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山寨取款机藏身景区 多名游客银行卡被境外盗刷


山寨取款机藏身景区 多名游客银行卡被境外盗刷
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图为西江千户苗寨景区的涉案山寨ATM机
人在家中坐 ， 钱却在国外被盗取 。 只不过去了趟旅游景区 ， 张先生等十几位游客银行卡里的钱都因为景区的一台自动取款机（下称ATM机）被人在境外盗刷了 。
11月9日 ， 贵州省雷山县法院对被告人陈鹏、王亮信用卡诈骗一案作出重审判决 。
苗寨内私自克隆ATM机
2019年初 ， 陪妻子在贵州省江口县待产的王亮接到好友陈鹏从国外发来的信息：自己有一个稳赚不赔的高科技买卖 ， 只需要一台ATM机就可以复制他人银行卡信息取钱 。 陈鹏邀请王亮一起干 ， 无业在家的王亮欣然答应 。
“我选择了一个很有名的旅游景点 ， 你先去踩踩点 ， 看看客流量怎么样……”2019年4月的一天 ， 陈鹏安排王亮前往雷山县西江千户苗寨 。 西江千户苗寨位于雷山县西江镇 ， 是一个保存苗族“原始生态”文化完整的地方 ， 由十余个依山而建的自然村寨相连成片 ， 是中国乃至全世界最大的苗族聚居村寨 ， 很多游客慕名而来 ， 节假日人流如织 。 王亮以旅游的名义在西江街上踩点 ， 最终选择了一个人流量较多的沿街门面 ， 并租赁下来 。
2019年4月底 ， 陈鹏从国外回到贵州 。 他提前在网上购买了制作ATM机的配件和某银行的喷绘广告布 ， 通过物流邮寄送达到雷山 ， 然后指挥工人将租赁的临街门面按照某银行ATM机网点的样式进行装修 。
网点装修好后 ， 陈鹏暗中观察了几天 ， 发现没有人发现异常 ， 也没有金融机构前来检查 ， 便电话联系王亮来西江千户苗寨景区与他碰面 。 陈鹏将一部手机和一台笔记本电脑交给王亮 ， 嘱咐王亮平时用这部手机与他联系 ， 并教会王亮在电脑上使用一款叫做“向日葵”的远程操作软件 。 随后陈鹏离开贵州 。
这个ATM机上有个多余的摄像头
2019年6月19日 ， 武汉游客张先生和朋友来到西江千户苗寨旅游 ， 因景区网络购票系统故障 ， 就想在临街的某银行自动取款机网点取钱 ， 插完卡输入密码后 ， 显示该机器故障 ， 张先生便取卡离开了 。
“您尾号3113的银行卡被支取214239.95元……”2019年7月17日 ， 收到银行短信提醒的张先生以为是诈骗短信 ， 并没有在意 。 然而 ， 第二天张先生刷卡支付时 ， 发现卡内余额不足 ， 经询问银行 ， 才发现自己银行卡内的钱在国外被分4笔盗刷了 。
张先生百思不得其解 ， 觉得自己并没用该银行卡在网上购物 ， 也没有在手机上点击过不明链接 ， 银行卡的密码也没泄露给任何人 ， 卡里的钱怎么就不翼而飞了呢？有同样遭遇的还有同在西江旅游过的十几位游客 ， 涉案金额达28万余元 。 他们都曾在西江景区临街的某银行ATM机上取过钱 ， 但该ATM机都是显示故障 ， 并没有现金 。
接到报案后 ， 雷山县公安局迅速联系银行 ， 调取了张先生等十几位被害人的银行卡插卡信息、取款信息和银行卡使用记录 ， 发现在被盗刷的时间点 ， 张先生等人都没有使用该银行卡的记录 。 调查发现 ， 该银行网点不论是装修风格还是取款机的外观、操作界面 ， 都和正常银行网点高度相似 。 但这台取款机却比普通取款机多了一个隐藏摄像头 。 经和某银行联系 ， 该行并未在此处设置网点 ， 民警由此判断这是一个伪造的ATM机 。
但卡在身上 ， 钱又是怎么被人在境外取走的呢？原来 ， 当有被害人按照伪造的ATM机操作界面指引输入银行卡密码后 ， 在西江留守的王亮通过“向日葵”远程操作软件对银行卡信息进行采集和复制 ， 再发送给远在浙江的陈鹏 。 陈鹏将非法采集到的银行卡信息写入磁条介质后带到印度尼西亚、柬埔寨等国家 ， 通过“降级交易”（指在终端具备读取IC卡能力的情况下 ， 对既有磁条又有IC芯片的复合卡 ， 未使用芯片方式进行交易 ， 而使用磁条进行交易）的方式取走该银行卡内的余额 。
引导侦查精准指控零口供
“我认识王亮 ， 但不知道ATM机的事 ， 我就来西江旅游过几天 。 ”2020年4月24日 ， 该案被移送雷山县检察院审查起诉 ， 犯罪嫌疑人陈鹏全程“零口供” 。 经审查 ， 承办检察官认为 ， 该案系利用技术手段实施的跨区域、跨国境犯罪 ， 犯罪形式新颖 ， 手段隐蔽、专业 。 为实现对该案的精准打击 ， 承办检察官引导侦查机关围绕陈鹏的通信活动轨迹、出入境记录以及被害人取款信息 ， 从犯罪时间和空间上对证据进行收集固定 ， 通过大量的信息比对 ， 犯罪嫌疑人的通信活动轨迹、出入境记录和被害人取款时间高度吻合 ， 陈鹏的辩解在证据面前不攻自破 。


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