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四川眉山警方破获特大贷款诈骗案：团伙骗贷银行逾十亿( 二 )


在经过大量艰苦的工作后 ， 专案组基本查明 ， 2019年5月以来 ， 以武某、白某、达某某为首的犯罪团伙 ， 以非法手段侵入成都、眉山、雅安、遂宁的住房公积金系统 ， 盗用33家企业账号 ， 为全国28个省市的1055名不符合贷款条件的人员 ， 包装工作单位伪造个人资信垫资1200万元 ， 补缴了一年的住房公积金 ， 而后操控贷款人身份信息 ， 向多家银行申请线上贷款 。
截至案发 ， 仅在四川 ， 共有600余名贷款人向四川省内多家银行贷款成功 ， 共计贷得款项1.1亿元 。
民警介绍 ， 银行发放的贷款相关人员按比例分配 ， 贷款逾期且不偿还 ， 造成省内多家银行信贷资金巨大损失 。
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三团伙补缴1.2亿公积金 诈骗多家银行贷款逾10亿
眉山市公安局并未满足于此 ， 按照市局主要领导指示以“立足四川 ， 辐射全国”为基本思路兵分多路赶赴了全国7个省市 ， 制作笔录500余份 ， 核查资金账户869个 ， 追踪资金数据800万条 ， 梳理电子数据300余万条 ， 通过多方面证据的收集和碰撞 ， 逐步明晰了全国三个犯罪团伙的组织构架 。
办案民警介绍 ， 2019年以来 ， 武某团伙成员牵头组织或部分参与了四川、天津、山东、广东、湖南、重庆等多个省市的犯罪事实 ， 全国案发地域广 ， 涉案人数多 ， 人员交叉且复杂 。
以武某、白某、达某某为组织者的四川犯罪团伙 ， 通过自上而下的严密管理 ， 制定了禁止透露渠道秘密 ， 禁止跨级别联络的规矩 ， 采取进入贿买手段 ， 获取了四川成都、眉山、雅安遂宁的公积金缴存渠道 ， 对外以渠道方自居 ， 组建了水某等人的管理团队 ， 刘某等人的操作团队 ， 石某某等人的洗钱团队 ， 刘小某等数百人的中介团队 ， 以及贷款人的组织结构 。
天津、山东、重庆、湖南犯罪团伙 ， 则是以何某某、袁某为组织的犯罪团伙 ， 通过贿买手段获取了多个省份的公积金补缴渠道 ， 拉拢杨某等团伙成员 ， 包装了4500余人的住房公积金信息 ， 诈骗了全国多家银行贷款
以李某某、王某某组织的广东犯罪团伙 ， 通过收购“僵尸企业”“空壳公司” ， 掌控了广州、深圳等公积金缴存渠道 ， 拉拢刘小某等团伙成员 ， 为300余人包装公积金 ， 信息诈骗了多家银行贷款 。
三个团伙分别控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号 ， 包装贷款人6000余人补缴公积金1.2亿 ， 诈骗银行贷款超过10亿元 ， 大量贷款逾期造成全国范围内信贷资金重大损失 ， 影响恶劣 。
截至案发 ， 专案组共抓获犯罪嫌疑人118人 。
起底：
金融揽客搭建8级渠道 管理严密防跨渠道联络
三个团伙中 ， 嫌疑人多有互相交叉配合作案 ， 这其中 ， 白某、武某、达某某曾在同一家金融机构工作过 ， 有着丰富的金融工作经验 ， 在整个犯罪过程中 ， 也占据了举足轻重的地位 。
采访人员了解到 ， 在四川犯罪团伙中的白某、武某、达某某3人收入尚可 ， 但他们并不甘于平淡 。
在白某认识到了“渠道掌控人”李某和贾某某后 ， 白某的欲望之门也被打开了：贾某对计算机颇有研究 ， 是名“黑客” ， 李某原本是名商人 ， 两人了解到许多人没有修改过公积金原始密码后 ， 开始非法侵入四川省内多地公积金租房系统 ， 盗取了数十家公司账号后 ， 擅自更改录入就职员工信息 。
而身在金融机构工作的白某等人 ， 因掌握着补缴公积金的“门路”而成了“渠道组织者”：虚假补缴住房公积金 ， 来伪造个人征信 ， 为下一步的贷款诈骗行为提供必要条件 。
此时 ， 广安邻水的水某出现了 ， 有过POS机推广经验和好口才的他不但有着追随者 ， 还掌握着大量的中介等人脉 ， 承上启下的“管理者”也就非他莫属了 。
水某的出现 ， 也为“操作者”中介、洗钱团伙、出资方、一般中介找到了向上的大门 ， 只需要找到贷款人 ， 以“渠道掌控人”--“渠道组织者”—“管理者”—“操作手”—“洗钱团伙”—“出资方”—“一般中介”—“贷款人”为链条的8级渠道就全部完成 。


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