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检察日报|“推广返利”、“消费全返”？这不过是场骗局( 二 )


山东的王某经营着一个小超市 ， 2018年初 ， 她偶然间通过朋友得知了“悦花越有” 。 随后 ， 朋友带她去北京“悦花越有”公司参观、培训 。 “学成归来”后 ， 王某缴纳入会费成为朋友的下线会员并积极向亲戚朋友推广“悦花越有”平台 。 在数十名亲友缴纳了入会费后 ， 王某获得了数十万元的提成 。
【检察日报|“推广返利”、“消费全返”？这不过是场骗局】后来 ， 她利用平台“漏洞” ， 找店铺要空白盖章收据 ， 填写十万元的数额 ， 随后将盖章收据上传到平台 ， 缴纳了手续费后 ， 获得了十万个冻积分 。 随着冻积分转换为活积分 ， 不长时间她就提现2万元 。
在高额利润诱惑下 ， 她将自己的全部积蓄和多张信用卡透支资金全部投入平台 。 2018年5月 ， 平台突然将最低提现金额由100元提高到了1000元 ， 这是一个危险的信号 ， 但被暴利蒙蔽了双眼的王某 ， 在会员们集体持乐观态度的情况下忽略了这个不利消息 。
再往后 ， 王某发现平台的提现审批时间比以前长了很多 ， 她有些慌了 ， 每天都申请提现 ， 可是提现额相对于投入金额来说只是杯水车薪 。 最终 ， 2018年7月3日 ， 平台“停服升级” ， 随后就再也无法登录了 。
“推广返利”是敛财支柱
“悦花越有”平台设计很“精妙” ， 如果只设计“推广返利”的模式 ， 在多级返利之下 ， 平台就是一个最简单的传销平台 ， 很容易受到监管部门查处 。 为此 ， 刘玉龙用引流、购物作为障眼法 。
这两个模块理论上的产出是投入的7.25倍 。 即使每天返余额的千分之一 ， 在7.25倍的增幅之下 ， “收益”仍让人震惊 。 采用返还比例最低的数据分析模型测算 ， 每天返还余额千分之一 ， 170天就能回本 ， 第一年的年收益达100% 。 如果将本金和收益继续购买冻积分 ， 则两年收益高达260% 。 这还仅仅是会员本人的收益 ， 平台需要支付的费用可想而知 。
他们做什么投资业务能得到如此高的利润 ， 进而支付会员高昂的投资回报？“我们拿出1亿来做基金投资 ， 银行给我配资9亿 ， 我就有了10亿资金 ， 我能获得多少的收益率呢？我们按年利率30%计算 ， 这意味着我投资10亿 ， 要回收13亿 。 然后我就有了3亿的利润 ， 我按照10%的利率还给银行本息共计9.9亿 ， 我还剩下3.1亿 ， 再减去我1亿的成本 ， 纯利润达到2.1亿 ， 也就是我的年化收益达到210% 。 你们还用担心余额千分之一的返还吗？”“悦花越有”公司总经理张勇在培训中如此解释收益来源 。 然而 ， 事实上刘玉龙根本没有将平台收取的资金拿去做基金投资 ， 而是拆东墙补西墙地支付给了冻积分的先行投资者 。
刘玉龙等人真正的获利来源 ， 实际上还是会员缴纳的升级费用 。 截至案发 ， 会员仅用于升级的费用就近30亿元 。 这笔钱除了用于向会员发放升级推荐奖励 ， 大部分购买了比特币等虚拟货币 。 虚拟货币则成为其洗钱、转移资产的工具 。
用“复投”维持骗局
办案检察官认为“复投”是维持该平台短时间内不崩溃的支柱 。 因为“复投”是用活积分购买冻积分 ， 是积分内循环 ， 不涉及转化为金钱的问题 。 如果没有“复投”模块 ， 购物、引流模块的冻积分转化成活积分后的去向 ， 只能是取现或者消费 ， 不论哪个选项 ， 到期后平台都要至少按照引流、购物资金数额的两倍返还 。
平台从哪里拿钱去填补这个窟窿？于是 ， 刘玉龙以7.25倍的冻积分诱惑会员用手头的活积分购买冻积分 ， 减缓平台的资金兑付压力 。
“悦花越有”影响越来越大 ， 受骗者不断增多 ， 社会上一些反传销、反诈骗机构也不断对其犯罪本质进行揭露 。 与此同时 ， 很多热心群众也向公安机关报案 。
滨州市公安局沾化分局受案后 ， 经侦查发现了滨州本地刘俊英、王方明等人积极宣传推广“悦花越有”平台并发展下线会员予以牟利的线索 。 后经进一步侦查 ， 成功查清刘佳丽等上线 ， 通过讯问 ， 最终确认了该平台涉嫌传销犯罪的事实 ， 随后将平台领导人一锅端 。


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