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青岛银行|40亿私募逾期案相继开庭青岛银行“被托管”真相如何


北京联盟_本文原题：40亿私募逾期案相继开庭青岛银行“被托管”真相如何
暴雷的11只基金产品均没有托管机构 ， 但在实际签署的文件中 ， 有部分产品的托管人显示为青岛银行 ， 并盖有青岛银行公章 。 然而根据中基协官网查询 ， 青岛银行并没有基金托管的资格 ， 真相到底如何 。
青岛银行|40亿私募逾期案相继开庭青岛银行“被托管”真相如何
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《投资者网》宋咏婷
今年8月 ， 青岛银行即将迎来三宗案件相继开庭 。
根据企查查显示 ， 在多起诉讼中 ， 青岛银行股份有限公司（以下简称“青岛银行”）罕见成了被告 ， 涉案类型主要为证券交易合同纠纷和委托理财合同纠纷 。 目前还有3宗相关案件将于8月相继开庭审理 。 此次遭多名投资者起诉或与此前“中铁系”私募产品逾期事件有关 。
把时间拨回到2019年底 。 彼时中铁中基供应链集团有限公司及其关联企业被爆出多只私募产品逾期 ， 涉案金额近40亿元 ， 一时间引起了轰动 。 而青岛银行在这起私募逾期事件中扮演的角色也成谜 。
据界面新闻之前报道 ， 有投资人反映所签署的基金合同与备案信息不一致 。 暴雷的11只基金产品均没有托管机构 ， 但在实际签署的文件中 ， 有部分产品的托管人显示为青岛银行 ， 并盖有青岛银行公章 。 然而根据中基协官网查询 ， 发现青岛银行并没有基金托管的资格 。 随着相关案件的开庭审理 ， 真相或将揭晓 。
《投资者网》就上述问题向青岛银行求证 ， 对方回复称 ， 该行业务都已按规定在中国证券基金业协会备案 ， 符合法律法规及监管要求 。
去年被罚300万
早在2018年 ， 青岛银行就因理财业务开展不审慎被罚 。 2018年10月31日 ， 青岛银监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条对青岛银行罚款40万元 。
【青岛银行|40亿私募逾期案相继开庭青岛银行“被托管”真相如何】除了理财纠纷外 ， 贷后资金监管不严、资金被挪用也是青岛银行被罚的重要原因 。
2019年4月 ， 青岛银行淄博分行因未按监管要求监测贷款资金用途被山东银保监局罚款50万元；2019年5月24日 ， 青岛银行因信贷资金违规流入资本市场被青岛银保监局罚款50万元 。 同日 ， 青岛银行宁夏路支行因贷款转保证金开立银行承兑汇票被青岛银保监局罚款合计50.35万元 。
银行贷后监测资金流向一直是银保监会监管的重点 ， 倘若因此频频被罚 ， 青岛银行的风控能力难免会受人质疑 。
此外 ， 2019年11月7日 ， 青岛银行因违反人民币银行结算账户业务管理规定 ， 被人民银行济南分行处罚款150万元 。 初略统计 ， 去年青岛银行被处罚金额达到了300万 。
截至7月17日 ， 企查查数据显示青岛银行裁判文书案件共有124份 ， 案件总金额为2.48亿元 。
值得一提的是 ， 有媒体报道称7月2日 ， 青岛银行东营分行被东营经济技术开发区人民法院列为被执行人 ， 案号分别为(2020)鲁0591执1039号和1040号 。 而现在中国执行信息公开网已找不到该信息 。 青岛银行对此回复称 ， 因未在法院的网站上查询到相关信息 ， 无法核查相关业务内容 。
盈利能力欠缺
青岛银行成立于1996年11月 ， 总部设在山东省青岛市 ， 前身是青岛城市合作银行、青岛市商业银行 。 2019年末 ， 该行已在山东省主要城市设有14家分行 ， 分支机构总数达到141家 。 2020年2月 ， 拟全资发起设立的青银理财有限责任公司获准筹建 。 截至一季度末 ， 青岛银行资产总额达3891亿元 。
作为全国第二家“A+H”股上市城商行 ， 同时也是山东省首家主板上市银行 ， 青岛银行前十大股东中 ， 除了香港中央结算（代理人）有限公司和意大利联合圣保罗银行以外 ， 其余均为山东省当地企业 。


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