青岛交行5亿放贷案改判 4名职员被判有罪2人免罚( 三 ) 原标题：青岛

判决书显示，盟诚系公司申请的5亿元贷款获批后，很快转到东岳集团的子公司账户。盟诚系公司的田茂连等人给青岛市北第一支行揽储2亿多元表示感谢。

可是，到了2015年10月， 5亿元的放贷安全出现麻烦，盟诚系公司已三次欠息。于是，交行方面根据此前的三方协议，将东岳集团子公司存在交行保证金账户的5亿元予以扣划。东岳集团随后报警称，财务总监李滨与银行人员恶意串通，涉嫌侵占公司资金。

2016年2月，李滨因涉嫌挪用资金罪被桓台县检察院批捕。数月后，交行职员戚静、赵声等4人先后被桓台警方带走，此后被批捕、起诉。

桓台县法院认为，时任交行市北一支行行长的戚静、行长助理赵声、客户经理刘兴尚明知《购销合同》虚假，贷款申请所依托的贸易背景不真实，仍通过签订三方合作协议，违反国家规定发放贷款5亿元。

刑案重审，两人免刑

青岛交行5亿放贷案，涉及刑案、民案两部分案件。刑事方面， 4名银行职员被指控构成犯罪；民事方面，东岳集团的子公司起诉交行青岛分公司，要求返还被扣划的5亿资金。

刑事案件中，戚静、赵声、刘兴尚被检方指控构成违法发放贷款罪，违反国家规定发放的贷款数额特别巨大；辩护律师则辩称，被告人对贷款的用途、企业偿还能力和还款方式进行了严格审查，放贷经过了审批流程，最后也未造成损失，故被告人行为不构成犯罪。

另外，戚静、费璟波被指控违规出具金融票证——检方指控，为迎合李滨的要求，戚静指示费璟波向会计师事务所出具与事实不符的询证函——证明东岳集团子公司存在交行保证金账户的5亿元，并非保证金而是普通存款，这样有利于东岳公司的财务审计。在庭审中，辩护律师对司法机关将询证函归为金融票证，提出了质疑。

青岛交行5亿放贷案改判 4名职员被判有罪2人免罚( 三 )