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最新项目融资需求分析模板 融资需求怎么写范本

“规划用混乱代替错误 。”——匿名
财务规划可以帮助你评估自己的创业想法，确定是否能盈利，是否能获得融资 。
预计的价值增长来自于你运 作业务所规划的现金流量，这是通过清偿力规划表现出来的，同时也为你的各种融资需求提 供了信息 。另外，业务的盈利状况也可以在损益表中表现出来 。根据商业和税收方面的法律，这一损益表是必不可少的 。有许多方法可以罗列数据 。预计的损益表 一个公司的资产是增加还是减少，取决于其年末的税前利润 。损益表可以帮你预测这个 。与流动性规划(即预期现金流)相反，利润表关注的是公司的净资产(定义为全部资产减去负债)是否因交易而增加(即收入)或减少(即费用) 。
仔细考虑你的整个商业计划，确定你的假设是否会导致收入或费用，并确定这些收入或费用将分别有多高 。如果你不确定你的业务需要多少，你可以通过收集报价或估算得出结论 。别忘了把你个人的生活费也算在费用里 。在有限责任公司，这是总经理的工资 。列出你的投资和折旧计划中的注销项目 。投资本身的成本(即投资项目的购买价格)不计入利润表，因为支付的金额不会改变公司的净资产 。材料成本包括所有原材料、辅助材料、消耗品供应以及购买商品和服务的费用 。
您计划的人力资源支出将列在人事费用中，人事费用包括工资、社保基金和税收等 。为简单起见，“其他费用”这一项可以看作是一个综合项，它包括租金、办公设备、邮费、广告费、法律顾问费等费用 。在分配各种收入和费用时，应严格遵守相关法律法规 。最后，计算一个会计年度内所有收入和支出的差额，进而得出年度净利润或净亏损 。这将使你对业务情况有一个总体的了解，但它不能可靠地评估你的流动性水平 。所以，你需要进行流动性规划 。
产品或服务的销售将计入当前会计年度，即使付款要到下一年才发生；你需要列出销售收入，即使这笔钱还没有存入你的账户 。同样的原则也适用于支出记录 。损益表是一个年度单位 。为了加强你对第一年预测的准确性，你应该对当年的资产损益进行月度预测，对第二年进行季度预测 。至于第三年、第四年和第五年，将继续每年进行预测试 。你可以用本书附录中的表格列出数据 。
商业计划书对财务规划的最低要求:
一份现金流量表（清偿力规划）、损益表、资产负债表； 对未来三到五年的预测，至少要有一年是在实现收支平衡之后，即，在有了正的现金 流之后 。最初两年内（每月或每季度）的详细的财务规划，其后每年进行一次； 所有数据都必须基于合理的假设（在计划中只需要解释主要的假设） 。清偿力规划 你的公司应该有一定数量的现金随时可用，以避免资金周转困难，并最终导致破产 。破产意味着你的公司彻底的财务失败 。详细的流动性规划有助于确保你有一个积极的现金流 。[/s2/]原理很简单:直接对比收入和支出 。【/s2/】需要注意的是，开具并收到发票并不代表钱已经在你的账户上，也不代表你已经付了钱 。流动性规划要注意资金实际流入或流出的支付期 。因此，流动性规划只涉及那些真正引起现金存量变化的交易 。流动性规划中不包括折旧、负债和非市场产出 。
你应该列出你期望的所有付款的金额和时间 。如果你的公司收入超过支出，那么你的公司此时是有偿付能力的 。当你的计划不能应付所有的开支时，你必须从外部引进资金 。在计划期间，所有这些单独付款的总和应等于所需资金的总额 。
计划周期越长，你的计划中的不确定因素就越多 。所以第一年必须每月进行一次流动性规划，第二年每季度一次，第三年、第四年、第五年每年一次 。
预计资产负债表 风险资本家感兴趣的是你的资产将如何增长，而这种增长是通过资产负债表反映出来的 。在资产负债表中，资产的价值和种类包括在资产项目中，而资本的来源包括在负债项目中 。
和损益表一样，资产负债表也有一套法律规定的标准会计格式，它们是以年为单位数记录的 。同样，本书附录中有一套标准的资产负债表样本 。
融资需要 流动性规划使你能够知道你需要融资的数量和时间，但它没有解释你将如何获得它 。我们通常将外部融资分为股权(投资者拥有公司的股份)和贷款(这些资金是从外部资源借来的) 。你要从无数可能的资金来源中选择合适的融资组合(见下图) 。
有句话说:“天下没有免费的午餐 。”资本也是如此 。你的亲戚可能会无条件的给你提供资金援助，但是专业的借款人绝对不会这样做 。


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