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集团|黑龙江前首富朱吉满负债扩张终“翻车” 诺亚、渤海银行踩雷信邦制药并购案( 三 )


王女士还透露 ， 渤海银行的出资可能来自于理财产品 。 此前渤海银行也是少数几家尚未上市的股份行之一 。 7月16日 ， 渤海银行正式在港股上市 。 据其聆讯资料 ， 截至2019年底 ， 渤海银行的不良率为1.78% ， 关注类贷款约208亿元 ， 占比为2.9% 。
诺亚财富频频“踩雷”
作为并购基金的中间级 ， 诺亚财富客户们的另一个担忧之处在于 ， 未来信邦制药股价如果能够反弹至8元以上（信邦制药最新股价在4.8元左右） ， 则其质押股份市值有望达到30亿元 ， 作为优先级出资方的渤海银行很可能会平仓离场 ， 这将有可能导致8亿元中间级资金被“牺牲” 。
对此 ， 《红周刊》采访人员获悉 ， 基金管理人曾表示 ， 部分质押股份仍处于交叉冻结状态 ， 直接减持较为困难 ， 而且即便减持也需誉衡集团配合 ， 还需走诉讼程序 ， 进入司法强拍的时间周期较长 ， 甚至在一两年之上 。 据《电话会议纪要》 ， 渤海银行债务缺口确实很大 ， 在债务偿还中占据了优先顺位 ， 此前信邦制药股价反弹至高位时 ， 诺亚方面就已经有过这种担忧 。
“当初推荐这只产品时 ， 诺亚对产品的风险评级为‘中低风险’ 。 ”王女士表示 ， 但近期她发现 ， 诺亚已将产品风险已修改 。 她提供的诺亚APP截图显示 ， 创世安霖的类型为“类固收” 。 采访人员获得的一段诺亚某理财师的电话录音也显示 ， 当初由于有朱吉满的回购承诺 ， 产品风险才显得比较低 。
集团|黑龙江前首富朱吉满负债扩张终“翻车” 诺亚、渤海银行踩雷信邦制药并购案
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至于作为增信措施的股权质押 ， 《会议纪要》显示 ， 早在2017年12月初 ， 誉衡集团质押的信邦制药股份就开始跌破预警线 ， 此时距质押起始日还不到半年 。 2018年2月后 ， 誉衡集团未再补充质押 ， 显示誉衡和朱吉满的现金流风险在2018年初即已爆发 。
近几年 ， 诺亚财富多次“踩雷” 。 2018年10月底 ， 乐视网(300104,股吧)公告称 ， 其子公司乐视流媒体曾在2016年设立深圳市乐视鑫根并购基金(有限合伙) ， 芜湖歌斐认购该基金优先级达27.5亿元 。 乐视网、贾跃亭承诺按照每年15%的成本承担回购事宜 。 但很快担保方就爆发债务危机；2016年底 ， 辉山乳业遭做空 ， 股价暴跌 ， 歌斐资产发行的基金曾投资于辉山乳业相关的应收账款 ， 到期后无法兑付 。 最引人注目的是“承兴案” ， 诺亚财富在2019年主动曝光子公司上海歌斐资产管理的信贷基金为港股公司承兴国际控股相关第三方公司提供供应链融资服务 ， 总金额为34亿元 ， 当天诺亚股价大跌 。
此外 ， 芜湖歌斐发行的创世神娱1号私募基金也因交易对手天神娱乐(002354,股吧)负债累累而出现兑付风险 。 对此 ， 北京仲裁委员会裁定 ， 天神娱乐需向芜湖歌斐支付回购款9亿元 。
总之 ， 上述暴雷产品多为类固收策略的产品 ， 而类固收策略则是诺亚此前的重点业务方向之一 。 据《红周刊》采访人员了解 ， 自承兴案暴雷之后 ， 诺亚在2019年6月后基本已不再发行“类固收”策略的产品 ， 转而重点发行二级市场相关的产品 。
然而因风控问题 ， 诺亚和旗下的歌斐还是屡屡被罚 。 2018年5月 ， 诺亚控股(香港)有限公司因存在风险评估不完善、销售及分销投资产品的内部系统和监控缺失等多个不规范行为 ， 遭香港证监会谴责并罚款500万港元；因在辉山乳业基金的募投过程中未履行诚实信用义务、尽调过程中存在疏漏等原因 ， 2018年7月 ， 江苏证监局公告对歌斐资产采取出具警示函措施；2018年9月 ， 安徽证监局对芜湖歌斐采取监管谈话措施 。
《红周刊》采访人员留意到 ， 在2018年后 ， 歌斐资产的基金发行速度已明显降低 。 据基金业协会官网数据 ， 芜湖歌斐累计备案了400多只基金 ， 其中自2019年以来 ， 仅不到40只基金备案 。 上海歌斐则累计备案近600只基金 ， 自2019年以来 ， 无新基金备案记录 。


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