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【财富】券业财富管理又一年，53000多万名投顾是抓手，投顾打法成关键，总有那么几家被盯着看

财联社（深圳 ， 采访人员 覃泽俊 黄一灵）讯 ， 回顾2019年 ， 券商财富管理转型是继续摸索的一年 。
对于券商来说 ， 财富管理的两个重要着力点 ， 一是投顾的服务质量；二是金融科技对财富管理的赋能 。
公开数据显示 ， 2019年国内券商的投顾总人数增加了8000人 ， 数量涨幅惊人 。 总量上看 ， 投顾人数突破千人的有15家券商 ， 头部券商在投顾队伍建设方面保持领先 ， 其中达到3000人以上的有中信证券和广发证券 。 在数量上 ， 尽管头部券商已经冲到了前面 ， 但是在服务理念和质量上 ， 不少业内人士依旧推崇当年国信泰九的服务模式 。
方正证券在2019年的提升被行业关注 ， 接近方正证券的人士表示 ， 公司从队伍、专业能力、收费方式、考核、平台等5个方面开启了全面改革 ， 投顾方面 ， 基本上是总部投顾出模型 ， 营业部投顾根据总部投顾模型修改参数或者数据 ， 再出产品 。 培训上 ， 方正总部投顾还会去营业部举办投顾产品的宣讲会 ， 每周至少3场 。
华西证券在单笔提佣方面也值得行业借鉴 ， 具体做法是推荐股票 ， 涨了才收费 ， 跌了不收费 ， 且收费标准是单笔计算 。 "这一方面保证到客户的利益 ， 让客户舒心 ， 另一方面 ， 如果操作不好的话 ， 也不会有复购率 。 "业内人士一语道破了华西证券的精髓 。
财富管理的另一个抓手是金融科技赋能 。 广发证券从金融产品中心、财富管理平台 ， 和自主研发的机器人投顾系统三方面发力；招商证券则依靠"数据+智能"在智能投顾服务上提升了风控能力；平安证券财富顾问中心构建了智能化的、立足于买方研究的投研团队 。
券商财富管理转型摸爬滚打又一年
一方面是驱动力的转变 。 行业人士认为 ， 过去通过卖产品驱动财富管理业务的"卖方模式"已经过时 ， 随着财富管理行业的增长速度放缓、行业功能定位越加明晰 ， 财富管理行业将过渡到一种由客户需求驱动进行资产配置乃至个性化定制、以全面满足客户需求为目的的财富管理模式 。
另一方面是增强风控 ， 遵守监管制度 。
中泰证券首席信息官程龙对财联社采访人员表示 ， 财富管理虽然是趋势 ， 但这个过程可能需要几个周期才能完成 ， 很难在短时间内就飞起来 。 从这个角度来看 ， 这带来的风险也是巨大的 ， 可能会像P2P一样 。 近几年证券行业产品销售上就出了不少合规扣分事项 ， 去年监管重点检查的就是第三方投顾 ， 很多第三方投顾公司都有受处罚 。
"但从券商来看 ， 2019年比前几年则低很多 ， 特别是线上化之后 ， 留痕管理大大加强了 ， 线上化使得业务开展更合规 。 简而言之 ， 只有老老实实按照规则开展业务 ， 才可能长久 。 "程龙补充说道 。
券商2019投顾增长超8000人
在这场势不可挡的财富管理转型竞争中 ， 大力推行投顾服务是券业重点发力的领域 ， 投顾人才自然成为不可或缺的要素 ， 是券商向财富管理转型重要抓手 。
据中国证券业协会数据显示 ， 2018年末投资顾问数量为45123人 ， 同比增幅为12.1%；而2020年1月1日数据显示 ， 投资顾问数量为53179人 ， 增加了8000余人 ， 同比增幅提升至17.85% 。
具体来看 ， 投顾人数突破千人的有15家券商 ， 头部券商在投顾队伍建设方面保持领先 ， 其中达到3000人以上的有中信证券和广发证券 。
【财富】券业财富管理又一年，53000多万名投顾是抓手，投顾打法成关键，总有那么几家被盯着看
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（choice根据中证协统计、注：中信证券数据合并中信山东统计）
而投顾人数增加最多的前三名是中信证券、方正证券和国泰君安 ， 均超过500人 ， 共21家券商变化人数超100人 。
【财富】券业财富管理又一年，53000多万名投顾是抓手，投顾打法成关键，总有那么几家被盯着看
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从同比增幅来看 ， 投顾人数增长幅度超50%（剔除变化人数为个位数的券商）的共有国元证券、渤海证券、平安证券、粤开证券、开源证券、方正证券、东方财富和华创证券8家 ， 其中国元证券成为唯一一家增幅过100%的券商 。
此外 ， 各大券商还在加紧财富管理人才的储备 。
财联社注意到 ， 在2020校园招聘中 ， 大多券商都放出财富管理部门的招人指标 ， 华泰证券、广发证券、中金公司、银河证券、天风证券等均发布了相关职位 。
而东方证券还特意启动财富管理培训生计划 ， 要求是国内外重点高校全日制硕士研究生以及以上 ， 专业为金融类、投资类、统计学类、会计类、数学应用学类、法律类、经济管理类等 ， 需要有一定的校级相关学生组织的管理服务背景 。
财富管理打法不一 ， 效果初显
虽然各大券商都争相转型财富管理 ， 但打法各不相同 。
像广发证券更为关注投资顾问的专业服务能力和人才储备 。 广发证券财富管理部董事总经理方强对财联社采访人员表示 ， 财富管理业务应从产品销售驱动向为客户进行资产管理和配置的方向转变 。 光投顾体系的建设 ， 广发证券就用了长达3年的时间 。 具体来看 ， 自2016年起 ， 广发证券便开展星投顾培训体系 ， 截至目前 ， 广发证券在星投顾培训体系上从讲师、课程、到培训组织已经形成完整体系 ， 为财富管理业务提供了丰富的人才储备 。


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