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蒙面的大侠财富行业正在发生本质性的变化！( 四 )


虽然 ， 中国的财富管理行业发展迅猛 ， 但总体来讲依然处于初级阶段 。 在美国 ， 独立理财师凭借其更加专业的理财建议、更加中立客观的产品选择立场、以及高净值客户对他们的高信任度 ， 已经成为理财行业的一个重要力量 。 就目前来讲 ， 在国内 ， 独立理财师目前整体管理客户资产金额比例不大 ， 但是根据国外的经验来看 ， 致远表示 ， 独立理财师将成为中国理财行业的新生力量 。
第三、客户风险意识增强 。
2018 年的非标固收产品、甚至标准债券产品的大量违约 ， 使得不少投资者意识到理财产品的收益是与风险匹配的 ， 也就是说 ， 买固收类理财产品不能只看收益高低 ， 更应该关注的是违约风险的大小 。
致远表示 ， 在客户的资产组合里 ， 避险资产、收益稳定类的资产占比较之前有了较大幅度的提升 。
第四、理财产品种类更加丰富 ， 但是产品的信息透明度不够 。
当前 ， 供投资者选择的理财产品种类丰富 ， 诸如股票基金、股权基金、固收产品、保险产品、信托产品、海外产品等等都有机会成为投资者们的“盘中餐” ， 但另一方面 ， 针对每一种理财产品的格式化的产品介绍 ， 并不能帮助客户很好的了解这个产品的收益风险特征 ， 也就是说 ， 国内理财产品的透明度亟须提高 。
第五、理财师角色转变 ， 优秀理财师的价值体现 。
致远表示 ， 在2018 年债券疯狂违约之前 ， 非标固收产品一度被视为准无风险收益率 ， 理财师对于高净值客户的价值主要体现在能否为客户提供收益率更高的固收产品 。
【蒙面的大侠财富行业正在发生本质性的变化！】但新形势下 ， 频频“爆雷”的理财产品让不少客户意识到之前所谓的优质资产并不一定绝对优质 ， 对理财产品的挑选能力成为理财收益率的关键因素 。 而在这一过程中 ， 理财师的专业能力成为客户非常依赖的因素 ， 也就是说 ， 优秀理财师的专业性也将成为其价值所在 。


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