账号为非托管银行监管的公司普通账号 ， 投资款并未进入约定的托管银行监管范围内 ， 脱离了监管 。
套路五 ， 宣传自己出劣后资金 ， 高回报、保本吸引投资人 。 自2013年起 ， 中金国瑞开始募集资金 ， 类型是量化对冲基金 ， 投资标的为商品期货、黄金和外汇等 。 中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金 ， 保护投资人的本金安全 ， 每年给予投资者10%~15%不等的固定收益 ， 超额部分归基金公司所有 。
销售过程中 ， 销售人员还向投资者数次强调该产品为私募证券类基金 ， 主要做量化投资 ， 投向国内二级市场 。 但事发后 ， 秦某承认该产品在实际操作中 ， 并未按合同约定投资于中国国内的证券市场 ， 而是将产品资金挪用并投资于外部股权投资、实物投资 ， 甚至境外投资 。
此外 ， 中金国瑞业务提成丰厚 。 如果是两年期限的投资款 ， 业务员会将佣金一次性提走 ， 额度是投资总额的8%-10% ， 然后管理层和其他人员再提走2%-4% 。 中金国瑞的业务员、管理人员等 ， 多人提成过千万 ， 高管提成更是高至两千多万 ， 这些收入被冠以佣金、业务分成、业务津贴等名目 ， 通过开具各种类型的大额假发票或收据充抵财务付款资金 。
今年2月份的警方通报中 ， 警方告诫该案非法吸存行为人（包括公司高管、部门主管、理财经理） ， 自2月13日起将在中金国瑞或涉案关联公司服务期间所获提成、佣金、返点费、奖金等非法所得退还至指定账户 。
投资者：
他愿意坐牢也不拿钱兑付
在“爆雷”之后 ， 投资者苦苦维权 ， 组成投委会查账 ， 希望秦鹏能盘活资产 ， 兑付资金 。 可最终结果让投资者非常失望甚至愤怒 。
出事之前包装的实力雄厚的公司 ， 出事后一查 ， 一贫如洗 ， 啥都没有 。 而在投资人眼中 ， 秦鹏也丝毫没有兑付诚意 ， 并悄悄的转让资产 。
“他现在给我的感觉是 ， 他不怕坐牢 ， 但是他拼命想护住他骗取的财产 。 所以他现在请了非常厉害的律师给他辩护 ， 希望从轻处罚 ， 这样坐牢出来后 ， 还有巨额的财产 ， 也值了 。 ”有投资者这样分析 。
一位投资者称 ， 在听说秦鹏底价挂牌转卖海南的别墅时 ， 立刻火速查封了这几套房子 。 但让她没想到的是 ， 秦鹏跟她讲 ， 可以配合把房子过户给她用作兑付 ， 但签字的前提是 ， 必须从这个卖房款中拿一点钱给他花 。 “我一下子就怒了 ， 你骗大家这么多钱 ， 现在不想着积极兑付 ， 还在想着自己怎么从中捞钱？如果我给了你钱 ， 不就跟你同流合污了吗？”
还有投资者表示 ， 不少资产被私下处置 ， 处置的钱没有用于正常兑付 ， 等投资者发现的时候 ， 秦鹏就说没有钱了 。
投资者组成投委会查账 ， 发现2019年5月8日中金国瑞曾转款274万元写字楼定金 ， 此后这笔钱因为未续租赁合同被退回 ， 但查账发现 ， 秦鹏已经把这笔钱消费掉了 ， 包括付律师费60万 ， 个人偿还信用卡、租房47.9万 。
“大家都说 ， 很少见到这么顽固的人 ， 反正就是愿意坐牢 ， 但不愿拿钱出来兑付 。 ”有投资人这样说到 。
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编辑：舰长
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