电信网络诈骗|19岁开5家公司，每笔进账成百上千万！( 二 )
天水市公安局秦州分局刑侦大队反电信诈骗中队中队长霍涌告诉采访人员 ， 截至 2020 年 6 月 23 日 ， 警方共抓捕犯罪嫌疑人 25 人 ， 其中上线卡商 4 人 ， 中介财务代办人员 6 人 ， 办卡人员及出卖对公账户嫌疑人 15 人 。 冻结资金账户 26 个 ， 现场缴获涉案手机 31 部 ， 对公银行" 5 件套" 6 套 ， 公章、营业执照等 70 余件 。
仅在秦州区 ， 就有 9 名年轻人像赵鑫鑫一样 ， 为了几百元的"兼职"收入 ， 不经意间成为电信诈骗的"帮凶" 。 据了解 ， 他们当中年龄最大的仅有 24 岁 。 为了赚取"劳务费" ， 还有人将自己的同乡、同事"拉下水" 。
然而 ， 这群年轻人仅仅处于电信诈骗"黑灰"产业链的最末端 。 据警方介绍 ， 他们上面还有一些上级卡商 。 整个产业链的运行环节包括准备资料、注册公司、开立账户、倒卖账户、被犯罪团伙用于诈骗或洗钱 。 上游是非法买卖对公账户的中介 ， 他们的主要工作就是招募所谓的兼职人员 ， 集齐对公账户" 5 件套"；下游则是批量购买这些对公账户的犯罪团伙 ， 他们一般都身处境外窝点 ， 通过一些网上转账操作 ， 就能将原本用于企业之间资金往来结算的对公账户 ， 变为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具 。
根据介绍 ， 此类犯罪团伙一般实行"不见面"交易 ， 从业人员不仅会频繁更换手机号码、社交账户 ， 就连快递收件地址都会填写一些中转站 ， 之后直接发往境外 。 后期使用这些账户卡时 ， 还会通过小额转账来"试卡" ， 每个账户的使用周期也会随时调整 。
本文插图
多部门"重拳打击" 青年需提高警惕
重拳打击之下 ， 该类犯罪行为依旧屡禁不止 。 霍涌分析原因 ， 一方面 ， 在于高额的回报率 ， 前期投入数百元的人工费 ， 几经转手后 ， 一套账户资料可以卖出上万元的高价 ， 有人为此"铤而走险" 。 另一方面 ， 国家推进"放管服" ， 注册企业的门槛有所降低 ， 别有用心的人从中钻空子 。
一位不愿透露姓名的银行工作人员也坦言 ， 银行会通过上门核查、调查工商信息、查看税务信息、查看实控人年龄等举措来杜绝涉及银行对公账户的诈骗行为 。 但现实中一些代办中介很了解银行流程 ， 有一套应对银行审核的做法和手段 。
伴随监管力度的逐步加大 ， 当前多部门已经形成合力 ， 把嫌疑对公账户源头管控作为遏制电信网络诈骗犯罪的重要着力点 。
【电信网络诈骗|19岁开5家公司，每笔进账成百上千万！】
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