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苏州检察发布|这些魔鬼理财产品！请大家速速拔草！


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可是非法集资的常见手段 。

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案情回顾
2017年6月 ， 被告人时某在苏州成立了一个“金牌”销售团队 ， 号称自己是上海一家股权基金公司的代理人 ， 手头有一个私募基金项目 ， 年化收益率高达14% ， 短短2年诱使数百人进行投资 ， 投资金额高达1.86亿元 。 2019年6月 ， 这家披着私募基金外衣的销售机构最终“爆雷” ， 案件造成投资人损失9000余万元 。 目前 ， 该案件正在法院审理过程中 。
Q：什么是私募基金？
中国证券监督管理委员会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》第一条规定：“本办法所称私募投资基金 ， 是指在中华人民共和国境内 ， 以非公开方资者募集资金设立的投资基金 。 ”
私募基金只能采用非公开的方式 ， 面向小众、特定的投资者 。
“魔鬼理财”特点识别
近年来 ， 随着打击和防范金融风险力度不断加大 ， 传统的非法集资类案件数量持续下降 ， 但仍有不法分子通过翻新集资手段、以当下热门名词或概念炒作 ， 层层包装设计所谓的产品项目 ， 诱惑社会公众投资 。 不法分子通过给非法集资活动披上“私募基金”的神秘外衣 ， 大肆开展集资犯罪活动 ， 造成投资人巨额财产损失 。
一、私募基金公募化
打着私募基金的名号公开向社会不特定对象募集资金 ， 选择投资对象的标准往往与合法私募相反 ， 倾向于针对投资经验少、年龄相对高、文化水平低、自我保护能力差的投资人 ， 且不设立最低门槛 ， 无论数万元还是数百万元 ， 都会成为非法集资的目标 ， 使得投资人极易落入非法集资的圈套 。
二、备案登记迷惑大
【苏州检察发布|这些魔鬼理财产品！请大家速速拔草！】基金业协会公告的登记备案信息 ， 不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可 。 因此 ， 即使相关基金项目在基金协会官网进行了备案登记 ， 但这仅是对基金运行监管的形式要求 ， 并不保证基金项目否合规运营 。
三、保底收益诱惑强
私募基金是高风险与高收益并存的金融投资 。 但打着私募基金名号的非法集资案件中 ， 犯罪份子为了骗取投资人的信任 ， 往往会以最大限度地确定性来承诺收益 ， 用乐观、稳妥的高收益使投资人忽视投资风险 。
四、作案手段套路深
这类案件中犯罪分子不再在辖区内设立实体公司 ， 而是化整为零 ， 以销售团队为单位向社会群众公开宣传私募基金 ， 通过口口相传的方式拉拢投资人投资 。
拔草提示
非法集资套路深 ， 大家千万别入坑 。
天上不会掉馅饼 ， 抵御诱惑很关键 。
发财致富要有道 ， 切莫心急进圈套 。

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来源 | 苏州市检察院第四检察部
编辑 | 一飞


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