恒生银行|恒生银行中国3宗违法遭罚120万 个人消费贷款用于购房
中国经济网北京11月3日讯 银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2020〕24号)显示 ， 恒生银行(中国)有限公司存在以下三宗违法违规行为：2018年7月至8月 ， 该行放任某流动资金贷款用于固定资产投资；2019年3月 ， 该行未采取有效措施对某笔个人消费贷款资金使用进行监控 ， 个人消费贷款用于购房；2016年至2019年 ， 该行办理部分保理业务未审核贸易背景 。
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项 ， 中国银行保险监督管理委员会上海监管局对其责令改正 ， 并处罚款共计120万元 。
了解到中国经济网查询发现 ， 恒生银行(中国)有限公司成立于2007年05月24日 ， 其大股东为恒生银行有限公司(简称“恒生银行” ， 00011.HK) ， 持股比例100% 。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一 ， 由国务院银行业监督管理机构责令改正 ， 并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的 ， 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的 ， 依法追究刑事责任：
(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(四)未按照规定进行信息披露的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的 。
以下为原文：
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【恒生银行|恒生银行中国3宗违法遭罚120万 个人消费贷款用于购房】【编辑:王诗尧】
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