中国甘肃网|甘肃19岁小伙开5家公司，每笔进账成百上千万？背后的真相来了( 二 )
然而 ， 这群年轻人仅仅处于电信诈骗“黑灰”产业链的最末端 。 据警方介绍 ， 他们上面还有一些上级卡商 。 整个产业链的运行环节包括准备资料、注册公司、开立账户、倒卖账户、被犯罪团伙用于诈骗或洗钱 。 上游是非法买卖对公账户的中介 ， 他们的主要工作就是招募所谓的兼职人员 ， 集齐对公账户“5件套”；下游则是批量购买这些对公账户的犯罪团伙 ， 他们一般都身处境外窝点 ， 通过一些网上转账操作 ， 就能将原本用于企业之间资金往来结算的对公账户 ， 变为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具 。
根据介绍 ， 此类犯罪团伙一般实行“不见面”交易 ， 从业人员不仅会频繁更换手机号码、社交账户 ， 就连快递收件地址都会填写一些中转站 ， 之后直接发往境外 。 后期使用这些账户卡时 ， 还会通过小额转账来“试卡” ， 每个账户的使用周期也会随时调整 。
这无疑增加了警方侦查的难度 。 “每个账户后边都是成千上万的受害者 ， 涉及多种类型的案件 。 ”霍涌说 ， 行话里实现资金“洗白”、抽逃的对公账户被称为“水房” ， “因为它容量大、速度快 ， 从中舀出一瓢水 ， 几乎很难被察觉 。 ”霍涌和同事分赴四川、湖南、广东等5个省17市 ， 连续走访了100多家银行 ， 并在一个上级卡商的家乡蹲守多天 ， 才拨开层层谜团 。
多部门“重拳打击” 青年需提高警惕
近些年 ， 对公账户买卖案件并非个案 ， 相关报道显示 ， 广州、揭阳、泉州、武汉、长沙、哈尔滨等地警方已先后开展打击电信诈骗“黑灰”产业链条违法犯罪活动 ， 冻结涉案资金上千万元 。
重拳打击之下 ， 该类犯罪行为依旧屡禁不止 。 霍涌分析原因 ， 一方面 ， 在于高额的回报率 ， 前期投入数百元的人工费 ， 几经转手后 ， 一套账户资料可以卖出上万元的高价 ， 有人为此“铤而走险” 。 另一方面 ， 国家推进“放管服” ， 注册企业的门槛有所降低 ， 别有用心的人从中钻空子 。
甘肃某市场监督管理部门登记注册人员张帆告诉采访人员 ， 为优化营商环境 ， 提高办事效率 ， 企业注册登记推行“无纸全程电子化”办理 。 申请人只需在政务服务网注册账号后进入市场监管服务平台 ， 下载“掌上注册通”App ， 进行身份认证 ， 填写企业注册登记相关信息 ， 并上传《市场主体（经营场所）登记申报承诺书》、股东会决议、企业从业人员花名册、任职资格审查意见、住所使用证明等资料 ， 提交所在辖区登记注册部门受理 ， 就能在两三天内领到营业执照 。 “这一过程中 ， 由于实地审核量大面广 ， 工作人员不会对企业的实际经营地址进行核实 ， 更多的还需依靠企业法人的承诺和自律 。 ”张帆说 。
一位不愿透露姓名的银行工作人员也坦言 ， 银行会通过上门核查、调查工商信息、查看税务信息、查看实控人年龄等举措来杜绝涉及银行对公账户的诈骗行为 。 但现实中一些代办中介很了解银行流程 ， 有一套应对银行审核的做法和手段 。
伴随监管力度的逐步加大 ， 当前多部门已经形成合力 ， 把嫌疑对公账户源头管控作为遏制电信网络诈骗犯罪的重要着力点 。
张帆告诉采访人员 ， 如今 ， 一家新公司在登记注册后 ， “企业开办（注销）一网通办”平台就能同步完成税务登记、银行开户、社保、公安刻章的备案手续 ， 经营范围中的监管工作也会同步推送到各个监管部门 。 市场监管部门会定期联合其监管部门借助“双随机一公开”平台进行抽检 ， 并将抽检结果在国家信用信息公示系统进行公示 。
【中国甘肃网|甘肃19岁小伙开5家公司，每笔进账成百上千万？背后的真相来了】多家银行也收紧了对公账户的开户审核 。 前述银行工作人员告诉采访人员 ， 银行内部系统会抓取长期未结算的或结算异常账户的数据 ， 并将这些信息提供给公安机关 。
公安机关也在采取措施 ， 提高公众对此类诈骗行为的知晓率 。 但要真正杜绝这一行为 ， 霍涌表示 ， 不仅要形成多部门联席制度 ， 也要广大年轻人擦亮双眼 ， 在拿不准的情况下及时咨询相关部门 。 吴英鹏律师建议学校、家庭等加强相应宣传教育 ， 避免青少年被不法分子利用走上犯罪道路 。
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