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歪道道|蚂蚁上市成“大象”，但它的对手依旧还是一群猛兽( 二 )


在海外“复制”蚂蚁金服
蚂蚁金服的海外业务扩展大致可分为三步 ， 首先是产品出海 ， 通过中国境外游客打开海外市场 ， 让海外用户认识支付宝及背后的移动支付 ， 其次和当地的合作伙伴打造本地支付类产品 ， 最后目的是输出蚂蚁金服的整个模式 。
简单来看 ， 这是在遵循蚂蚁金服的成长脉络 ， 然而想要“复制”蚂蚁金服很难 ， 一个最核心的原因在于缺少类似阿里“电商+支付+金融”的完整生态 。
支付宝脱胎于阿里的生态体系 ， 线上线下、国内国际拥有丰富的应用场景 ， 包括淘宝、电商天猫、1688、新零售以及各类生活服务等等 ， 这使得支付业务非常高频 。 更何况基于用户的消费行为大数据 ， 才形成了完善的个人征信信息 ， 进一步衍生出理财、信贷和保险等业务 ， 改写了传统金融的游戏规则 。
一开始 ， 我们看到阿里确实想通过投资海外电商平台 ， 将支付宝与之绑定 ， 进而形成完整生态 。 2016年4月 ， 阿里以10.2亿美元收购东南亚电商Lazada约54%的股权 ， 很快蚂蚁金服宣布与Lazada旗下的在线支付工具HelloPay合并 。
而从2019年 ， 蚂蚁集团的投资开始从支付业务向多元金融转化 ， 比如投资消费分期公司、消费借贷产品以及O2O餐饮等等 。
表面看 ， 阿里和蚂蚁集团的势力 ， 借助分散的投资渗入到更垂直的金融领域 ， 增强了对海外市场的控制 。 不过 ， 这背后潜藏的一个事实是 ， 阿里并没有通过控股海外电商平台 ， 将蚂蚁金服的模式成功复制过去 ， 形成一个“巨无霸”式的生态帝国 。 而且在头部电商的竞争中 ， 反而有了落入下风的趋势 。
最典型的就是Lazada 。 早前 ， Lazada一直深耕东南亚 ， Tokopedia则专注东南亚的印尼市场 ， Shopee是后来转向印度尼西亚 ， 再拓展至整个东南亚地区 ， 所以 ， 最开始Shopee落后于另外两家 。
但根据最新数据 ， 2020年Q2 Shopee 在东南亚市场的订单量、GMV表现亮眼 ， 调整后营收达到5.11亿美金 ， 同比增长188% ， 而阿里首次公布了Lazada的数据 ， 称第二季度订单量同比增长超过100% ， 除此之外 ， 其它数据仍秘而不宣 。
Lazada后劲不足的原因有很多 ， 核心在于两点：一则 ， Lazada倾向于走品牌支撑的高端路线 ， Shopee则更亲民 ， 走的是C2C模式 ， 东南亚地区大部分国家的人均GDP偏低 ， 显然后者更有价格优势；二则 ， 高管空降、频繁换帅 ， 再次体现了阿里对投资公司的控制力 ， 只是对于境外公司 ， 极易形成内耗 ， 很多高层其实都被调了回去 。
在国内 ， 阿里崛起时 ， 电商市场几乎是一片空白 ， 今时不同往日 ， 东南亚新兴市场的竞争只会更加激烈 。
跨界而来的风险
纵观国内互联网巨头出海 ， 截至目前 ， 能够称得上成功的只有TikTok ， 不仅因为产品风靡全球 ， 更关键的是 ， TikTok真正进入并占领了互联网商业更加成熟的美国市场 。
蚂蚁金服也一直试图撬开美国市场 ， 可美国并没有能够被阿里控股的电商初创公司 ， 更面临着用户对无现金社会的恐慌 ， 一个新生的风险还在于硅谷科技巨头悄然把手伸进了电商领域 ， 也似乎将搅动移动支付的格局 。
歪道道|蚂蚁上市成“大象”，但它的对手依旧还是一群猛兽
本文插图

4月22日 ， Facebook 公布了其史上第二大的一笔投资 ， 以57亿美金拥抱亚洲首富 Mukesh Ambani 旗下的印度公司 Jio Platforms ， 成为后者最大非控股股东 。 随后又下注东南亚“超级应用”独角兽Gojek ， 收购了 Gojek 旗下支付业务 GoPay 2.4%的股份 。
谷歌的电商梦也重新被唤起 ， YouTube最近开始要求创作者使用YouTube软件来标记和跟踪他们视频作品中的产品 ， 这些数据会被链接到谷歌的分析和购物工具上 。
再加上一直作为竞争者的亚马逊 ， Amazon Pay同样不容小觑 。


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