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四川眉山警方破获特大贷款诈骗案：团伙骗贷银行逾十亿( 三 )


办案民警介绍 ， 该团伙管理严密 ， 制定了禁止透露渠道秘密 ， 禁止跨级别联络的规矩 。
“白某等人和李某、贾某单线联系 ， 水某和白某等人单线联系 。 ”办案民警说 ， 水某等人就是想找李某等人联系 ， 也只能是心有余而力不足 ， 诸如此类 ， 位于第四级渠道以下的洗钱团伙、出资方等 ， 想联系水某 ， 也只能徒手空叹 。
套路：
有人贷款20万一分未到手 贷款人明知诈骗仍前往
民警介绍 ， 一般每个贷款人能贷20-30万左右 ， 但每一层都会提走不同的金额 。
“渠道掌控者”的每出售一家公司的名额 ， 就要收取6-10万的费用；“渠道组织者”白某等人收取每名贷款人的贷款总金额的5%加每人一万元的人头费；“管理者”水某则收取每名贷款人贷款总金额的5%加包装垫资费……
层层而下 ， 到了第8级贷款人手里 ， 多则剩下几万元 ， 少则剩下几百元 ， 还有过分者 ， 将已经发放的贷款私分后 ， 再以“未贷款成功”为由欺骗贷款人 。 “有的贷款人自己被贷了20余万的款 ， 一分钱也拿不到 。 ”
当然 ， 也不可能是每个人被包装、补缴公积金后 ， 申请的贷款如愿获批 ， 如未获批 ， 贷款人就会被中介等带往外地 ， 寻找部分监管薄弱地区的银行等 ， 多次重复申请 ， 直至贷款诈骗成功 。
“只要能获贷 ， 他们就不会亏本 。 ”办案民警说 ， 这些贷款人是受害者 ， 但也是行骗者 ， 他们许多人都知道是诈骗银行贷款 ， 但为了利益等 ， 选择了配合 ， 成为了利益链条上最末端的一级 。
难度：
非接触式诈骗无法指认 通过虚拟货币转移涉案资金
在办案民警看来 ， 犯罪团伙在掌握公积金缴存渠道 ， 转移赃款方面采取了多种隐秘形式来逃避公安机关追踪 ， 多种犯罪手段并存 ， 给公安机关破案带来了很大难度 。
办案民警介绍 ， 首先该案中资金链流向错综复杂 ， 贷款人不一定是本人持卡 ， 加上POS机一机多户、三方支付、微信及取现比较多 。 为了掩饰赃款流向骨干成员 ， 水某邀约石某某、李某某等取钱团伙 ， 以购买虚拟货币为手段 ， 将银行发放的贷款通过虚拟货币转移导致近千万涉案资金外流 ， 难以追踪 。
此外 ， 在此案中 ， 受文化程度影响 ， 许多贷款人也是行骗者 ， 他们担心被追究 ， 不配合 ， 而8个级别之间 ， 基本上都是采取非接触式交集 ， 有的贷款人和上级也就是一面之缘 ， 时间一长 ， 即便上级被挡获 ， 但贷款人也无法指认出 。
案件虽然告破 ， 让专案组感到后怕的是 ， 犯罪团伙中一些人已经开始瞄上企业税贷 ， 即买下要倒闭的企业等 ， 变更法人 ， 让一些“纯白户”等人担任 ， 再利用增值税等进行贷款 ， 正常情况下 ， 一个企业能贷款100-500万元 。
【四川眉山警方破获特大贷款诈骗案：团伙骗贷银行逾十亿】这样显然会带来更严重的后果 ， 专案组与相关部门充分沟通后认为 ， 此案堪称全国贷款诈骗典型 ， 相关部门和银行在顺应社会发展 ， 提供便民金融服务的同时 ， 还需要进一步加强金融领域监管机制 ， 为金融领域健康发展提供科学的制度保障 。 (所有嫌疑人均为化名)


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