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券商业务|无牌券商！老虎、富途等跨境炒股属典型非法金融

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券商业务|无牌券商！老虎、富途等跨境炒股属典型非法金融
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美东时间10月28日美股盘前 ， 中概券商股盘前跌幅持续扩大 ， 富途控股盘前跌超25% ， 老虎证券盘前跌近20% 。
【券商业务|无牌券商！老虎、富途等跨境炒股属典型非法金融】消息面上 ， 近日 ， 中国人民银行金融稳定局局长孙天琦在第三届外滩金融峰会上就“数字环境下金融牌照的地域边界和客群边界的实现”发表的主题演讲 。 孙天琦表示 ， 金融作为特许行业 ， 必须持牌经营 。 金融产品是“专卖品” ， 不是谁都可以卖 ， 不是想卖给谁就卖给谁 ， 也不是谁想买就能买（合格投资者概念） 。
孙天琦表示 ， 金融牌照有国界 。 对境内外投资者禁止的金融业务 ， 以及未对外开放的金融业务 ， 境外机构不得在境内经营 。 已对外开放的金融业务 ， 境外机构必须持境内相关牌照合法合规经营 。 境外机构在境内从事禁止的、未对外开放的金融业务、或者仅持境外牌照在境内展业 ， 属非法金融活动 。 国内也同样 ， 金融机构若仅持有可在一定区域内展业的牌照 ， 不能在全国展业 ， 全国性金融牌照只能由中央金融管理部门颁发 。
孙天琦强调 ， “任何机构通过任何方式在我国境内提供金融服务 ， 必须持牌 。 获得外国牌照 ， 但未在我国持牌 ， 不可通过数字平台向中国投资者提供相关金融服务 。 ”
实际上 ， 据第一财经采访人员了解 ， 孙天琦曾多次强调过金融机构持牌经营的必要性 。 2019年5月 ， 时任国家外汇管理局总会计师的孙天琦就在2019金融街论坛上表示 ， 个人倾向于应要求外资以设立商业存在的方式提供金融服务 ， 即近期内先不开放跨境交付模式下的跨境金融服务 ， 必须在国内有实体性的商业存在 。 这主要因为我国法制尚不健全 ， 市场尚不成熟 ， 目前的监管能力较为薄弱 ， 协同机制还不健全 。
“跨境交付”模式下跨境金融服务便利了支付结算等金融服务 ， 但也产生了一些乱象——部分非法跨境金融服务掺杂其中 ， 如外汇保证金交易在我国是被禁止的 ， 但在发达国家是合法的 。 有机构在境外获得牌照 ， 通过网站向我国跨境提供外汇保证金交易金融服务 。 此外 ， 还存在境内居民跨境炒股、炒期货和贵金属 ， 支付机构跨境向我国企业提供支付服务 ， 跨境比特币、ICO交易 ， 境内相关机构及个人通过互联网、APP等参与境外赌博、赌球等乱象 。
据了解 ， 包括富途控股在内的中概券商一直在争取各类金融牌照 。 2019年8月 ， 富途控股宣布旗下全资子公司富途证券获得香港证监会（SFC）颁发的提供自动化交易服务（7号牌）金融牌照 ， 成为自动化交易服务（ATS）提供者 。 富途证券表示 ， 至此 ， 富途证券共持有香港证监会六类金融牌照（1/2/4/5/7/9号牌照） 。 今年10月26日 ， 老虎证券发布公告称公司收购一家香港券商(海悦证券 ， 中央编号：BMU940)已获香港证监会(SFC)批准 。 该券商持有香港第1、2类牌照 ， 此次收购正式完成后 ， 老虎证券可进入香港市场为当地客户提供证券经纪、期货经纪等服务 。
一位关注二级市场的投资人士表示 ， 此次关于券商金融牌照的发声已然定性无牌金融活动属非法金融活动 ， 未来无境内金融牌照的金融券商虽然可以凭借境外金融牌照在境外金融市场继续业务 ， 但市场规模会小很多 ， 且海外券商也竞争激烈 。 未来 ， 国内金融监管将愈加严格 。
金融行业资深分析师王蓬博表示 ， 监管层此前曾提到很多次 ， 金融活动持牌经营是一个底线 ， 互联网金融也必须持有券商牌照或线上代销牌照才能提供金融服务 。 其次 ， 互联网金融平台上个人信息的使用也需要平台提供相应的备案 。
从此次富途老虎在二级市场的表现可以看出 ， 王蓬博表示 ， 未来线上线下金融活动持牌经营将成为硬性要求；其次 ， 线上互联网与线下金融机构结合的交叉类金融平台也将被纳入监管 。
截至发稿 ， 老虎证券对第一财经采访人员回应称 ， 老虎集团一直视合法合规运营为集团的生命线 ， 积极和监管机构保持沟通 ， 坚守合规底线 ， 服从各级监管要求 。 老虎证券和其他美国、中国香港券商业务模式一样 ， 严格遵守全球各地监管规定要求 ， 并没有任何法律合规上的变化和创新 ， 只是通过中国科技力量提升用户体验 。 目前 ， 老虎证券在中国香港地区、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券牌照 ， 80%以上的增量入金客户来自海外 ， 将始终严格遵守相关的监管要求 ， 保障客户资产安全 。


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