一点金融|3601万元罚款，19人被处罚，工行出大事！22张罚单( 二 )
对于该天价罚单 ， ****金融频道向工商银行总行进行了解 ， 对方表示：是对湖北分行的处罚 ， 总行没有可对外回应的相关内容 。
天价罚单牵出百亿元同业理财旧案究竟因何被罚 ， 湖北银保监局的公告也许可以看出一二 。
9月11日 ， 湖北银保监局称 ， 工行湖北省分行辖内分支机构通过签订非总行制式的理财协议向同业募集资金 ， 并违规向企业提供表外融资 。 该事件发生后 ， 按银保监会要求 ， 湖北银保监局深入核查违规问题 。 经查 ， 工行湖北省分行辖内襄阳、荆门分行通过此方式募集资金共计139亿元 。
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据此查阅历史报道了解到 ， 工商银行湖北省襄阳分行曾在2014年11月至2016年8月期间 ， 与浙商银行西安分行、中信银行深圳分行、平安银行佛山分行违规签订法人理财综合服务协议 ， 通过发行虚假理财产品和冒用其他理财产品代码的方式 ， 向上述三家银行募集资金 。 而当时报道的金额为132亿元 ， 其中 ， 浙商银行西安分行48.5亿元、中信银行深圳分行24.5亿元、平安银行佛山分行59亿元 。
报道援引一位当地知情人士的消息称 ， 工行襄阳分行原行长张辉私用行政公章、发行虚假理财 ， 并将此132亿元资金产生的部分收入用于掩盖其任期内的不良贷款问题 ， 以提升经营业绩 ， 涉嫌账外经营 。 而这132亿元分别以工银瑞投（48.5亿元）、中信证券（16.5亿元）、联讯证券（57亿元）、方正证券（10亿元）作为通道 ， 与24户融资企业签订了27项委托债权代理投资（或委托贷款）业务合同 。 24户企业中 ， 其中有19户属于注册地在襄阳的房地产开发企业或投资公司 。 报道强调 ， 该项目不仅业务违规 ， 而且部分理财资金已经面临到期回收不确定的风险 。
公开资料显示 ， 原行长张辉是经济学博士 ， 案发前是“工行的明星行长” 。 曾在中南财经政法大学兼职教授 ， 是工行兼职培训师；担任过工行湖北分行营业部资产风险管理处副处长、武汉黄陂支行行长兼总支书记、武汉水果湖支行行长兼党委书记（正处）、湖北分行公司部总经理兼任国际业务部和投资银行部总经理等职务 。 2012年10月开始 ， 担任工行襄阳分行党委书记、行长 。
2015年11月 ， 在张辉上任襄阳分行行长仅三年之际 ， 工行主管、主办的《中国城市金融》期刊对他有过一次专访 。 相关报道提到 ， 自张辉任职襄阳分行行长开始 ， 该分行实现了快速发展 ， 在工行内部排名不断上升 ， 同业竞争力同步提升 。
谁曾想‘“明星行长”也会涉案 。 据湖北银保监局处罚涵显示 ， 2018年3月湖北银监局襄阳分局对工行假理财案作出处罚 ， 其中因为违规办理同业业务 ， 工商银行襄阳分行遭罚款人民币35万元 ， 原行长张辉对此事负有领导责任 ， 被取消高管任职资格3年 。
2018年8月 ， 工行湖北分行就襄阳理财事件进行回应称 ， 襄阳分行开展的是表外融资业务 ， 其中确有违规之处 ， 但不是虚假理财 。 相关业务发生在表外融资业务创新发展初期 ， 湖北分行在业务自查中发现后 ， 及时向上级部门和监管部门进行了报告 ， 依规严肃处理了相关责任人 。 目前 ， 相关业务资金90%已收回 ， 剩余资金近期预计也可全部收回 。
在湖北银保监局最新公告指出 ， 截至2019年末 ， 工行已全部兑付出资银行资金 。 工行湖北省分行按照党规党纪、政纪和内部规章 ， 对有关责任人员给予内部问责 。
亿级理财大案频发 ， 经营管理存严重问题实际上 ， 工商银行存在的亿级理财大案并不少见 。
2018年年初 ， 黑龙江银监局对中国工商银行黑龙江省分行及辖内13家二级分行违规销售对公理财产品作出的处罚决定震惊整个银行业 。 据当时黑龙江银监局公告称 ， 工行黑龙江省分行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规 。
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