集资|26岁女生疯狂敛财近3亿！美容就砸了200多万！被抓时账户只剩4万多，男友也被“坑”了...( 二 )
一个月到期后 ， 正值新冠疫情爆发 ， 小卢又以此为借口拖延时间 。 债权人在多次上门索债无果后 ， 最终选择了报警 。
被抓时 ， 小卢的账户上只剩下了46256元 。
临安区检察院受理本案后 ， 经审查认定：
2017年12月至2020年2月期间 ， 卢某在无实际偿还能力的情况下 ， 虚构事由 ， 以高额佣金或利息为诱饵 ， 长期多次向30余名社会不特定对象非法集资累计人民币3亿余元 ， 所得款项被用于归还前债、支付利息、消费挥霍等 。 至案发 ， 共计造成被害人实际损失1900余万元 ， 其行为已构成集资诈骗罪 ， 数额特别巨大 。
远离非法集资！如何识破陷阱？
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图片来源 / 图虫创意
近年来 ， “非法集资”发案上升 ， 严重危害社会金融秩序 ， 侵害投资群众利益 。
那么 ， 什么是非法集资呢？如何识破陷阱？
1、 什么是非法集资?
非法集资是一种犯罪活动 ， 是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准 ， 以发行股票、债券、彩票、投资基金、证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金 ， 并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为 。 根据我国相关法律法规规定 ， 非法集资不受法律保护 ， 参与非法集资风险自担 。
2、典型非法集资活动的“四部曲”
第1步：画饼
非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目 。 以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子 ， 描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图 ， 把集资参与人的胃口“吊”起来 ， 让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉 。 非法集资人一般会把“饼”画大 ， 尽可能吸引参与人眼球 。
第2步：造势
利用一切资源把声势做大 。 非法集资人通常会举办各种造势活动 ， 比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等 ， 赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料 ， 公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行 ， 其场面之大、规格之高极具欺骗性 。
第3步：吸金
想方设法套取你口袋里的钱 。 非法集资人通过返点、分红 ， 给参与人初尝“甜头” ， 使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入 ， 而且比放在自己口袋里还安全 ， 参与人不仅将自己的钱倾囊而出 ， 还动员亲友加入 ， 集资金额越滚越大 。 想方设法套取你口袋里的钱 。 非法集资人通过返点、分红 ， 给参与人初尝“甜头” ， 使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入 ， 而且比放在自己口袋里还安全 ， 参与人不仅将自己的钱倾囊而出 ， 还动员亲友加入 ， 集资金额越滚越大 。
第4步：跑路
非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路 ， 或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空 ， 或者因为经营不善致使资金链断裂 。 集资参与人遭受惨重经济损失 ， 甚至血本无归 。
3、如遇以下情形向公众集资的
务必提高警惕
（1）以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;
（2）以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
（3）以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的;
（4）以私募入股、合伙办企业为幌子 ， 但不办理企业工商注册登记的;
（5）以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;
（6）以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;
（7）在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的;
（8）以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
（9）“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;
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