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光明网|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆……( 二 )


【光明网|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆……】不仅如此 ， 开户时预留的地址属于深圳市 ， 小汤更是从来没有去过这个地方 。
银行工作人员回复说 ， 经过跟开户行的沟通 ， 当时银行卡办理是在机器上自助办理的 。
2016年的时候 ， 当时应该是人工核验 ， 没有留下办理人的照片 。 所以 ， 无法核实当时办理人的身份 。
03
日交易流水几十万
一笔钱到账两三分钟就转走
这张银行卡里的钱 ， 到底是谁汇入的 ， 然后又被谁转走了？工作人员一查 ， 结果真让小汤吓了一大跳 。
从2016年9月29日开户算起 ， 这张银行卡的交易额非常多 。 经过20多分钟的查询 ， 就查到有260多页 ， 而且这还不是全部 。
以2019年12月30日这一天为例 ， 账户收入跟支出交易超过50笔 ， 单日收入跟支出都是35万元左右 。
每一笔的金额从几千元到几万元不等 。 而且 ， 往往是一笔钱进入以后 ， 很快就被转走 。 这些钱有些转到了其他银行卡 ， 有些进了支付宝账户 。
光明网|男子莫名多了张银行卡，卡里的巨款取不出也退不回，一查流水惊呆……
本文插图

账单

交易比较频繁的时间持续到2017年4月份 ， 之后只有利息的收入 ， 再也没有大笔金额的转入 ， 同时也没有钱被取走 。 应该是从这个时间开始 ， 账户就已经被监管了 。
工作人员表示 ， 因为数量实在太大 ， 如果要查询交易的总额 ， 需要开户行方面进行协助进行后台数据分析 ， 已经帮小汤提交了申请 。 交易额出来以后 ， 会尽快通知小汤 。 同时 ， 在现场工作人员也打印了部分交易流水账单 。
采访人员查看账单上的信息 ， 往卡里边存钱的人员数量比较多 ， 而取钱的人相对集中 ， 有四五个人 。
面对账单上的信息 ， 小汤表示这些人自己均不认识 。 而且 ， 自己也不可能有这么大的业务量 ， 肯定是被人利用了 。
04
银行：查实后可将账户剥离
不影响征信
“这不会是被人用来进行违法交易了吧 ， 这么大的流水 ， ”小汤说 ， 这些钱肯定不是自己的 ， 还是希望银行在查清楚以后 ， 能帮自己注销这个账户 。
银行工作人员表示 ， 像这样的账号交易太过频繁 ， 而且时间多集中在晚上 。 一笔钱进入以后又快速转出 。
根据相关规定 ， 银行一般会对这样的异常账号进行“管控” 。 当事人发现异常以后 ， 银行会对当事人进行核实 。 如果没有问题 ， 会重新开放账户 。

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声明书
经过核实 ， 汤先生2014年暑假期间去北京打过工 ， 期间遗失本人身份证 ， 至今从未在北京任意一家工商银行网点开立银行账户 。 同时 ， 银行卡预留的信息包括手机以及地址 ， 均非本人预留且不知情 。
工作人员表示 ， 汤先生需要提供相关资料 ， 并填写一份声明书 ， 声明账户内的资金活动与本人无关 ， 银行按照有关规定对账户进行处理本人无异议 。
这些资料提交给开户行 ， 经过审核以后 ， 该账户上的信息就会剥离汤先生的名下 。 这个账户上的相关信息 ， 也与汤先生没有关系 ， 也不会影响个人征信 。
将这笔钱剥离汤先生的名下以后 ， 他们会根据相关规定处理里面的存款 。
民警提醒：有遗失身份证经历的及时查询相关信息
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很多人都遇到过身份证不小心丢失的情况 ， 然而被冒名办银行卡并不是个例 。
网上购买身份证冒名办理银行卡 ， 已经形成了一条黑色产业链 ， 几十元就能买到一张真实身份证 。

很多犯罪分子通过收购来的身份证照片 ， 选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作 ， 往往容易办理出来银行卡 。 而这些冒名办出的银行卡 ， 又在网上被卖给了用于电信诈骗、洗钱等违法犯罪的人 。


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