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非法集资金融投资防骗术，你必须掌握的实用技能！( 二 )


（2）编造投资项目 ， 打消群众疑虑 。 从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目 ， 并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等 。
（3）混淆投资概念 ， 常人难以判断 。 不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市 ， 把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众 ， 假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式 ， 欺骗群众投资 。
（4）承诺高额回报 ， 编造“致富”神话 。 高利引诱 ， 是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门 。 不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息 ， 然后是拆东墙补西墙 ， 用后来人的钱兑现先前的本息 ， 等达到一定规模后 ， 便秘密转移资金 ， 携款潜逃 。
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参与非法集资的损失由谁承担?

非法集资金融投资防骗术，你必须掌握的实用技能！
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参与非法集资,法律不保护,政府不买单！
根据我国法律法规 ， 因参与非法集资活动而受到的损失 ， 由参与者自行承担 ， 所形成的债务和风险 ， 不得转嫁给未参与非法集资活动的其它任何单位 。 集资款的清退应根据清理后剩余的资金 ， 按照集资人参与的比例给予统一的清退 。 经人民法院执行 ， 集资者仍不能清退集资款的 ， 应由参与者自行承担损失 。 这意味着一旦社会公众参与非法集资 ， 其利益不受法律保护 ， 所受损失不得要求政府、有关部门和司法机关承担 。
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非法金融活动相关入刑标准和处罚是什么？
非法吸收公众存款罪：个人非法吸收资金20万元以上或者涉及30人以上 ， 单位非法吸收资金100万元以上或者涉及150人以上的 ， 即应依法追究刑事责任 。 情节严重的 ， 可处3年以上10年以下有期徒刑并处罚金 。
集资诈骗罪：以非法占有为目的 ， 使用诈骗方法非法集资的 ， 个人骗取10万元以上或者单位骗取50万元以上 ， 即可追诉 。 此罪最高可处无期徒刑 ， 并处罚金或没收财产 。
擅自发行股票或公司、企业债券罪：擅自发行数额超过50万元或者购买人数超过30人的 ， 应予立案追诉 ， 可处五年以下有期徒刑或者拘役 ， 并处或单处罚金 。
非法经营罪：未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的 ， 或者非法从事资金支付结算业务的 ， 最高可处5年以上有期徒刑 ， 并处罚金或没收财产 。

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为非法理财公司拉业务要承担法律责任吗？
去不正规的理财公司工作要慎重 ， 做业务员也是有风险的！
根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》 ， 为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助 ， 从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用 ， 构成非法集资共同犯罪的 ， 应当依法追究刑事责任 。
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“炒汇理财”是靠谱的投资渠道吗？
目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台 ， 都不靠谱！
近年来 ， 已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生 ， 它们的风险主要有四类：
第一类是业务牌照涉嫌造假 。 部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管 ， 或宣称拥有授权 。 近期 ， 就有公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构” ， 并附上了FCA代码 ， 但经查询发现 ， 代码对应的网站与该公司并不一致 。
第二类是交易过程不透明 。 部分外汇理财平台对外宣称“资金安全 ， 只赚不赔” 。 这些平台资金并未依法购汇并汇至境外投资 ， 而是在交易过程中被“暗箱”操作、不断蚕食 。 例如 ， 部分平台就是其客户的交易对手方 。 新手往往能够获得较高的收益 ， 但投资者加大投入后会慢慢出现亏损的情形 ， 在平台的建议下操作或者采用自动跟单的模式也会出现这样的情形 。


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