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苏瑜|广西百亿过桥案受害人诉涉事银行再议“责任划分”( 二 )


据供述 ， 苏瑜在2012年至2015年 ， 将大量过桥贷资金 ， 转给冯德洋指定的账户 ， 后来知道 ， 这些钱被用于走私活动 。 但冯德洋在供述中 ， 却拒绝承认自己有走私行为 。 而卷宗中 ， 也出现了部分涉及走私的信息 ， 但冯德洋被指控涉嫌走私 。
司法鉴定报告显示 ， 苏瑜等人以“过桥贷”集资总额为211亿元 ， 截至案发 ， 约有9亿元未归还（本金 ， 不含利息） 。
据苏瑜供述 ， 在宁某某前往银行闹事的当天 ， 银行时任行长林建远和行领导谭婷建议其主动提出辞职 ， 他提交了一份日期处空缺的辞职报告 。 2015年5月14日 ， 苏瑜逃至越南 ， 后于当年6月18日被公安带回 。
但该案此后5年中 ， 黄正恒等受害人资金并未被返还 。 判决书显示 ， 办案机关追回现金仅20余万元 ， 加上车辆、房产等其他资产 ， 总计不过几百万元 。 这引发众多受害人对司法机关“追赃挽损”工作的质疑 。 在早前刑事开庭中 ， 苏瑜曾当庭承认 ， 在出事前 ， 他对某公职人员的借款予以清偿 。
三年半涉案211亿
有趣的是 ， 该案的多名受害人证实 ， 苏瑜刑事案一审开庭中 ， 法警曾将一份带有某银行字样的白色信封 ， 当庭递给公诉人 ， 内容不详 。 “之后再开庭 ， 庭上涉及银行的内容 ， 就明显减少了 ， 都是在说苏瑜他们个人怎么回事 。 ”参与庭审的受害人回忆称 。
判决书显示 ， 苏瑜在2015年5月6日与某银行终止劳动关系 ， 但案发当年的2015年6月8日 ， 该银行公告称“该事件性质系离职员工个人非法集资” ， 而最终生效的刑事判决认定 ， 苏瑜的211亿余元的集资活动 ， 系其在职在岗期间 。 受害人黄正恒证实 ， 其与苏瑜的全部文件 ， 都是在该银行的贵宾室里签署的 。
“当时案子还在侦办 ， 银行就迫不及待跳出来发公告辟谣 ， 说是离职员工个人行为 ， 这个依据在哪里？从现在的刑事判决看 ， 当初那个公告不是辟谣 ， 是造谣 ， 是误导社会公众 。 ”受害人称 。
尽管之前刑事案件及相关证据显示 ， 该行多人参与过桥贷 ， 但除苏瑜之外的其他人员并未被追责 ， 时任行长则被调回南宁分行 ， 周敬和庞海辞职 ， 而杨文和梁政至今仍在某银行北海分行 。
在黄正恒等诉银行的三起案件开庭中 ， 银行方面极力否认“过桥贷”业务 。 三起案件涉及总金额约为6000余万 。 另外两起案件的分别为 ， 林绍东、加喜公司诉某银行案 。 作为上市公司 ， 某银行并未公告三起案件的具体信息 。
其中 ， 林绍东与苏瑜直接有关 ， 而加喜公司则是作为贷款企业 ， 其500万元贷款被苏瑜挪走用于偿还宁某某 ， 而据其供述 ， 这一过程中 ， 他曾与时任行长林建远等人多次沟通 。
“但宁某某闹得厉害 ， 经过行里的领导和周敬（时任风险经理、上海路支行行长）商量决定 ， 我自己是不想从这笔钱还的 ， 但是没办法 ， 于是先将500万元还给宁某某 ， 于是我把接收贷款的账号改为宁某某的账号……”苏瑜供述称 。 苏瑜的下属梁政的证言 ， 和宁某某的证言 ， 也印证了这一说法 。
此外在苏瑜供述中 ， 有一笔1000万元贷款颇为传奇：在当事人詹某某不知情的情况下 ， 苏瑜、庞海（时任该银行北海分行客户经理）以詹某某名义 ， 贷出1000万元 ， 给冯德洋使用 ， 持续一年 ， 到期后也归还了贷款本金 ， 但詹某某直到苏瑜刑事案公开庭审时 ， 才从律师处得知此事 。 目前 ， 詹某某已向海城区法院提起诉讼 ， 要求某银行北海分行赔偿其利息损失等 。
据了解 ， 在5月21日黄正恒诉某银行开庭中 ， 双方焦点在于 ， 苏瑜“过桥贷”行为中 ， 银行方面是否担责 ， 以及承担多少责任的问题 。
黄正恒一方认为 ， 银行有义务依据法律规定及银监会规定 ， 采取有效措施 ， 防范银行员工利于职务身份和银行的信用实施违法犯罪活动 ， 侵害他人财产权益 ， 但在本案中 ， 涉事银行在长达3年半的时间内 ， 竟然没有对苏瑜等人以银行经办人身份 ， 骗取客户资金的行为采取任何措施制止 ， 银行方面的不作为与受害人的损失之间 ， 存在因果关系 ， 银行应当就苏瑜退赔不能的部分 ， 承担补充赔偿责任 。 “这也是最高院及各地法院对类似案件的处理规则 。 ”


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