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信用贷款|存在向关系人发放信用贷款等问题 建行被处罚850万


【信用贷款|存在向关系人发放信用贷款等问题 建行被处罚850万】由于存在向关系人发放信用贷款等多项违法行为 ， 建行深圳分行被开出850万巨额罚单 。
日前 ， 银保监会深圳监管局向建行深圳分行开出巨额罚单 ， 没收违法所得1213511.04元（约为121.35万元） ， 罚款7313511.04元（约为731.35万元） ， 两项合计852.39万元 。
原因是该行存在以下多项违法行为：
1.利用担保类表外业务变更延缓风险暴露 ， 五级分类不准确；
2.住房租赁贷款资金被用于房地产开发；
3.对公贷款“三查”严重不尽职；
4.未做好贷款资金支付的管理与控制 ， 导致信贷资金滞留；
5.票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人；
6.向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设；
7.理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款；
8.小微企业贷款资金行内被挪用；
9.信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用；
10.向关系人发放信用贷款 。
信用贷款|存在向关系人发放信用贷款等问题 建行被处罚850万
本文插图

同时 ， 有多人因为负有直接责任被处罚 。 其中张玲被罚款10万元 ， 刘安琪被罚款8万元 ， 罗永辉被罚款10万元 ， 李姝玥被罚款8万元 。
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