第四方支付@研发诈骗平台敛财9000多万 名校高材生辞去百万年薪工作
近日 ， 苏州警方侦破一起跨境特大非法第四方支付平台案 。 这是一个专为套路贷诈骗支付结算渠道的犯罪团伙 。 抓获涉案人员72人 ， 涉案资金4.8亿余元 。
【网络贷款还不清 第四方支付平台浮出水面】
今年2月 ， 江苏苏州的顾女士报警称 ， 自己在网络贷款时疑似被骗了 。 她在网上找了一个贷款的软件叫有米有品当时就填了自己的信息还有银行卡的账号 。 预期贷款3000元 ， 立刻有1650元到账 。
文章图片
贷款APP工作人员表示 ， 1300多元是服务费 ， 所以顾女士到手只有1650元 ， 当顾女士觉得收费太高 ， 想提前还钱时却怎么也还不了 。 之后 ， 平台又生成违约金 ， 并给顾女士发来威胁短信 。
文章图片
【7人归国投案 主犯曾是名校计算机高材生】
接到报案后 ， 警方第一时间锁定了这个贷款APP ， 发现其涉嫌套路贷 。调查发现 ， 这个APP有所谓的金主 ， 金主负责APP的贷款资金筹措 ， 另外还有一个制作贷款的APP ， 他制作好这个APP以后 ， 需要把这个APP推到所谓的目标客户手里 。
文章图片
通过这款APP的推广团队 ， 警方发现 ， 包括有米有品在内的上百个涉嫌套路贷的贷款APP ， 都在一个名叫火牛的第四方支付平台上 。 这个第四方支付平台其实是一个虚拟币交易平台 ， 通过多种第三方支付平台合作银行等支付工具 ， 完成综合支付服务 。 由火牛平台实际操纵的第四方支付 ， 是未取得法定支付业务许可 ， 非法开展资金支付结算服务的无证机构 。
文章图片
经调查 ， 警方发现这一平台是由王某等四人创办的 。 其内部分工明确 ， 甚至还使用抢单模式 。贷款APP一旦有客户贷款下单的记录 ， 就在虚拟币平台里面生成了一笔订单 ， 订单内部的工作人员发现订单以后 ， 就跟滴滴平台一样互相抢单 。 谁抢到这笔单子 ， 就通过自己掌握的内部工作人员自己掌握的银行卡 ， 把钱打给受害贷款人 。
此外 ， 该平台的内部运营还运用了区块链技术 ， 用虚拟货币火牛币进行结算 ， 以躲避资金追查 。
文章图片
经过两个多月的侦查后 ， 4月28号 ， 江苏张家港警方分赴广东、广西、四川、浙江四省六市 ， 展开同步收网行动 。 抓获涉案人员72人 ， 冻结银行卡2100 余张 ， 涉案资金4.8亿余元 。 涉及的网络贷款诈骗受害者超过21万余人 。 平台按照1-1.5%对每笔往来资金收取手续费 ， 经初步统计 ， 该平台已累计敛财9000余万元 。
经过多方努力 ， 王某等七人回国自首 。 主犯王某曾是名校计算机专业毕业的高材生 ， 之前就掌握了第四方平台开发技术 。 他们发现有人拿了他们这些开发的技术出去赚了钱 ， 而且挣了大钱 ， 就辞掉原来年薪一百好几十万的工作 ， 自己出来开发了这个火牛平台 。
文章图片
目前 ， 涉案的36名嫌疑人被采取刑事强制措施 ， 其余人员也被依法处理 。
聪明没有用在正道上 ， 妄想一夜暴富 ， 等待他们的 ， 只会是法律的严惩 。 提醒大家 ， 提高警惕 ， 远离套路贷 。
【第四方支付@研发诈骗平台敛财9000多万 名校高材生辞去百万年薪工作】（熊玄、林昱、周思、何琰报道）
推荐阅读
- 支付■流水超一亿！姑苏警方重拳捣毁“四方支付”犯罪团伙
- 银行系统的研发岗(程序员)是不是很难进(校招)推广到国企的研发岗(程序员)呢
- 银行|支付选招行！
- 电商网站支付流程的流失率是怎么样的从用户点击充值/支付按钮，到支付完成，其中每一步的流失比率都是咋样的
- 为啥腾讯要关闭ios端的赞赏，而不是将支付费用直接乘以1.43倍
- 汽车|国产SUV鏖战 为什么说“大心脏”的能获胜？参数不玩虚的丨动力之强 数据说话基因不是盖的丨沃尔沃同款发动机，豪横调教得是精的丨成熟的手法
- 汽车|大众正在研发MEB-Lite平台 用于小/微型纯电动车
- 支付宝等移动支付是否会代替银行
- 存钱进支付宝，支付宝说账户有风险被冻结，联系一个礼拜无回复，咋办
- 支付宝莫名其妙多钱，该咋处理