债基|国内首款“银行财富基金指数”增长稳健
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【债基|国内首款“银行财富基金指数”增长稳健】
日前 ， 国内首款银行财富基金指数——“中证工银财富基金指数”迎来发布三周年 。
“三年来 ， 中国工商银行充分发挥在基金领域的专业优势 ， 帮助客户进行财富的专业化管理 。 ”工行相关负责人表示 ， 截至2020年6月末 ， 该指数系列旗下的工银股混基金指数（指数代码930994）自发布以来累计收益率达51.96% ， 大幅超越市场主流指数；中证工银动态配置基金指数（指数代码930995）累计收益率17.13% ， 在市场大幅调整中表现平稳 。
据介绍 ， 为帮助投资者解决“选基难”等问题 ， 工商银行于2017年7月12日与中证指数公司联合编制了中证工银财富基金指数 ， 旨在为个人投资者提供简单、实用的基金组合 ， 降低个人选择基金时的信息不对称 ， 有效解决基金投资者的“选择困扰症” 。
其中 ， “中证工银财富股票混合基金指数”追求相对收益 ， 编制过程更多地体现了“择基” ， 力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票混合基金 ， 适合有一定投资经验的客户 ， 或者将每月固定收入结余进行分批投资的客户参考 。
“中证工银财富动态配置基金指数”则是一款追求绝对收益的指数 ， 编制过程体现了大类资产配置理念 ， 适合客户将一笔固定资金投入并长期持有时参考 。
上述负责人介绍 ， 在具体运作过程中 ， 区别于市场上大多数基金评价机构的量化评价标准 ， 中证工银财富基金指数首创“定量+定性”基金评价体系 ， 评价维度包括资产类别维度、基金公司维度、基金产品维度、基金经理维度等 ， 整个评价过程包含大量的调研和访谈 ， 过程体现了严谨性、一致性和全面性 。
“三年来 ， 工行还不断加强对指数投资策略的研究 ， 丰富指数产品体系 ， 提升用户体验 。 ”该负责人说 ， 2018年 ， 工行通过组合投资的方式对中证“工银股混”和“工银配置”两支指数进行追踪和模拟 ， 发布了AI投产品 。 高风险承受能力的客户可以通过“工银股混”组合进行股混基金投资 ， 中低风险承受能力的客户可以选择“工银配置”组合进行稳健投资 。 2019年 ， 工行又上线了两支以指数为主要业绩基准的FOF产品 ， 构建了指数产品化体系 。 （经济日报采访人员郭子源）
来源：经济日报新闻客户端
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