江苏龙网

  1. 首页 > 资讯 > 财经 > >

「券商中国」挪用备付金等16项违规，商银信被罚没1.16亿！创行业最大罚单( 二 )


「券商中国」挪用备付金等16项违规，商银信被罚没1.16亿！创行业最大罚单
本文插图

一份该公司的官方招商推介材料称 ， 商银信的优势在于“多年的市场经验及庞大的行业资源 ， 立体化支付行业O2O战略布局” ， 产品涵盖网银支付、快捷支付、扫码支付、代收付；业务涉及预付费卡发行与受理、互联网支付、跨境支付、基金投资理财 ， 目前已经覆盖50余个行业（电商、房地产、教育、旅游、交通等）的近万家合作商户 ， 使用人数突破一千万人 。
半年前获外资股东入局 ， 80%股权作价5.6亿元
从股权信息看 ， 在去年底 ， 商银信支付的实际控制人已由自然人股东变为外资企业 。
天眼查股权结构显示 ， 当前 ， 除了三名自然人股东之外 ， 商银信支付的最大股东是持股98.24%的北京苹果信息咨询有限公司（以下简称“北京苹果”）；而北京苹果的外资股东持股比例达71.9% ， 分别是持股62.54%的“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和持股9.36%的“Wirecard Acquiring＆Issuing GmbH” 。
「券商中国」挪用备付金等16项违规，商银信被罚没1.16亿！创行业最大罚单
本文插图

“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”公开可查的公开信息不多 ， 天眼查显示 ， 旗下除了持有北京苹果股权 ， 还有全资持有北京欣龙顾问有限公司 。 “Wirecard Acquiring＆Issuing GmbH”为德国数字金融平台 。
据外媒报道， 2019年11月 ， Wirecard在其官网称 ， 以不超过7240万欧元（约合人民币5.6亿元）的价格收购商银信80%的股权 ， 并签署了相关框架协议 ， 且在两年后 ， 通过认购期权以不超过2020万欧元收购剩余的20%股份 。 Wirecard方面表示 ， 收购商银信支付将使其能够为中国商户提供收单服务和跨境收单 ， 国际商户也将获得接触中国客户的渠道 ， 并能够使用他们的货币进行清算 。
这次收购通过商银信支付的母公司北京苹果的股权变更进行 。 天眼查显示工商变更信息 ， 2019年12月 ， 商银信支付的大股东北京苹果原自然人股东退出 ， 上述两家外资公司加入 。 在高管人事变更方面 ， 在一些董事退出同时 ， 该公司新增董事乔治·冯·沃尔登费尔斯和涂安利 ， 以及监事斯戴范·冯·爱尔法 。
然而 ， 从司法公开信息来看 ， 商银信支付近来数次陷入债务纠纷 ， 经营状况似乎正受考验 。
一份财产保全民事裁定书显示 ， 今年4月初 ， 玖富数科科技集团有限责任公司曾于去年申请仲裁程序财产保全 ， 请求对被申请人北京苹果（商银信支付大股东）、商银信支付董事长林耀名下价值人民币1024万的财产予以保全 。 该申请经法院审查后予以准许 。
中国执行信息公开网显示 ， 商银信支付因未按时履行法律义务 ， 在2020年4月3日被北京第二中级人民法院列为“被执行人” 。 执行案号为（2020）京02执278号 ， 涉及执行标的约1.24亿元；同案的“被执行人”还包括北京隆和商贸有限公司、北京中瀚海联资产管理有限公司 ， 这两家公司实控人均与商银信支付有所关联 。 同时 ， 在该案件中 ， 商银信支付创始人、董事长林耀也一并成为“被执行人” 。
2020年03月05日 ， 商银信支付上海分公司已被上海市浦东新区人民法院列为“被执行人” ， 案号为（2020）沪0115执4448号 ， 涉及执行标的43.6万元 。
年内多张支付机构高额罚单 ， 备付金、反洗钱合规屡触雷
第三方支付机构面临的严监管态势持续 ， 今年以来 ， 已有多家支付机构收到了高额罚金罚单 。
此前 ， 券商中国报道过瑞银信因违规屡屡被罚 。
今年4月29日 ， 瑞银信因9项违法违规被央行郑州分行处罚人民币680.5万元 ， 这也是瑞银信今年以来收到的第四张罚单；此前 ， 3月26日 ， 央行深圳市中心支行向瑞银信开出6张罚单 ， 合计罚款6201.5万元 ， 其中 ， 瑞银信被罚6124万元、3名相关责任人合计被罚35.5万元；此外 ， 今年1月和3月 ， 央行重庆营业管理部、杭州中心支行对瑞银信作出行政处罚 ， 两次罚款合计1002.23万元 。


推荐阅读


上一篇：#威威说电影#扬州、盐城、泰州，2020年第一季度GDP数据

下一篇：每日财报评论@优信2019年Q4财报：增长停滞，营收毛利同比下降60％