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财经杂志|银证保监管分头接管华夏人寿、国盛证券等九家金融机构( 二 )


同日 ， 证监会公告称 ， 鉴于新时代证券股份有限公司（下称"新时代证券"）、国盛证券有限责任公司（下称"国盛证券"）和国盛期货有限责任公司（下称"国盛期货"）等三家公司隐瞒实际控制人或持股比例 ， 公司治理失衡 ， 为保护投资者合法权益 ， 维护证券市场秩序 ， 根据《证券法》、《证券公司风险处置条例》和《期货交易管理条例》的有关规定 ， 证监会决定自2020年7月17日起对新时代证券、国盛证券、国盛期货依法实行接管 ， 为期一年 。
受证监会委托 ， 中信建投证券股份有限公司托管新时代证券 ， 中航证券有限公司和招商证券股份有限公司托管国盛证券 ， 国泰君安期货有限公司则托管国盛期货 。
以上九家被接管的金融机构中 ， 国盛证券由两家券商"二对一"的方式托管 ， 其中 ， 中航证券与国盛证券的总部皆在江西 。 其他皆为"一对一"的方式 。
对于为何对以上九家金融机构采取接管 ， 西南财大兼职教授、电子科技大学客座教授陈赤认为 ， 这些机构可能没有能力自行化解风险 ， 因此采取"接管加托管"的方式 ， 在监管机构和有实力的同业机构的参与帮助下 ， 扭转不佳的经营状况 ， 从而促进存量风险化解 。
对外经贸大学教授王国军亦认为 ， 保险公司被监管部门接管与保险公司自行化解风险的差别很大 。 自行化解风险是前置程序 ， 在公司无法自行化解风险的情况下 ， 才会被接管 。
一位法律资深人士则指出 ， 本次对九家金融机构采用的是接管托管双层制 。 该模式的优势在于 ， 监管部门不必承担和介入被接管机构的经营责任 ， 而是由懂管理和经营的专业团队全盘负责 ， 托管机构亦同时作为监管问责的主体 ， 便于接管方与托管方以及被接管主体之间的权责明晰 。
银保监会公告称 ， 接管不改变被接管机构对外的债权债务关系 ， 托管组则按照托管协议 ， 分别托管六家被接管机构的业务 ， 依法合规采取切实有效措施 ， 保持公司正常经营 ， 依法维护保险活动当事人和信托当事人等各利益相关方合法权益 。
银保监会同时强调 ， 托管机构与被托管机构之间应建立利益冲突"防火墙" ， 不争抢客户资源 ， 不发生不当关联交易 。
证监会亦公告称 ， 新时代证券、国盛证券和国盛期货被接管后 ， 客户的证券交易、期货交易不受影响 ， 客户资金转入转出正常进行 。 公司与客户之间的各类业务合同继续履行 ， 资管产品的申赎正常进行 。
接管组成员来源多元
银保监会称 ， 从接管之日起 ， 被接管机构的股东大会、董事会、监事会将停止履行职责 ， 相关职能全部由接管组承担 。 由接管组行使被接管机构经营管理权 ， 接管组组长行使被接管机构法定代表人职责 。 未经接管组批准的对外签约一律无效 。
依照法律规定 ， 银保监会将向华夏人寿等六家保险和信托机构派驻接管组 ， 各接管组负责人多由一正两副组成（华夏人寿则为一正三副） 。
财经杂志|银证保监管分头接管华夏人寿、国盛证券等九家金融机构
本文插图

其中：天安财险接管组由银保监会公司治理部主任刘峰担任组长 ， 华夏人寿接管组组长是天津银保监局局长王毅 ， 天安人寿接管组组长是银保监会人身险监管部主任陈映东 ， 易安财险接管组组长是银保监会财险监管部主任李有祥 ， 新时代信托接管组组长是银保监会信托监管部主任赖秀福 ， 新华信托接管组组长是银保监会非银行机构检查局局长吕宙 。
公告显示 ， 证监会分别组织成立了新时代证券接管组、国盛证券接管组和国盛期货接管组 ， 分别由北京证监局副局长林雯、江西证监局副局长周军和上海证监局副局长王登勇担任三个接管组的组长 。
从九大接管组的负责人的组成来看 ， 来源多元化 ， 既有银保监会相关业务部门负责人 ， 亦有银保监局 ， 还有来自保险学会、中国保险保障基金公司等会管单位 。


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