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组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”

近日 ， 中国人民银行等十部门发文 ， 进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险 。 今年以来 ， 公安部门打掉了多个利用虚拟货币洗钱的团伙 ， 犯罪分子组织“买手”、平台撮合、出售套现……在这条黑色产业链上 ， 非法所得资金先变为虚拟货币 ， 再“洗白”成法定货币资金 。
虚拟货币到底是如何一步步沦为洗钱工具的？又该如何打击这种新型洗钱犯罪？
资金异常牵出特别的洗钱案
2020年11月 ， 四川省凉山彝族自治州西昌市某公司被诈骗团伙诈骗590万元 。 在案件侦破过程中 ， 警方发现大量资金被犯罪嫌疑人在短时间内快速转移和“洗白” ， 于是迅速批量冻结了数百个涉案账户 。 不过 ， 此时有一批账户提出解冻申诉 ， 称只是在进行虚拟货币交易 。
真的是“误伤”吗？办案人员加大了追踪调查力度 ， 一个利用虚拟货币为电信网络诈骗洗钱的团伙逐渐浮出水面 。
专案组民警侦查发现 ， 该犯罪团伙成员在上家统一组织安排下 ， 在湖南长沙、四川成都等地组织数十名“买手” 。 利用“买手”提供的火币网账户和银行卡账户 ， 犯罪嫌疑人在各地的多个宾馆开设房间 ， 接收上游涉案赃款 ， 购买比特币等虚拟货币 ， 转移电信网络诈骗赃款 。
在前期大量侦查掌握相关证据后 ， 警方在多地开展抓捕行动 。 截至采访人员发稿 ， 警方共抓获嫌疑人29人 ， 其中涉虚拟货币交易洗钱的20人 ， 涉案金额超过600万元 。

组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”
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2021年5月西昌警方将该案两名主要犯罪嫌疑人押送至看守所羁押 。四川省凉山彝族自治州西昌市公安局提供
西昌市公安局刑事侦查大队民警蒋鹏飞告诉采访人员 ， 自2020年10月公安机关在全国范围内开展“断卡行动”以来 ， 一些犯罪分子改变了过去通过国内银行卡取现的传统洗钱方式 ， 利用虚拟货币转移赃款、洗钱 。
无独有偶 ， 江苏盐城建湖警方也成功破获了一起网络赌博案件 ， 赌徒在赌博网站上一掷千金 ， 均是使用虚拟货币下注 ， 之后通过虚拟货币交易平台将不法收益套现为法定货币 。 2020年12月 ， 警方经过一个多月的侦查 ， 在上海、广州、安徽滁州等地抓获犯罪嫌疑人20余名 ， 查扣涉案虚拟货币130余万个 ， 价值2600余万元 。
中国人民银行反洗钱局局长巢克俭介绍 ， 以比特币为代表的虚拟货币具有匿名、无国界、点对点等特点 ， 不法分子将非法所得兑换为虚拟货币 ， 利用匿名性掩盖犯罪资金的真实来源 ， 在全球各地快速转移 ， 给监管和执法部门追踪带来一定难度 。
虚拟货币如何一步步将赃款“洗白”？
虚拟货币到底是如何突破法律法规 ， 将赃款“洗白”的？分析已侦破的几起案件 ， 可以大致摸清“洗白”过程 。
——组织“买手” ， 线上培训虚拟货币买卖 。 采访人员从警方了解到 ， 洗钱团伙往往通过微信、QQ群发布“刷单”“跑分”“提供账户就挣钱”等信息 ， 在多地组织“买手” ， 要求他们下载虚拟货币交易平台手机应用软件 ， 并利用个人和他人信息注册账户 。 随后犯罪嫌疑人将“买手”引导到加密聊天软件上进行线上培训 ， 详细指导虚拟货币的买卖操作 。

组织“买手”、平台撮合、出售套现……斩断虚拟货币“洗白”赃款的“黑手”
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从犯罪嫌疑人手机获取的截图 ， 嫌疑人通过某加密聊天软件联系 。四川省凉山彝族自治州西昌市公安局提供
——非法资金转入“买手”账户 ， 平台撮合场外交易 。 洗钱团伙将准备好的收款账户信息提供给上游犯罪嫌疑人 ， 待诈骗、赌博等非法所得资金转入收款账户后 ， 犯罪嫌疑人组织“买手”带好手机和银行卡进行线下操作 。
在虚拟货币交易平台撮合下 ， “买手”在平台上寻找到虚拟货币卖方 ， 利用平台沟通信息 ， 与卖方私下用微信、支付宝、银行账户等方式完成支付 ， 再通过平台将虚拟货币提出到指定的钱包地址 。

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从犯罪嫌疑人手机获取的截图 ， 嫌疑人通过微信联系“币商”支付人民币购买虚拟货币 。四川省凉山彝族自治州西昌市公安局提供
——逐级提转汇至境外 ， 平台出售进行套现 。 为躲避侦查 ， 犯罪嫌疑人会将获得的虚拟货币通过不同钱包地址账户逐级提转 ， 有时利用在线“热钱包” ， 有时甚至利用离线“冷钱包” ， 最后汇至境外洗钱犯罪嫌疑人的钱包地址 。


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