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定投是什么意思，定投基金买卖的技巧

作者:肖波·斯吉
来源:雪球
6年收入翻倍，他说还少！
举个例子，一个中产阶级的父亲为孩子投资教育基金，五年翻了一倍 。但是，他还是觉得很遗憾:如果他知道得多一点，不做傻事投资，他会赚得更多 。
雪球的一位投资人表示，她通过定投指数为女儿赚取了可观的教育费用 。
这个投资人的操作节奏很符合她女儿的上学节奏 。
女儿2009年到2014年上小学，这个爸爸2009年底开始投资中证500，2014年底投资，2015年年中出来，赚了110%！收入翻倍！
很多球友都表示羡慕 。六年时间，他们的财富可以翻倍，这比把钱放在那里，贬值，缩水要好得多！
博心想，这不就是很多普通家庭的财务预期吗？！
但是，这位父亲说，这个收入其实不是非常非常理想 。当时他只做单一节奏的定投 。如果他多了解一些投资知识和估值的方法，收益就高了！
他说，女儿上初中后，也就是15年下半年到18年上半年，他又开始了一轮定投计划 。
但是这次有点不一样 。
刚开始买的比较慢，去年下半年开始增加，现在是满仓，预计2021年年中出来，盈利目标100% 。
博姐觉得这个爸爸的投资很成功，因为六年翻倍已经很厉害了 。而且在他第二次定投的时候，他意识到了自己定投节奏和力度的不足，开始有意识的根据市场估值来控制！
比如去年下半年开始增加 。当时市场估值有多低，然后今年年初市场涨的有多疯狂，大家都知道！
同样难能可贵的是，他有一个目标:六年内再翻一番 。我觉得他这次加倍肯定更轻松！
一个优秀又慈爱的父亲，喜欢 。博引用这个案例想说明什么？指数定投确实是家庭理财的必备神器 。但是，除了傻乎乎的按时定投，采取一些技巧会让定投的效果翻倍！
前面波姐盘点了能涨能跌的硬货基金 。暴跌之后，她还是赚了50%+的资金 。她买了什么？今天波姐说，如何在指数定投中获得一些实用技巧，大赚一笔！
目标获利回吐法保持收益
为什么要有一个目标来获利呢？一张图告诉你:
a于2013年1月开始投资南方中证500ETF，2015年最高盈利138.5% 。此时设置止盈，年化收益可达55% 。
如果不设置止盈，任其前行，那么你到2018年2月都有定投，定投收益只有5.55% 。
所以一定要定一个目标去获利，把已经看在眼里的收益留住 。
目标获利回吐方法有几种 。第一种最简单，叫盈利目标获利了结，就是你可以随意定一个目标 。
比如你达到30%，你就安全了 。无论什么点位买入，无论剩下多少肉，只要盈利达到30%，就全部或分批卖出，开始新一轮定投 。
更高级的方法是撤退并获利了结 。
如果你按照波姐前面说的设定了30%的止盈目标，但是到了这个水平，你有预感肉市还没完，暂时可以赚大于盈 。
然后，如你所料，该基金上涨到40%，但随后市场开始下跌和撤退 。这时候你可以有一个回撤容忍底线，比如5% 。
如果你提取5%，你必须立即获利 。这时候你还有35%的收益，也就是30%多 。
提取利润适合波动较小的大盘指数，如沪深300、上证50，不会轻易触发提取线 。
第三种获利回吐法叫做估值获利回吐法 。根据估值水平设置止盈点是一种合理且常见的方式，尤其是指数基金 。
当市盈率处于一定高位时，也是市场即将见顶的时候 。如果这个时候卖包比较安全，定投产生的相对收益比较高 。
通过观察PE的百分比，选择不同仓位分批卖出，比如以历史中位数为基本分割线 。
定点强化法增加收益
说完一轮定投计划的结尾:目标获利回吐法，再来说说定投过程中加强收益的巧妙姿势 。
也就是说，选择一个特定的时刻，增减基金份额，时机并不固定 。
这一般是基于指数估值或者移动平均线 。
比如，在指数的低估值区间，需要增加份额买入，在高估值区间，需要少量买入，也就是低位吸金多，高位吸金少 。
对于均线，高于180日均线时可以选择少投资，低于180日均线时可以选择多投资 。
另一个技巧是股息再投资，这是很容易被忽视的，具有股神巴菲特称赞的复利效应 。
给我举个栗子 。
假设你在2006年3月7日买入嘉实沈虎300联接A(160706) 。13年后，如果选择不投资分红，将获得165%的收益 。但是，选择分红再投资，即分红转换成基金份额再投资，将获得260%的收益 。两者相差几乎100%！这就是复利效应的魅力 。此外，股息再投资不收取任何费用 。


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