|今日推荐 | DeFi赛道跑步入场的中国选手，正在做这些布局( 五 )

2020-07-11

其次， Coinbase本身就是加密货币的早期参与者和受益者，他们的创始团队对未来金融业务的形态和服务方式，有着较为前沿的认知和展望。 2018年4月， Coinbase宣布成立投资部门Coinbase Ventures ，其座右铭便是「投资于正在建立开放金融体系的公司」。 DeFi契合主题，正中下怀。
Coinbase对DeFi的布局分为两个方面，一方面是作为投资人投资看好的DeFi项目；另一方面是上线优质DeFi项目代币。 ——这颇有些既做运动员又做裁判员的感觉。早在2018年， Coinbase就投资了去中心化交易所项目Paradex 。随后，它又投资了DeFi项目Compound、Dharma、UMA、InstaDapp等。这些项目目前都取得了不俗的表现。此外， Coinbase也是对DeFi概念类代币最友好的中心化交易所之一。截至目前， Coinbase Pro上一共上线了26个项目，其中MKR、ZRX（背后是去中心化交易协议0x）、DAI、LOOM、KNC（Kyber）、COMP、REP（Augur）这7个项目都属于DeFi概念。对于上币审慎的Coinbase来说，这足见其对DeFi的布局之深。
从Coinbase身上我们可以看到， DeFi不仅打不垮CeFi；相反，某些CeFi还是DeFi的率先布局者，甚至是概念的推手。他们从DeFi身上的获益，并不比坚守CeFi的获益来的少。
由于投资逻辑和思维存在差异，国内的投资者起初并不热衷于投资DeFi ，这导致目前DeFi领域几乎都是老外的天下。在DeFi锁仓量排名前三十的列表中，位居其中的中国项目寥寥无几。不过，这样的情况目前正在发生改变。
以火币为代表的中国交易所，正在加快在DeFi上的布局。 2020年2月，火币推出以太坊区块链上的比特币代币HBTC 。 HBTC严格遵守1:1准备金保证，即每发行1个HBTC ，其资产存管地址都会有1BTC的资产保障，用户可以随时使用HBTC与BTC进行1:1的兑换。
基于以太坊区块链的比特币代币，是DeFi领域的一个基础赛道。以太坊与比特币两条链之间不能直接打通，资产也因此无法直接流转。在引入比特币代币之前，基于以太坊的DeFi生态主要是ETH作为抵押品；然而，与比特币相比，以太坊的市值还太小，如果只用这一种资产来作为DeFi的底层资产， DeFi的市场空间天然就要受限。于是，在以太坊区块链上引入比特币代币，就成了一个值得关注的焦点。
最早看到这个商业机会的，是DeFi领域的早期创业者。 2018年10月， Bitgo、Kyber和Ren正式宣布创造一个全新的ERC20代币WBTC 。 2019年初，这款产品正式上线，很快就被加入到MakerDAO的支持的抵押品行列中去。发展到现在， WBTC的锁仓量已经超过了8000万美元。
火币推出的HBTC直接刺激了WBTC近期的快速增长。除此之外，国内最大以太坊钱包imtoken也推出了自己的比特币代币imBTC 。 HBTC和imBTC都被dForce接受为抵押物。 2020年2月初， HBTC和imBTC的锁仓量都超过了500个BTC ，目前也都在继续蓬勃发展。
除了直接推出DeFi生态所需的底层产品外，火币也在全方位地参与DeFi生态的构建。在挖矿业务上，火币矿池正持续挖掘优质的新DeFi项目并展开合作，例如在7月8日开放了新型预言机项目Nest的锁仓挖矿。在完善生态基础设施上，火币钱包近日宣布将向全球最大预言机项目Chainlink 提供火币全球站交易数据，为连接到 Chainlink 上的任何 DeFi 应用程序提供喂价服务。值得一提的是，这是全球第一个运行 Chainlink 节点的大型交易所。
此外，和Coinbase一样，火币正在积极参与到DeFi的投资中去。 2020年四月，国内最大的DeFi项目dForce宣布完成150万美元的战略融资，火币资本参与了这次投资。在dForce顶峰时候，其锁仓量一度排到了去中心化借贷市场第四名，这也是目前为止国产DeFi项目取得的最好成绩。虽然4月底的黑客盗币事件给予了dForce沉重的打击，但幸运的是，被盗的价值2500万美元的加密资产已被追回。 dForce项目也宣布被重启。

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