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中年|交易所成黑钱胜地：“冻卡潮”背后的秘密( 三 )


OKEx 相关负责人向 Odaily星球日报介绍 ， OKEx 目前已经创建起基于区块链的大数据风控系统 ， 专用于风险的监测 ， 分析和处置 。 在策略方面 ， OKEx 目前已经提炼近千条风控规则 ， 部署在全场景业务线 ， 覆盖账户完整生命周期 。 在模型方面 ， OKEx 目前已建立多个机器学习模型 ， 可有效识别撞库、木马、钓鱼、破解、社会工程学诈骗等欺诈手段 ， 实现小时级的风控模型调整 。
对于处理流入的赃款赃款 ， OKEx 一般的流程是识别赃款 ， 随后配合监管部门冻结相关账户 ， 最后进行严格的 KYC 以及出示关于资金合法来源的证明 ， OKEx 才会解冻相关账户 。 根据 OKEx 的后台数据显示 ， 仅在今年 6 月 ， OKEx 就已冻结了数百个可疑账户 。
火币相关部门负责人对 Odaily星球日报表示： 关于“黑币”流入火币的问题 ， 事实上 ， “黑币”流入是一个普遍现象 ， 火币是全球最大的数字资产交易所之一 ， 因市场份额大 ， 充提量高 ， “黑币”流入的情况也难以避免 。

根据实际运营情况来看 ， 大部分追踪机构看到的“黑币”流入 ， 实际上均来源于用户私下在场外 OTC 交易来的资产 ， 私下场外交易的形式使得链上看起来单纯的转账情况变得不单纯 。 另外 ， 链上的转账关系并不像数据呈现般简单转移 ， 一些资金盘私下诱导用户在火币买币以后提币到资金盘交易 ， 参与资金盘用户套现的时候可能会提币回火币 ， 也会造成所谓“黑币”的流入 。 当然 ， 也存在一些攻击者、盗号者直接进来洗钱的情况 。
而针对此类事件 ， 火币称其有完备的风控系统和严格的流程对这类事件进行处置 。
火币拥有 KYC、KYT（Know Your Transaction）和 AML 以及链上监控系统 。 依赖火币自身的安全情报体系 ， 从事件、地址、资产跟踪等层面 ， 实时监控全量流入火币的资产 ， 并会视情况根据触发的不同风控策略 ， 对可疑交易启动风控措施 。 当发现有可疑资产时 ， 会自动限制流入目标账户的提币 ， 对可能导致用户资产造成损失的操作也会有安全提醒 。
此外 ， 火币表示也一直积极通过科技助警通道和司法协查手段 ， 积极配合公权力机关打击犯罪 ， 并根据公权力机关的要求采取必要的行动 。
【中年|交易所成黑钱胜地：“冻卡潮”背后的秘密】
Gate.io 对 Odaily星球日报表示 ， Gate.io 目前已经针对这些赃款建立了专门的系统 ， 以此监控黑名单地址 ， 包括 PlusToken 的 EOS 地址、Upbit 被黑后转移的地址等 ， 发现流入资金会立即冻结 。 Gate.io 现已配合司法机关拦截多笔 TokenPlus 和 Upbit 的资金流入 。
另外 Gate.io 也有自己的 KYT 平台 block.info ， 可以关联任意地址的相关地址以及控制方 ， 将可疑活动与现实世界的实体联系起来 ， 对可疑钱包实时监控 。
中币相关负责人告诉 Odaily星球日报 ， 中币平台内部自建一套黑币地址名单 ， 并不定期有专人更新 ， 系统监测到黑币地址一经转入到中币平台 ， 马上冻结该账户；法币交易区的广告主 ， 可灵活设置交易对手的多维度条件 ， 比如交易 T+1 天才能提币等 ， 防范黑钱及黑币转移 。 另外 ， 中币在其网站和 app 设置了“全民一键举报”按钮 ， 用户可快速便捷地举报其认为可疑的其他客户 。
交易所反洗钱面临的最大挑战
从上文各家交易所回复的应对流入赃款的处理方式来看 ， Odaily星球日报发现 ， 头部交易所都已着手建立应对赃款的防控机制 ， 并正在逐渐完善 。
事实上 ， 近两年数字货币交易所们预警和防范赃款流入的意识相较 2018 年之前 ， 已经有了显著提高 ， 但是在用户教育上依旧有很长的路要走 。

拿 6 月份发生的冻卡潮来说 ， 某头部交易所内部人士向 Odaily星球日报表示：“你敢相信吗？一个在币圈待了四年以上的微博大V ， 在发现自己被冻卡之后 ， 疯狂给我们打电话 ， 破口大骂地让我们给他解冻 。 他连冻卡和冻币都没分清楚 ， 还以为是我们冻了他的银行卡 。 ”


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