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股票|险企公司治理行动方案：紧盯股权乱象，中小股东话语权有望提升！


股票|险企公司治理行动方案：紧盯股权乱象，中小股东话语权有望提升！
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银保监会主席郭树清曾经在接受采访时指出 ， 完善公司治理是金融企业改革的重中之重 。 在防范化解重大金融风险攻坚战的收官之年 ， 银保监会在强化公司治理方面打起了攻坚战和持久战 。

8月28日 ， 银保监会披露《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》 ， 在公司治理方面三年实施“三步走” 。
其中一项就是紧盯股权铲除乱象根源 ， 建立投资人股权管理黑名单 ， 按照穿透原则进一步排查整治虚假注资、循环注资、隐形股东、违规代持、违规一致行动人、股东不当干预、向股东输送利益等深层次高风险问题 ， 中小股东的话语权有望提升 。
行动方案三大原则
股票|险企公司治理行动方案：紧盯股权乱象，中小股东话语权有望提升！
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融合党的领导与公司治理

2020年：进一步明确并严格落实党的领导融入公司治理的具体要求 。
在对国有及国有控股银行保险机构的公司治理全面评估中 ， 重点关注党的领导与公司治理融合情况 。
2021年、2022年：持续探索完善党的领导与公司治理有机融合的方式和路径 。

研究完善国有及国有控股机构党组织与董事会、监事会的沟通机制 。 探索将党的领导与公司治理有机融合情况 ， 作为对属于相关机构党委班子成员的董事、监事和高管人员履职评价的重要内容 。
全面评估公司治理
2020年：确保首次银行保险机构公司治理全面评估取得实效 。
切实加强对评估工作的统筹平衡和组织保障 ， 压实评估责任 ， 严把评估标准 ， 强化问责处罚 ， 进行适度披露 ， 推动问题整改 。 要将公司治理评估与当前正在推进的中小银行和保险公司改革重组、风险处置等工作结合起来 ， 将评估切实作为提升监管质效的重要抓手 。
2021年：重点抓好评估结果应用和难点问题整改 。
将公司治理评估结果与创新试点、业务准入、资金运用、分支机构设置等工作挂钩 ， 确保评估结果得到有效利用 ， 切实提升机构对健全公司治理工作的重视程度 。 督促机构严格制定整改台账、落实整改方案 ， 推动难点问题整改取得实质性进展 。
2022年：侧重于完善评估制度 ， 健全评估工作机制 。
要及时总结前两年公司治理评估工作中的经验和教训 ， 进一步修订公司治理评估制度 ， 完善公司治理评估指标体系 。 加强公司治理评估与商业银行监管评级、保险公司偿付能力监管等工作的衔接 ， 切实提升监管效能 。

规范股东行为
2020年：深入整治股权与关联交易乱象 ， 同时着力完善大股东行为约束机制 。
将股权和关联交易专项整治工作放在突出位置 ， 从严要求、加快突破、依法惩处 。 按照穿透原则进一步排查整治虚假注资、循环注资、隐形股东、违规代持、违规一致行动人、股东不当干预、向股东输送利益等深层次高风险问题 ， 严格落实问题整改 。 要加强大股东 ， 特别是控股股东行为规范 ， 明确大股东不得超越权限干预机构董事会、高管层履行职责 ， 切实防止大股东操纵和掠夺公司 。 建立全国统一的银行保险机构投资人股权管理不良记录 ， 首次向社会公开一批严重违法违规股东 ， 强化震慑效应 。
2021年：侧重于健全中小股东权益保障机制 ， 推动股东股权存量问题整改 。
建立中小股东沟通协商机制 ， 支持股东间就行使基本权利开展正当的沟通协商 。 建立健全股东特别是中小股东与机构间的沟通对话机制 ， 支持股东就自身重大关切向机构问询 。 提升中小股东参与股东大会的便利性 。 建立银行保险机构违法违规股东公开常态化机制 ， 持续加强对违法违规行为的震慑力度 。 探索完善股东承担损失的具体方式和机制 。
2022年：进一步探索完善银行保险机构股东治理机制 。


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