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第一财经|银保监会披露两起银行大案处理情况：逾300人被问责，30余人被判刑( 二 )


坚持对违法违规案件处罚高压问责
上述两起旧案 ， 实际上暴露出银行在公司治理、内控建设等方面存在的诸多问题 ， 合规意识淡漠 ， 推高金融杠杆 ， 助推乱象 ， 扰乱市场秩序 。
银保监会认为 ， 案发时广发银行公司治理薄弱 ， 存在着内控制度不健全、内部员工风险意识和底线意识薄弱、考核激励不审慎等多方面问题 。
同时 ， 银保监会认为浦发银行一案暴露出浦发银行成都分行存在以下问题：内控严重失效；片面追求业务规模的超高速发展 ， 弄虚作假、炮制业绩的不当手段 ， 粉饰报表、虚增利润；合规意识淡薄；总行对分行长期不良贷款为零等异常情况失察、考核激励机制不当、轮岗制度执行不力、对监管部门提示的风险重视不够等 。
银保监会表示 ， 在上述两起重大案件查处工作中 ， 银保监会坚持对违法违规案件处罚问责高压态势 ， 推动相关机构健全公司治理 ， 强化内控机制建设 ， 提升合规管理水平 ， 从严落实案件防控各项要求 。
银保监会主席郭树清此前撰文指出 ， 金融机构多数具有外部性强、财务杠杆率高、信息不对称严重的特征 ， 只有规范的公司治理结构 ， 才能使之形成有效自我约束 ， 进而树立良好市场形象 ， 获得社会公众信任 ， 实现健康可持续发展 。
在优化激励约束机制方面 ， 郭树清认为 ， 按照收益与风险兼顾、长期与短期并重、精神与物质兼备的原则 ， 不断完善业绩考核机制 ， 有利于可持续发展和战略目标实现 。 对于可能产生重大风险的岗位 ， 对稳健发展具有重大影响力的人员 ， 应实施薪酬延期支付制度 。
在完善风险管理机制方面 ， 郭树清提出 ， 按照“了解客户、理解市场、全员参与、抓住关键”的原则 ， 构建垂直独立的内控风险架构 ， 形成上下联动的矩阵式风险防控网络 ， 实现成长、效率与风险的平衡 。
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