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银客集团林恩民案件 银客网


银客集团林恩民案件 银客网

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【银客集团林恩民案件 银客网】Yinke.com(尹柯集团林恩民案)
网贷行业经过四年的清理 ， 正式进入“正本清源”时代 。
2017年以来 ， 监管多次下发网贷整改书 ， 对网络小贷的违规行为表现出前所未有的严厉态度 。但仍有部分企业铤而走险 ， 试探监管底线 。
据北京商报今日财经调查组报道 ， 财富星球(原)官方页面上的优房宝“116”系列个人项目详情相同 ， 借款人均为王的信息资源网 。企业项目“启融宝505”系列为同一借款企业 ， 项目介绍和金额相同 。
大标拆小标 ， 超标不止一点点 。
艾财经社了解到 ， 以优房宝为例 ， 116-141-2、116-139-2、116-139、116-141等“116”系列项目的披露信息均显示 ， 该项目借款为个人经营的资金周转需要 ， 募集总额为2100万元 ， 本次募集金额为100万元 。2016年8月 ， 银监会牵头制定的《点对点借贷中信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定 ， 个人在同一网贷机构的贷款余额不得超过20万元 ， 在不同网贷平台的贷款余额合计不得超过100万元 。
根据财富星球发布的标的 ， 每个标的募集金额为100万元 ， 远远超过个人允许的同平台限额 。而且募集总额为2100万元 ， 是监管要求个人在不同平台借款100万元的21倍 。
此外 ， 财富星球的企业贷款对象也存在同样的问题 。启融宝系列披露的标的物明细显示 ， 借款企业的地址、成立时间、注册金额、主要项目等相关信息一致 。借款用途为资金周转 ， 本次募集金额为100万元 ， 募集总额为1000万元 。
同样 ， 在上述2016年《点对点借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中 ， 银监会信息资源网规定 ， 同一法人或组织在同一网贷机构的贷款余额上限为100万元 ， 在不同网贷平台的贷款余额合计不得超过500万元 。
在官网上 ， 财富星球除了“启融宝505”系列显示正在还钱外 ， 还有5款标的正在募集 ， 每款金额100万元 ， 已经远远超过银监会规定的上限 。而且“企融宝505”标的贷款总额远远超过100万的限额 。
对此 ， 财富星球相关负责人返回信息资源网表示 ， 被拆除的资产属于历史超限额资产 ， 合同是在监管落地前签订的 ， 形成债权 。目前分割竞价是配额政策出台后采取的批量处理 。
业内人士晓峰表示:从债权确定到中标的时间是由资金量决定的 ， 但一般中标不会超过一年 。合同签了很久才上线有三种情况:一是签的合同是债权转让；二是贷款期限本身为一年或一年以上；第三 ， 即使不满足条件也可以发布的虚假竞价 。
财富回应:正在配合监管部门处理剩余留存金额 。
据财富星球公关负责人陈国辉介绍 ， 关于违规竞价拆迁 ， “启融宝505”系列和“优房宝116”系列是8月24日之前签订的长期债权 ， 属于违规股票 。
他说 ， 每个网贷平台的规模不一样 ， 违规存量也不一样 。现在距离8.24整改期只有一个月了 。按照财富星球的股票来看 ， 这些违规股票到期后很有可能得不到处理 。但所有的项目都是在与监理沟通的前提下进行的 ， 可以保证其合规性和安全性 。
2017年7月6日 ， 互金风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于清理整顿互联网平台与各类交易场所合作违法违规业务的通知》 ， 明确规定2017年7月15日前 ， 互联网平台“停止与各类交易场所合作开展涉嫌突破政策红线的增量违法违规业务” 。同时 ， 互联网平台必须积极配合各类交易场所 ， 妥善解决违法违规商家 。"
目前距离银监会整改的最后期限只有一个月 。30天后 ， 网贷行业整体将处于风险较低的新鲜状态 ， 除了一些存量较大的网贷企业仍会集中处理一些违规存量 。
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