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股票|险资权益投资下一步怎么走？三大方向值得关注( 二 )


2、支持中国保险投资基金设立募集规模为1000亿元的二期基金 ， 服务先进制造业和战略新兴产业发展 。
3、鼓励保险资金参与科创板股票投资 ， 服务科技创新企业发展 。 截至2020年6月末 ， 保险资金投资科创板股票账面余额67.41亿元 。
权益投资年化收益率13.16%
袁序成坦诚 ， 从长远发展来看 ， 服务保险主业是保险资金运用发展的基础和前提 ， 权益类投资作为资产端的重要运用渠道 ， 具有投资期限长、平均收益高、受周期影响小等特性 ， 相对更为符合负债端资金匹配要求 ， 在收益和结构上有力支撑负债端发展 。

【股票|险资权益投资下一步怎么走？三大方向值得关注】2019年 ， 我国保险业原保费收入达到4.26万亿元 ， 同比增长12.17% ， 较2018年同期增长近9个百分点 。 与之相应 ， 截至2019年末 ， 保险资金实现投资收益8824.13亿元 ， 年化综合投资收益率约6.85% ， 其中权益类投资实现投资收益2790.13亿元 ， 年化投资收益率13.16% ， 成为保险资金提高投资收益的重要渠道 ， 助力保险机构较好地平衡了安全性、收益性和流动性 。
“在保险资产规模不断增长的背景下 ， 权益投资确能有效覆盖负债成本 ， 为保险机构拓展长期风险管理和保障功能的产品、维护保险消费者合法权益提供有力支撑 。 ”他表示 。
定调下一步权益投资监管方向
关于险资权益投资 ， 银保监会持续推动市场化监管改革 ， 7月17日发布了《关于优化保险公司权益类资产配置监管有关事项的通知》 ， 引入差异化监管政策 ， 依据多重监测指标 ， 设置多档权益类资产投资监管比例 ， 引导保险公司开展价值投资、长期投资、审慎投资、稳健投资 。
袁序成表示 ， 要持续优化权益投资监管 ， 不断提升保险资金服务实体经济质效 。 下一步 ， 还要以权益投资监管改革为契机 ， 更加积极主动开展各项监管工作 。
1、把更多决策权交给市场 ， 增加险资风险管理工具

监管工作的方向之一 ， 是持续推进保险资金运用市场化改革 。 坚持深化保险资金运用市场化改革 ， 持续拓宽投资领域 ， 着力提升和改进监管 ， 把更多选择空间和投资决策权交给市场主体 。
其中包括 ， 不断丰富保险资金运用的风险管理手段 。 研究制定保险资金投资黄金上市开放式证券投资基金及其联接基金 ， 运用股指期货、国债期货、利率互换等更多金融衍生产品 ， 支持保险公司增加对冲和管理风险的工具 。
2、引导险资参与经济转型升级 ， 支持股权、投资基金等创新
监管第二个重点方向是持续支持和引导好保险资金服务实体经济 。 保险公司应当把握好服务实体经济大局 ， 成为基础设施、重大工程等建设资金的提供者 ， 成为新兴产业发展的助推器 。
鼓励保险公司通过权益投资 ， 支持保险公司参与经济转型升级、小微企业发展等服务国家战略、重点领域和民生工程项目 。 支持保险公司通过权益投资为实体产业提供长期稳定优质资金 。 允许保险公司积极创新资金运用方式 ， 通过直投股权、债转股、投资基金等多种形式 ， 缩短资金链条 ， 更加高效对接优质资产 。
3、从严监管关联交易行为 ， 动态评估投资能力

下一步 ， 还将持续加大对权益投资违法违规的监管 。 保险资金是公众资金 ， 应服务主业和实体经济 。 支持不等于放松 ， 鼓励不等于放任 。 权益投资决不能成为服务大股东、实际控制人或一致行动人的工具 ， 绝不能成为开展违规投资、放大公司风险的品种 ， 绝不能成为个别机构营私舞弊、进行利益输送的通道 。
包括：保持高压态势 ， 持续加大对保险资金关联交易行为等的监管力度 ， 对发现的违法违规行为 ， 一律采取限制保险资金运用形式和比例的处罚措施 。 建立投资能力持续动态评估机制 ， 对于存在违法违规、风险隐患大、不符合能力标准的公司 ， 及时采取取消或暂停某类投资等监管措施；督促保险公司切实依法合规开展权益投资 ， 不得多层嵌套 ， 隐匿、模糊资金真实投向 ， 掩盖风险真实状况 ， 不得通过“抽屉协议”“阴阳合同”等形式绕开监管要求 。


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