组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”( 二 )
在汇集大量“赃币”后 ， 犯罪嫌疑人又将“赃币”转至境内负责变现的团伙钱包 ， 在虚拟货币交易平台上交易出售进行套现 。 至此 ， 洗钱团伙完成了非法所得资金到虚拟货币 ， 再到法定货币的“洗白”过程 。
技术风控和制度监管需“双管齐下”
我国相关部门早已注意到虚拟货币交易容易滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险 ， 多次出台相关文件要求各金融机构和支付机构不得开展、参与虚拟货币相关的业务活动 ， 国内虚拟货币交易平台也被基本肃清 。
不过 ， 斩断这条洗钱黑色产业链仍面临不小挑战 。 一方面 ， 不少虚拟货币交易平台为躲避监管 ， 把服务器放置在境外 ， 撮合买卖双方点对点交易；另一方面 ， 虚拟货币的钱包地址不需实名登记 ， 交易过程相对复杂 ， 不通过针对性的解析程序难以溯源 。 这些都加大了监测和防控难度 。
“虚拟货币转移与境内金融体系的资金划转相分离 ， 境内金融机构只能看到国内个人之间的人民币转账 ， 虚拟货币交易的识别难度较大 。 已发现的虚拟货币洗钱案例主要是从上游犯罪调查后分析发现的 。 ”巢克俭介绍 ， 随着近期相关打击力度的加大 ， 境内虚拟货币买卖的资金交易模式日趋分散化 ， 隐蔽性进一步提升 ， 追踪监测难度增大 。
蒋鹏飞说 ， 技术的难题需要新的技术去破解 ， 只有坚持技术风控与制度监管“双管齐下” ， 才能斩断虚拟货币洗钱黑色产业链 。 虚拟货币交易的实现有赖于买卖双方的信息发布和交流 ， 可从信息流入手采取有效的监测和封堵措施 。
中国人民银行等十部门近日发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》 ， 提出了一系列工作举措 ， 建立部门协同、央地联动的常态化工作机制 。 通知特别提出 ， 加强对虚拟货币交易炒作风险的监测预警 ， 继续深入开展“打击洗钱犯罪专项行动” ， 依法严厉打击利用虚拟货币实施的洗钱、赌博等犯罪活动 。
警方提醒广大群众 ， 应妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等 ， 不要轻易出借、出售给他人；保管好自己银行卡账户、收款码等相关信息 ， 避免被犯罪分子利用；增强风险意识 ， 不参与虚拟货币交易炒作活动 。
【组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”】采访人员：吴雨、吴光于、朱国亮
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