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人间丨洗钱专家的覆灭：揭开网赌跨国势力的真相

本文系网易“人间”工作室（thelivings）出品 。本文为“恶魔之手：网赌众生相”连载第06篇 。人间丨洗钱专家的覆灭：揭开网赌跨国势力的真相
人间丨洗钱专家的覆灭：揭开网赌跨国势力的真相
前言洗钱 ， 一直是网络赌博最后的生命线——从赌客充值上分到赌资流入境外 ， 这其中必定需要经过一系列复杂的洗钱流程——如果这个环节出现断裂 ， 就意味着前功尽弃 。 几年前 ， 我在一次公检学习交流会中结识了民警程涛 。 今年7月 ， 他给我详细讲述了自己参与侦办的“3.25”专案 。 当时程涛所在的行动小组正是从洗钱环节切入 ， 对一个第四方支付平台贴近侦查 。 多年来 ， 发现难、取证难、治理难 ， 一直是警方打击整治网络赌博的三座大山 ， 而近年广泛用于为赌博网站提供资金结算的第四方支付平台 ， 则为网络赌博的侦破留下了新的线索 。 （相对于介于银行和商户之间的第三方支付 ， 第四方支付是介于第三方支付和商户之间的支付服务集成商 ， 没有支付许可牌照的限制 。 ）案件中 ， 犯罪嫌疑人章维曾和他的黑客助手 ， 一边用洗钱公司为赌博网站提供的资金结算服务 ， 一边又上演了一出“黑吃黑”的戏码 。 而潜藏在幕后的大赌枭 ， 正准备潜逃境外……在有限的时间里 ， 程涛他们和赌枭展开了一场惊心动魄的黑白对决 。讯问室里的“大爷”讯问室里有一块黑色电子板 ， 上面的红色数字显示着时间、室内温度和湿度 。 2018年12月14日下午 ， 民警程涛特意抬头看了一眼电子板上的时间 。已经27分钟了 ， 嫌疑人章维还在跟程涛兜圈子 ， 表情甚至有些不耐烦 。 章维坐在漆黑的审讯桌后面 ， 右脚像踩着缝纫机 ， 整条腿不停地抖 。 他的左手边是一小块方形的不锈钢铁窗 ， 冬日的天光透射进来 ， 打到他油腻的头皮上 。隔着一面银灰色的铁栅 ， 程涛和章维就这样久久对视着 。 在程涛的经验里 ， 嫌疑人在接受讯问时多半会“做贼心虚”——目光躲躲闪闪 ， 不会长时间和警察对视 。 而眼前这个人 ， 看起来却十分“理直气壮” ， 一直没有移开视线 。 这不禁让程涛又想起了何队的话 。早在审讯开始前 ， 何队就提醒过程涛 ， “这是块硬骨头” 。 何队说 ， 自己7年前就和章维交过手 ， 那年章维开了一家“洗钱公司” ， 帮地下赌场洗过黑钱 ， 到案后先是拒供 ， 后来供认了又翻供 ， 耍了不少花招 。 七八年过去 ， 章维的犯罪手段也“与时俱进” ， 眼下又跟风做了一个第四方支付平台 ， 挂靠在赌博网站上 ， 提供资金结算服务 。没想到 ， 章维这块硬骨头比想象中难啃得多 ， 用程涛的话说 ， 更像是一根鱼刺 ， 扎进喉咙里 ， 让人怎么都不痛快——比如问到赌博网站的相关信息 ， 章维并没有回答 ， 而是反问：“赌博网站有成千上万个 ， 跟我合作的也有好多 ， 你到底问我的是哪一个？”“第一个跟你合作的是谁？什么时候联系的？”程涛并没有受到干扰 。 审讯其实是一场心理攻防战 ， 只要有足够的耐心 ， 对方一定会露出破绽 。如此几经反复 ， 章维直接打断了他的话——“说来说去 ， 不就4个字——坦白从宽嘛 。 只要以前吃过几年牢饭 ， 哪怕犯人脑子进水了 ， 也不可能是法盲 。 ”随后 ， 他又提高了音调：“你们得把那些原始数据一页一页全部翻给我看 ， 不然我绝对不会承认 。 再说我已经很累了 ， 你们警察搞疲劳审讯是不对的……”黑色的审讯桌是封闭一体式 ， 空间很小 ， 章维仰靠在椅背上 ， 往下伸了伸两条腿 。程涛身边的新警员有点沉不住气了 ， 低声骂了一句：“X ， 跟个大爷似的 。 ”程涛赶忙在桌底下踢了新警员一脚——警察是不能被嫌犯牵着鼻子走的 。“那就聊点别的 ， 渴了想喝水就跟我们说 。 ”程涛中止了审讯 ， 跟章维闲聊起来 ， 任由电子钟上的冒号不断闪烁 。“对了 ， 你的母亲在医院吧？”程涛冷不丁地问了一句 。 在个人情况一栏里 ， 章维的母亲正在某市人民医院接受治疗 。章维愣了几秒 ， 语气依旧强硬 ， “你问这个干什么？”“以后她有什么想说的 ， 我会叫你们监区的管教民警带话给你 。 ”章维的腿抖得更快了 ， 双手交叉起来 ， 两个拇指反复转圈 ， 看起来非常焦躁 。紧接着 ， 有同事打开讯问室的门 ， 进门后特意看了章维一眼 ， 又把一个册子交给程涛 。 程涛粗略翻看了几页 ， 把册子放在桌上 ， 凝视着章维 。“知道我手里的是什么吗？”程涛问 。章维摇摇头 。“你刚才说要看的东西在这里 ， 等会儿就翻给你看 。 这是你最后一次机会了 ， 现在的表现就代表你的认罪态度 。 到底怎么做的 ， 为什么这么做 ， 全都交代清楚 。 ”章维的身躯骤然颤动一下 ， 右腿停止了抖动 。 在接下来的审讯中 ， 他不仅交代了犯罪事实 ， 还供出了赌博网站的上家刘慧珍 ， 只是在回答具体结算金额时 ， 目光又闪烁起来 ， “这个我不是很清楚 ， 应该跟你们报告里写的一样” 。那时 ， 程涛猜测章维可能在回避什么 ， 直到后来 ， 程涛在讯问同案犯时 ， 才明白了其中原委 。洗钱专家的养成关于章维的故事 ， 还得从8年前讲起 。2011年10月 ， 章维的出租屋里多了一只蛇皮编织袋 ， 袋子里装满了见不得光的黑钱 。此前 ， 章维的家乡有很多“地下钱庄” ， 专门帮犯罪团伙洗钱 。 章维先在家乡“拜师学艺”了一段时间后 ， 便自己租下几处居民房 ， 注册了几家公司 ， 将上家的黑钱分批注入账户中 ， 绕了几圈后 ， 再把漂白后的资金转账到客户指定的银行户头 。那时候 ， 同行抽成通常是洗钱数额的2%到2.5% ， 章维打“价格战” ， 把手续费降到了1.5% 。 地下生意日益兴隆 ， 此时的他并没有意识到 ， 他的“洗钱公司”已被“盯上了”——早在半个月前 ， 何队带领的5个侦查小组 ， 就开始在章维的几个“公司”附近蹲点了 。10月13日下午 ， 一阵急促的敲门声响起 ， 章维警惕地吩咐助手赶紧把记账本和蛇皮袋锁进柜子里 。 但不等他们藏好赃款 ， 何队一行人便破门而入 ， 章维和助手们随即被带走调查 。 过了几天 ， 其他几处洗钱窝点也被一举捣毁 。法槌落下 ， 章维因犯非法经营罪入狱 。 在监狱里 ， 他结识了狱友邓宇浩 。在所有人的印象中 ， 邓宇浩是一个沉默内敛的胖子 ， 戴着一副眼镜 ， 看起来唯唯诺诺 ， 说话还有点“大舌头”——这只是他在现实里的形象 。 此前 ， 邓宇浩在网上成立了一个黑客团队 ， 成员们用暗语交流 ， 用一种名为“DDOS”的技术 ， 让赌博网站陷入瘫痪 。庄家把赌徒们玩弄于股掌 ， 再掷于水火之中 ， 也许在赌徒们看来 ， 邓宇浩是个堪称英雄的存在 。 但事实上 ， 邓宇浩并没有这种“侠肝义胆” ， 只是单纯想通过“黑吃黑”的方式赚钱 。 他的团队没有受雇于任何东家——那些赌博网站们前脚刚花钱攻击完对手的网站 ， 后脚就成了被攻击的目标——而邓宇浩的团队就在这一轮又一轮的暗战中 ， 完成了“日进斗金” 。如此持续了不到半年 ， 邓宇浩就因触犯非法侵入计算机信息系统罪 ， 与章维在同一个监区服刑了 。“他（邓宇浩）这个人平时不爱说话 ， 整天就抱着一本很厚的电脑书籍看 ， 监舍里就只有我跟他关系好 ， 他经常给我讲一些网络赌博的事情 ， 有些我也听不大懂 。 ”在后来的供述中 ， 章维告诉程涛 ， 自己当时确实没有想到 ， 这个其貌不扬的胖子将会成为自己的得力干将 。2018年5月 ， 章维出狱后回到广东老家 ， 却发现父母的房子已换了主人 。亲戚告诉章维 ， 他母亲正在住院 ， 房子是他的弟弟章超卖掉的 ， 章超在网赌中无法自拔 ， 连母亲的棺材本也全被“高炮”（高利贷）炸得“血肉横飞” ， 无力还债的章超只得选择跑路 ， 在朋友的怂恿下 ， 逃去了柬埔寨 。妻子早已和他离婚 ， 母亲住院又需要钱 ， 刚出狱的章维立即陷入了更为艰难的处境 。为了“复仇” ， 章维把矛头对准了网络赌场 ， 一心想做“黑吃黑” ， 可究竟怎样才能薅到赌场的羊毛呢？章维想到了邓宇浩 。章维约邓宇浩去餐馆 ， 邓宇浩却说 ， “外面人一多 ， 自己就紧张” ， 要谈事就到他家里谈 。 章维拎着啤酒去了邓宇浩租住的房子 。 几瓶酒下肚 ， 才知道邓宇浩出狱后也是四处碰壁 ， 他总念叨着往日的风光 。 “那时候单子多得根本接不过来” ， 纵使“狗庄”再有本事 ， 在他们的反复摧残之下 ， 也只能乖乖求饶 ， 奉上一笔不菲的网络“保护费” ， 可事到如今 ， “弟兄们都进去了” 。“当时我就趁机问他 ， ‘黑吃黑’的事还想不想做？”那天 ， 邓宇浩并没有马上答应 ， 而是握着一次性筷子 ， 伸到易拉罐里蘸了酒 ， 在折叠桌上反复圈划 ， 给章维细细讲了一个“黑吃黑”的例子——赚取赌场的钱 ， 最简单的方法就是“对打套利”赚返点 。 比如 ， 大多数赌博网站都会把投注码数规定在全部码数的70%左右——10个号码里 ， 最多只能下注7个 。 于是就有人想了个办法 ， 在这个网站下注4个号码 ， 再在那个网站下注6个——投注本身不输不赢 ， 而赚取的只是赌博网站为了留住回头客而赠送的相应返点 。 积少成多 ， 就产生了利润空间 ， 甚至有人专门干这一行 。 于是 ， 在波诡云谲的网赌世界里 ， 继“狗庄”、“狗代”、“赌狗”之后 ， 又有了一门灰色职业：“刷子” 。“做‘刷子’风险太大 。 ”章维听完就摇头 。看起来“返点套利”是永远刷不完的 ， 但赌场后台随时都有监控 ， 一旦发现账号操作异常 ， 就会拒绝出款 ， 还会把可疑账号迅速冻结 。可邓宇浩是不太愿意干“老本行”了——现在的赌博公司都养着黑客团队 ， 专业做渗透和劫持 。“什么也不能做 ， 那你到底想说什么？”章维也急了 。邓宇浩闷声不响 ， 两人低头喝着闷酒 ， 过了一会儿 ， 邓宇浩先开了口：“维哥 ， 做人不要那么死板 ， 你想想看 ， 现在赌博网站那么多 ， 警察都抓不过来 ， 你与其跟庄家对着干 ， 不如跟他们合作 ， 保证有钱进账 。 ”“做代理？”章维不想走他弟弟章超的老路 ， “网络赌博这事绝对沾不得啊 ， 一袋子钱充进账户里 ， 就全成了虚拟数字 ， 一口气梭哈十几万重注 ， 开了奖就全给网站了 。 ”邓宇浩却说 ， 网络赌博这个黑色产业也处在“资源紧缺”的窘境中 ， 一些赌博网站开设以后 ， 必须配备一个系统的资金结算中心 ， “你以前专业做过洗钱 ， 对洗钱的流程了解得比我多 ， 也有些门路 ， 不如我们做第四方支付 ， 当赌场的结算中心吧！”重出江湖近几年 ， 由于支付宝这些第三方平台具有严格风控 ， 经常中断赌客的付款操作 ， 于是 ， 许多未经国家许可的“第四方支付”平台兴起 ， 成为赌博网站的金融结算中心 。 邓宇浩正是想让章维搭建出一个这样的支付通道 ， 在赌客和网站之间充当一个“中介” ， 再把赌资层层漂白 ， 最后统一归集到赌场的收款账户里 ， 也就是“变着法子帮赌场洗钱” 。2011年 ， 章维曾出于“业务需要” ， 联络了一批卡商 ， 他们开的店叫“兑金店” ， 专门买卖银行卡四件套——身份证、银行卡、手机卡和网银U盾 。 “最后都吃了官司 ， 但是我想把过去的关系网重新铺开来 ， 总有办法联系到新的卡商 。 后来通过朋友介绍 ， 我认识了一个卡贩子 ， 卖四件套 ， 也卖收款码 。 ”就在这间破陋的出租屋里 ， 一个新的洗钱计划开始进入精密筹备中 。很快 ， 章维辗转联系到“上家”刘慧珍 ， 她是赌博网站的一级代理商 ， 说自己的老公钱玉龙开了一个赌博网站 ， 负责把开发完成的赌博网站卖给境外团伙 ， 最近做的一单生意 ， 正好需要配套的“结算中心” ， 双方商定 ， 章维和邓宇浩可以按1.8%到2.5%的比例抽成 。一切准备就绪 。出租屋里 ， 近200部智能手机连着充电线、挂在一排排灰色展架上 ， 赌场24小时营业 ， 手机也全天不停歇 ， 闪烁的屏幕恰如漫天繁星 ， 白色的界面上不断更新着收款信息：“异步通知成功499.98元 。 ”……


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