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【财富】券业财富管理又一年，53000多万名投顾是抓手，投顾打法成关键，总有那么几家被盯着看( 三 )


孔祥亦称 ， 过去卖产品驱动的"卖方模式"已经过时 ， 追求客户高保有量的"买方"模式可能会逐步替代"卖方"模式 。 未来应关注资管产品的持续购买能力 ， 长期沉淀客户资金 ， 调整风险偏好以减少权益市场波动和信用周期影响 。
方强也持有类似观点 ， 他认为 ， 未来券商通道业务的影响力会日渐式微 ， 而财富管理、投顾做得好的证券公司会越来越有竞争力 。 这将成为真正取代佣金盈利模式的中坚力量 。
【【财富】券业财富管理又一年，53000多万名投顾是抓手，投顾打法成关键，总有那么几家被盯着看】"基金投资顾问业务试点推出之前 ， 绝大部分券商采用了佣金盈利与产品代销并行的业务模式 ， 也称"过渡期的财富管理业务模式" 。 然而 ， 这类财富管理业务仍然属于"假性"的财富管理 ， 主要通过股票基金交易以及产品代销、信用业务等推动财富管理业务转型 ， 针对大多数客户提供的服务仍然以交易、两融为主" ， 方强进一步表示 。
财富管理更应重视线上发力
值得注意的是 ， 财富管理行业从严监管将是常态 ， 财富管理机构需要加大在合规和风控的投入 。 同时 ， 业内人士指出 ， 线上化之后使得业务开展更合规了 。
中泰证券首席信息官程龙对财联社采访人员表示 ， 财富管理虽然是趋势 ， 但这个过程可能需要几个周期才能完成 ， 很难在短时间内就飞起来 。 从这个角度来看 ， 这带来的风险也是巨大的 ， 可能会像P2P一样 。 近几年证券行业产品销售上就出了不少合规扣分事项 ， 去年监管重点检查的就是第三方投顾 ， 很多第三方投顾公司都有受处罚 。
"但从券商来看 ， 2019年比前几年则低很多 ， 特别是线上化之后 ， 留痕管理大大加强了 ， 线上化使得业务开展更合规 ， "程龙补充说道 。
在程龙看来 ， 机构只有老老实实按照规则开展业务 ， 才可能长久 ， "因为客户在这块是有需求的 ， 顺应客户需求满足客户怎么会没有生意呢？"
另一方面 ， 高净值人群开始更加关注全球市场 ， 资产配置全球化是大势所趋 ， 国内机构也需要加紧布局 。
财经作家、《华为方法论》作者周锡冰接受财联社采访人员采访时表示 ， 券商对于财富管理的转型有两个比较好的方向 ， 一是券商以直投的形式开展风险投资 。 券商应该利用合规、对新兴行业研究覆盖的优势 。 二是通过金融科技 ， 大数据定向给高净值人群进行财务顾问服务 。
对于银行理财子公司加入大资管的竞争 ， 周锡冰认为 ， 常规思维难以解决问题 ， 颠覆式创新往往能收获奇效 ， 例如余额宝挑战银行存款 。 其次 ， 是把竞争从多产品线的集团竞争转换到单一产品线的竞争上来 ， 苹果公司正是用生态和硬件击败了原来的王者诺基亚 。
最后 ， 周锡冰表示互联网思维是非常值得券商借鉴的 ， 即用大量的人群扩大用户基数 ， 然后从中争取大客户 。 "这是从用户到客户的自然转化 。 "周锡冰说 。


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